Amélioration du service client et automatisation des opérations front-to-back pour les gestionnaires d’actifs grâce à la «WealthTech»

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Interview de Luis Ugedo, directeur général région EMOA, Masttro Switzerland AG

Luis Ugedo, directeur général de Masttro pour la région EMOA, s’entretient avec Sphere à propos de sa solution technologique primée pour la gestion de fortune et sur ce qui distingue Masttro des autres fournisseurs de technologies de gestion de fortune.

Quelle est la mission première de Masttro et qu’est-ce qui vous distingue des autres fournisseurs de technologies pour la gestion de fortune?
Masttro propose une vision interactive et intuitive de la valeur nette totale, afin d’offrir une transparence totale sur l’ensemble du bilan, des relations bancaires et du patrimoine de l’entité propriétaire, quelle qu’en soit la taille ou la complexité. Ses outils sophistiqués pour l’analyse interactive des portefeuilles, la gestion des portefeuilles, le reporting, la conformité et bien plus encore, font de Masttro le partenaire technologique de confiance de gestionnaires d’actifs du monde entier.
Forts de plus de trente ans d’expérience avant la création de Masttro, nos fondateurs ont une connaissance fine des difficultés auxquelles sont confrontés les propriétaires de patrimoine et leurs conseillers financiers. En 2010, ils ont entrepris de créer Masttro, une plateforme d’intelligence patrimoniale entièrement intégrée, conçue dans une perspective de propriétaire de patrimoine. À présent, année après année, Masttro est distinguée par l’industrie pour ses innovations qui offrent un contrôle accru à plus de dix mille familles dans 28 pays, dont la Suisse.
Au cœur du dispositif de Masttro se trouvent des protocoles de cybersécurité et de sécurité des données ultramodernes et de niveau militaire, ainsi qu’une visibilité restreinte des données de nos clients afin d’assurer une confidentialité inégalée. Cette garantie est tout à fait unique à Masttro et nous pensons qu’elle devrait s’imposer comme une des nouvelles normes des technologies de gestion de fortune.

Quels ont été les principaux défis à relever pour atteindre vos standards actuels?
Chez Masttro, la sécurité, la qualité et l’intégrité des données ont, dès le départ, été notre priorité.  Un des premiers défis que nous avons dû relever a été de développer une technologie exclusive nous permettant d’établir de manière flexible et rapide des connexions directes, de serveur à serveur, avec n’importe quelle institution financière dans le monde.  Nous maîtrisons désormais ce processus et avons établi des connexions avec plus de 450 dépositaires dans 28 pays où sont domiciliés nos clients. Nous avons choisi de développer cette technologie en interne plutôt que de faire appel à un agrégateur tiers, pour protéger et garantir l’exactitude des informations de nos clients ainsi que notre processus de rapprochement automatique.

Comment vos collègues ont-ils contribué au succès de votre entreprise?
Masttro compte sur une équipe internationale composée de spécialistes expérimentés de la gestion d’opérations de banque privée, du conseil aux family offices et aux clients fortunés privés et de la mise en place de solutions technologiques innovantes dans des institutions de premier plan. Nous formons une équipe passionnée, profondément engagée dans notre mission qui consiste à donner à nos clients du monde entier les moyens de prendre à tout moment des décisions avisées et fondées sur les données, susceptibles d’avoir un impact sur leur patrimoine et les générations futures.

Par quels moyens entendez-vous garder cette longueur d’avance dans une région en pleine croissance, mais aussi pleine de défis comme l’Europe?
Notre capacité à agréger des données, en particulier des données non financières et relatives aux «actifs passion», est unique à Masttro et restera un point central de notre stratégie d’innovation.  Les dernières avancées en matière d’IA et d’apprentissage automatique nous permettent d’intégrer à notre plateforme des fonctionnalités qui épargnent des heures de saisie manuelle à nos clients.  Par ailleurs, notre capacité à offrir à nos clients une expérience optimale en matière d’intégration, de formation et d’assistance restera toujours une priorité absolue.

Comment votre entreprise et votre modèle économique ont-ils réagi à la pandémie?
Face aux incertitudes auxquelles nos clients ont été confrontés dans le contexte de la pandémie, notre équipe est restée fidèle à sa mission consistant à permettre à nos clients de prendre des décisions avisées et fondées sur les données. La proposition de valeur inédite de Masttro reste d’actualité pour les clients et place la société à la pointe du secteur. Ses nouvelles capacités permettent davantage d’automatisation et d’efficacité grâce à ses progrès en matière d’intelligence artificielle et d’apprentissage automatique.
La pandémie a entraîné un besoin accru de technologies de pointe de la part des gestionnaires d’actifs externes pour leur permettre de prendre des décisions à la demande et fondées sur les données. Nous avons été en mesure de faire évoluer notre expérience pratique d’intégration en douceur et de service client vers un modèle plus virtuel afin de répondre aux besoins de nos clients du monde entier, qu’il s’agisse de propriétaires d’actifs, de family offices autonomes ou multiples, de gestionnaires d’actifs externes, de banques privées ou d’institutions financières internationales. 

Vos atouts différenciants sont-ils devenus plus importants pour votre société? Sont-ils toujours d’actualité?
Compte tenu des difficultés croissantes liées à la collecte d’informations financières, notre mission consiste toujours à rendre la clarté et le contrôle aux propriétaires d’actifs et aux conseillers auxquels ils font confiance. Notre capacité à nous connecter à plus de 450 institutions financières à travers le monde, ainsi que notre aptitude à intégrer les actifs non financiers, donnent à nos clients l’assurance qu’ils disposent d’une vision complète et quasiment en temps réel de leur valeur nette totale.
Le service client de Masttro restera toujours un facteur de différenciation important et valorisant pour notre équipe mondiale. Nous sommes attentifs et impliqués dans chaque interaction avec le client. Nos clients nous considèrent comme leur partenaire technologique de confiance, qui s’investit dans leur réussite à long terme.

Vers qui vous tournez-vous pour trouver de l’inspiration et des idées?
Nous n’innovons pas en regardant la direction que prend l’industrie et les tendances du moment, mais en pensant plusieurs années à l’avance et en nous appuyant sur notre vécu des points sensibles de nos clients.  Nos ingénieurs conçoivent la plateforme en plaçant au premier plan l’expérience du client et la convivialité.

Avez-vous une dernière réflexion à partager avec les gestionnaires d’actifs souhaitant adosser leur modernisation à la WealthTech?
La transparence automatisée et en temps réel devrait remplacer les processus redondants exposés à l’erreur humaine, comme les saisies manuelles sous Excel. Nous espérons inciter tous ceux qui souhaitent tirer parti de la technologie pour optimiser leurs opérations à explorer des solutions technologiques adaptées à leurs besoins propres. Notre équipe tire une grande satisfaction de sa capacité à permettre à nos clients de regagner leur temps et de prendre des décisions avisées et fondées sur les données, à la demande, depuis n’importe quel endroit du monde.

Luis Ugedo est directeur général en charge de l’Europe, du Moyen-Orient et de l’Afrique chez Masttro. Il est responsable du siège international de Masttro à Zurich, en Suisse et mène l’équipe dans la croissance et le soutien de la clientèle de la société dans la région. Luis met à profit plus de 10 ans d’expérience en banque privée suisse pour les familles très fortunés. Il dispose d’une connaissance approfondie des besoins des familles très fortunées et des institutions actives sur ce marché.
Masttro est la référence mondiale en matière de technologie de gestion de fortune et propose ses solutions aux bureaux familiaux, aux gestionnaires d’actifs, aux banques privées et à bien d’autres encore. La plateforme permet aux clients de maîtriser leurs données et d’améliorer leurs capacités d’analyse, de suivi et de reporting tout en garantissant les normes de sécurité les plus élevées.
Sous le leadership de Luis, Masttro est en pleine croissance dans la région EMOA et a notamment gagné les prix de la «Meilleure solution de reporting client» et de la «Meilleure cybersécurité» aux WealthBriefing European Awards en 2019. Elle a également obtenu le prix de la meilleure «Solution client innovante» aux WealthBriefing Swiss Awards en 2017.

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