Sustainable Solutions Week

• Jean-François Hirschel & Markus Kramer
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Mettre ses convictions au cœur de son identité

Avec l’évolution des investissements durables, la marque et les valeurs qu’elle porte deviennent un outil essentiel pour faciliter l’alignement entre les gestionnaires de patrimoine et leurs clients.

Les investissements responsables ne sont aujourd’hui plus une option. Que le catalyseur soit la réglementation, la réponse à une demande commerciale ou, dans le sens pur du terme, sa propre responsabilité, que sa couleur soit vert clair ou vert foncé, le sujet est d’actualité. Sa complexité s’est sensiblement accrue ces dernières années avec, par exemple, une sous-performance des secteurs classiquement ESG, une réglementation épineuse et changeante.

Cette complexité s’ajoute à l’extrême concurrence du domaine. Les clients des gérants de fortunes et d’actifs sont dans un véritable labyrinthe pour identifier leurs prestataires parmi les dizaines de milliers qui existent. Dans ce contexte, être clair sur son identité, ses convictions et les exprimer peut faire toute la différence.

Des convictions et des choix

Dans le monde complexe qui est le nôtre, les clients des gérants d’actifs et de fortunes attendent des convictions et des choix. Ils veulent savoir si le prestataire avec lequel ils pourraient traiter est aligné sur leurs croyances, leurs objectifs et, plus que tout, sur leurs valeurs.

C’est vrai en matière d’investissement, cela l’est également en matière de responsabilité. L’époque à laquelle s’afficher « ESG » était un élément différenciant en tant que tel est finie. Pour exister dans le marché, attirer de nouveaux clients et fidéliser les clients actuels, il faut s’auto-examiner au plus profond de son identité pour déceler et faire état de ses convictions.

La marque, c’est beaucoup plus qu’un logo, c’est le reflet, justement, de ses convictions, de son identité, de sa culture.

Objectiver le subjectif

Depuis six ans, le Responsible Investments Brand Index, RIBITM, évalue les gestionnaires d’actifs sur leur capacité à traduire leurs engagements en faveur de l’investissement responsable dans leur marque. L’édition 2024 a comparé 600 sociétés de gestion dans le monde entier, ce qui permet une grande profondeur d’analyse à la fois par le nombre, par la diversité des sociétés et par l’historique.

RIBI compare l’identité des marques de manière objective grâce à une méthodologie conçue en conjuguant l’expérience et le savoir-faire de plus de 25 ans de Markus Kramer sur les stratégies de marque dans toutes les industries et de Jean-François Hirschel dans le marketing de la gestion d’actifs. Les critères analysés sont extrêmement précis de même que les paramètres utilisés pour les évaluer.

Grâce à cet indice, les sociétés de gestion connaissent leurs points de force et peuvent travailler, lorsqu’elles en font une de leurs priorités, sur leurs points d’amélioration. Il complète également l’analyse des professionnels qui sélectionnent ces sociétés de gestion en quantifiant de façon comparable la qualité avec laquelle elles projettent leurs convictions d’investissement responsable dans leur marque.

En apportant ces informations objectives, RIBI est un outil très utile pour contribuer à améliorer l’alignement favorisant la confiance entre les différents acteurs de l’épargne. 

Grandes organisations et boutiques sur un pied d’égalité

Les 10 entreprises mondiales ayant obtenu le meilleur score global dans l’édition 2024 de RIBI sont européennes, ce qui confirme une tendance déjà identifiée dans les éditions précédentes. Il est intéressant de constater que ce top-10 est constitué à la fois de grandes organisations et de boutiques, preuve que la cohérence de l’investissement responsable et de la marque dépend des convictions, des croyances et des stratégies des décisionnaires et non de la taille de l’organisation ou de ses budgets.

Même si RIBI porte sur un univers de sociétés de gestion, nous sommes persuadés que ses enseignements sont applicables à l’ensemble de l’industrie de l’épargne. Être clair sur son identité et ses choix permet de se différencier dans un secteur très concurrentiel. Cela crée un alignement de compréhension et de valeurs entre le prestataire et ses clients, source de confiance à la base d’une relation long-terme. Cette clarté protège la réputation, car en exprimant ce que l’on est on dit aussi ce que l’on n’est pas, ce qui peut être clé en cas de controverse. C’est également un moyen d’attirer les talents dont vous avez besoin pour poursuivre vos succès : ceux qui adhèrent à vos valeurs seront vos meilleurs ambassadeurs.

Finalement, et en résumé, dans ce monde soumis à de si nombreuses dynamiques, votre marque pourrait être votre unique ancre de stabilité, votre étoile polaire. Il est tentant, sous la pression, de vouloir plaire à tout le monde. Gardez-vous-en ! Gardez le cap !

Responsible Investment Brand Index

Le Responsible Investment Brand Index (RIBI™) a été développé pour identifier les sociétés de gestion d’actifs qui agissent en tant qu’investisseurs responsables et s’engagent en faveur du développement durable au point de le placer au cœur même de ce qu’elles sont, c’est-à-dire dans leur marque. Il agrège l’analyse de près de 600 gestionnaires d’actifs.

Pour une description détaillée de la méthodologie, vous pouvez consulter www.ri-brandindex.org.

Jean-François Hirschel

H-Ideas

Jean-François Hirschel est le fondateur et CEO de H-Ideas, une société qui contribue à rétablir la confiance dans le monde financier. Il est expert en positionnement stratégique des sociétés financières au niveau de la marque et au niveau des produits. Titulaire d’un MSc de l’EPFL, Lausanne, Suisse, il a occupé des postes de Direction exécutive chez Paribas, Société Générale et Unigestion. Il a une connaissance et une expérience profondes de la gestion d’actifs institutionnels et privés et de la distribution bancaire.

Markus Kramer

Brand Affairs

Markus Kramer est associé chez Brand Affairs, un cabinet de conseil spécialisé dans le positionnement stratégique et la création de marques. Il est titulaire d’un MBA de l’université d’Oxford et est chercheur invité en gestion stratégique des marques à la Bayes (anciennement Cass) Business School de Londres. Markus Kramer est l’auteur du livre The Guiding Purpose Strategy, A Navigational Code for Brand Growth.