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Zwei Wealth hat sein Transparenzportal gestartet, um den Kunden einen besseren Einblick in die Angebote von Banken und Verm\u00f6gensverwaltern zu geben. F\u00fcr Patrick M\u00fcller soll das Portal aber auch die Verm\u00f6gensverwalter dazu ermutigen, die Qualit\u00e4t ihrer Dienstleistungen noch weiter zu steigern.<\/p>\n
[\/et_pb_text][dnxte_minimal_image_hover image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/patrick-mueller_inPixio2.jpg“ dnxtmih_image_hover_effect=“effect9″ _builder_version=“4.25.1″ _module_preset=“default“ module_alignment=“center“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_minimal_image_hover][et_pb_text _builder_version=“4.25.1″ _module_preset=“default“ text_font=“|300|||||||“ text_font_size=“17px“ text_line_height=“1.9em“ header_font=“|600|||||||“ header_2_font=“|600|||||||“ header_2_text_align=“left“ header_2_font_size=“31px“ text_orientation=“justified“ hover_enabled=“0″ global_colors_info=“{}“ sticky_enabled=“0″]<\/p>\n
In einem Interview mit SPHERE vor einigen Jahren haben Sie Ihren Wunsch ge\u00e4ussert, zur Verbesserung der Finanzdienstleistungen in der Schweiz beizutragen. Welche Fortschritte konnten Sie seither beobachten?<\/strong><\/p>\n Wir verfolgen dieses Ziel immer noch mit der gleichen Entschlossenheit. Obwohl das Finanz\u00f6kosystem der Schweiz weiterhin sehr gut ist, ist es in Bezug auf Wettbewerb und Transparenz nicht f\u00fchrend. Das ist ein Nachteil, dem wir zum Wohle der gesamten Branche entgegenwirken m\u00f6chten.<\/p>\n Zwei wichtige Verbesserungen sind jedoch erw\u00e4hnenswert. Vor f\u00fcnf Jahren antworteten gerade einmal knapp ein Drittel der Verm\u00f6gensverwalter oder Banken auf Request for Proposals. Heute weigert sich nur noch ein Drittel, daran teilzunehmen, was zeigt, dass ein wettbewerbsintensiveres Umfeld entsteht. Die zweite Ver\u00e4nderung betrifft die Bereitschaft der Kunden, die Bank oder den Verm\u00f6gensverwalter zu wechseln. Sie hat erheblich zugenommen. Jedes Jahr ziehen es immer mehr Menschen vor, ihre Entscheidungen auf Wettbewerbsangebote zu st\u00fctzen, und verfolgen damit einen dynamischeren Ansatz.<\/p>\n In welchen Bereichen besteht Ihrer Meinung nach noch dringender Verbesserungsbedarf?<\/strong><\/p>\n Es gibt zwei Hauptbereiche. Der eine konzentriert sich auf die Technologie – das ist sozusagen der Beh\u00e4lter – und der andere auf die Investitionen – das ist der Inhalt. Auf der technischen Seite wird die Verm\u00f6gensverwaltung immer modularer, und die Kunden m\u00f6chten viel mehr Dienstleistungen oder L\u00f6sungen kombinieren, was technisch heute noch nicht gen\u00fcgend einfach m\u00f6glich ist.<\/p>\n Inhaltlich m\u00fcssen die Verm\u00f6gensverwalter einen Gang h\u00f6her schalten und neben den traditionellen Anlagen auch Investitionen in Private-Market in guter Qualit\u00e4t anbieten und einbinden k\u00f6nnen. Sie m\u00fcssen den Rahmen erweitern und weit \u00fcber das \u00fcbliche \u201eBalanced\u201c-Portfolio hinausgehen, das von \u00dcberalterung bedroht ist.<\/p>\n Was sind die wichtigsten Dienstleistungen, die Sie mit Ihrem Transparenz Portal anbieten?<\/strong><\/p>\n Wir bieten drei Hauptarten von Dienstleistungen an. Erstens erm\u00f6glichen wir es den Kunden, kostenlos zu recherchieren, falls sie die Bank oder den unabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwalter wechseln m\u00f6chten. Jeder Kunde kann dann kostenlos Vorschl\u00e4ge von zahlreichen Wealth Managern erhalten. Zweitens haben wir einen Bereich, in dem die Kunden verschiedene L\u00f6sungen vergleichen k\u00f6nnen, einschliesslich der L\u00f6sung, die sie verwenden, wobei sie sich auf Risiken, Kosten und die Qualit\u00e4t des Managers konzentrieren. Auch diese Bewertung ist kostenlos.<\/p>\n Schliesslich leiten wir Kunden bei der Suche nach bestimmten L\u00f6sungen an, zum Beispiel bei Vorsorgepl\u00e4nen oder Private-Equity-Investitionen. Wir haben ein Netzwerk von spezialisierten Anbietern, auch f\u00fcr den Privatmarkt, aufgebaut, das die Kunden konsultieren k\u00f6nnen. Dieses Netzwerk haben wir auch f\u00fcr institutionelle Kunden zug\u00e4nglich gemacht.<\/p>\n Welche Kriterien verwenden Sie bei der Bewertung von Banken und Verm\u00f6gensverwaltern?<\/strong><\/p>\n Die Bewertung von Banken und unabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwaltern beruht nicht nur auf ihrer Leistung. Wir wenden vielmehr vier Kriterien an. Das erste ist die Kompetenz, die wir als \u201eprovider rating\u201c bezeichnen. Zweitens ber\u00fccksichtigen wir den Track Record, der Leistung, Risiko und Konsistenz umfasst. Das dritte Kriterium betrifft die Kosten, wobei wir uns dann auf die Total Expense Ratio st\u00fctzen. Schliesslich bewerten wir die Qualit\u00e4t, das heisst die f\u00fcr die Kunden wichtigen qualitativen Komponenten, die wir als Angemessenheit der L\u00f6sung bezeichnen. Diese vier Kriterien erm\u00f6glichen eine massgeschneiderte Bewertung der Verm\u00f6gensverwalter und der von ihnen angebotenen L\u00f6sungen.<\/p>\n In der Pressemitteilung, die Sie zur Ank\u00fcndigung der Einf\u00fchrung des Transparenz Portals verschickt haben, erw\u00e4hnen Sie eine gewisse Verwirrung \u00fcber die mit der Verm\u00f6gensverwaltung verbundenen Kosten. Worin liegt Ihrer Meinung nach die Ursache daf\u00fcr?<\/strong><\/p>\n Diese Verwirrung r\u00fchrt haupts\u00e4chlich daher, dass Kunden nicht in der Lage sind, ihre gesamten Kosten zu bewerten. Den Kunden wird oft eine All-in-Fee angeboten, die h\u00e4ufig bei etwa 1 % liegt, aber diese All-in-Fee beinhaltet nicht alles. Es kommen viele zus\u00e4tzliche Kosten hinzu, die den Kunden nicht bekannt sind. In Wirklichkeit k\u00f6nnen sich die Kosten leicht verdoppeln. Die all-in fee deckt in Wirklichkeit vielleicht nur 50-60% des Gesamtpakets ab, daher die Verwirrung.<\/p>\n Patrick M\u00fcller<\/strong><\/p>\n Zwei Wealth<\/strong><\/p>\n Patrick M\u00fcller hat im Bank- und Finanzsektor vor allem bei Cr\u00e9dit Suisse und der UBS mehrere Positionen bekleidet. Hervorzuheben ist hierbei die Gr\u00fcndung einer philantropischen Stiftung, ausserdem war er f\u00fcr den israelischen und afrikanischen Markt zust\u00e4ndig. Als Sales & Marketing-Leiter war er zudem f\u00fcr die Entwicklung und den Vertrieb von Anlagel\u00f6sungen verantwortlich. An der Universit\u00e4t St. Gallen erwarb er einen Master.<\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras use_category_filterable_blog=“on“ show_all_posts_link=“on“ posts_number=“3″ include_categories=“5″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_module=“592″ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras posts_number=“3″ include_categories=“5,6,8,7″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.2″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section][et_pb_section fb_built=“1″ _builder_version=“4.19.5″ _module_preset=“default“ global_module=“120″ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_section]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Patrick M\u00fcller
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