Le Desk External Wealth Managers (EWM) de BNP Paribas se consacre au marché suisse depuis près de trente ans. Au fil des années, les services qu’il offre à la clientèle des EWM se sont développés pour proposer une expertise et une sophistication lui permettant de consolider les liens avec ses partenaires. Les équipes, basées à Genève, Zurich et Lugano servent les gérants indépendants et les multi-family offices partout en Suisse. Cette présence à la fois locale et nationale leur permet d’être très réactives et de savoir vite mettre en œuvre les différentes solutions qui correspondent aux attentes des partenaires.

Faciliter les activités des gérants indépendants au quotidien dans toutes ses dimensions, pour qu’ils puissent se concentrer sur leur cœur de métier, telle est la vocation du Desk EWM de BNP Paribas. Ce travail d’accompagnement prend d’autant plus de sens que les gestionnaires de fortune voient leur métier soumis à de profondes mutations. Ils doivent désormais naviguer dans un nouvel environnement, réglementaire, technologique – très axé sur le digital – et marché, beaucoup plus complexe, beaucoup plus volatil, avec des classes d’actifs qui ont chacune leur propre dynamique.

La mise en application de la LSFIN-LEFIn a indéniablement consolidé leur proposition de valeur, comme en témoigne l’évolution positive du secteur. Néanmoins, de nombreux développements restent nécessaires pour pérenniser les structures ainsi que les activités. En 2024, il n’est en effet plus possible d’opérer en solo, ou à minima, comme ce fut le cas pour certains voilà encore dix ou quinze ans. Les gérants indépendants sont tenus désormais de se rapprocher de partenaires expérimentés et capables de les seconder pleinement dans leurs efforts d’optimisation. C’est ce que propose le Desk EWM de BNP Paribas en Suisse, qui s’appuie sur les solides ressources du groupe et le savoir-faire développé au fil du temps dans tous ses métiers.

En matière d’investissements, la profondeur de la gamme du groupe BNP Paribas est telle qu’il est possible de proposer aux gérants des solutions ultra-personnalisées, axées aussi bien sur la performance que sur la diversification. Avec les environnements de marché de plus en plus complexes, de plus en plus volatiles auxquels les gérants indépendants sont confrontés, ils ont besoin de solutions innovantes pour optimiser la gestion de leurs portefeuilles, là où ils génèrent le plus de valeur. De toute évidence, la gestion de fortune a entamé sa mue. Elle demande à être approchée différemment, pour répondre à de nouvelles conditions de marché, de nouveaux environnements de taux, de nouveaux enjeux sociétaux, de nouvelles aspirations, de nouveaux engagements des clients. Les gérants doivent prendre en compte l’ensemble de ces paramètres dans leurs stratégies d’investissement.

Le vaste réseau du groupe BNP Paribas permet aux Desk EWM de mobiliser des équipes très spécialisées en fonction des problématiques que les gérants indépendants sont susceptibles de rencontrer. Au-delà du périmètre du Wealth Management, qui va de la gestion discrétionnaire à la planification patrimoniale, la couverture du Desk EWM englobe les solutions d’investissement, toutes classes d’actifs confondues, les financements – sur un spectre large – et la digitalisation. Ses capacités de financement mettent également en lumière la puissance du groupe BNP Paribas pour proposer tout type de solutions, qu’il s’agisse de financements classiques (crédits lombard), de crédits immobiliers ou de schémas plus élaborés qui nécessitent la contribution de l’ensemble des ressources du Groupe – spécialistes, experts, bilan, réseau à l’international.

Ces ressources et solutions dont le relais est assuré par le Desk EWM, sont mises à disposition par le biais de trois métiers phares.

Grâce aux compétences de BNP Paribas Asset Management, les gérants ont accès à une large gamme de services qu’ils peuvent exploiter à tout moment pour adapter leurs portefeuilles aux conditions de marché et à la façon dont elles évoluent. Il peut s’agir de stratégies actives à forte conviction, d’actifs privés, d’investissements systématiques, quantitatifs et indiciels, et de solutions de liquidité, l’ensemble de ces stratégies s’appuyant sur une approche d’investissement intégrant la durabilité.

En matière d’ingénierie financière, l’expertise des équipes de Corporate and Institutional Banking permet au desk EWM de proposer à ses clients des stratégies innovantes telles que les fonds UCITS de la gamme THEAM Quant. Il s’agit de solutions d’investissement quantitatives, systématiques, investissant sur toutes les classes d’actifs. Ces stratégies, qui permettent de fournir des sources de décorrélation et de diversification, sont génératrices de valeur sur le long terme. Créées initialement pour certains investisseurs professionnels, elles sont accessibles aux EWM grâce aux fonds liquides de la gamme THEAM Quant.

Enfin, BNP Paribas SwissAlto complète ce dispositif grâce à une équipe d’experts en investissement qui opère comme un accès unique en matière de recherche et de solutions d’investissement adaptées à différentes stratégies d’allocation. Légère, flexible et extrêmement réactive, cette structure offre aux gestionnaires indépendants et aux Family Offices un accès direct, sans intermédiaire et dans les trois langues nationales, à l’expertise et aux ressources du groupe en matière de banque d’investissement.

Ces différentes solutions illustrent bien la volonté et la capacité du Desk EWM de BNP Paribas de mettre en œuvre pour les gérants indépendants des solutions efficaces, rigoureuses et novatrices.

Raphaël Prêtre

BNP Paribas Wealth Management

Raphaël Prêtre est responsable de l’équipe des gérants de fortune indépendants de BNP Paribas en Suisse depuis 2022. Diplômé de l’Université de Genève en 1994, il a travaillé 5 ans chez PriceWaterhouseCoopers en tant qu’auditeur externe avant de rejoindre BNP Paribas en 2000 au sein du département des gérants indépendants. Fin connaisseur de l’activité, il apporte son expertise à la fois au service des clients du Wealth Management, mais également auprès des différentes entités du groupe BNP Paribas.