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Unabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwaltern, die einen Nachfolger suchen, stehen heute mehrere Optionen zur Verf\u00fcgung. Viele von ihnen befinden sich heute in dieser Situation. Vivien Jain untersucht hier die verschiedenen Szenarien mit ihren Vor- und Nachteilen. Unabh\u00e4ngig davon, f\u00fcr welche L\u00f6sung man sich entscheidet, spielt der Zeitfaktor eine entscheidende Rolle in diesem Prozess.<\/p>\n
Von J\u00e9r\u00f4me Sicard<\/p>\n
[\/et_pb_text][dnxte_minimal_image_hover image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Vivien-ip2-scaled.jpg“ dnxtmih_image_hover_effect=“effect9″ _builder_version=“4.27.0″ _module_preset=“default“ module_alignment=“center“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_minimal_image_hover][et_pb_text _builder_version=“4.27.0″ _module_preset=“default“ text_font=“|300|||||||“ text_font_size=“17px“ text_line_height=“1.9em“ header_font=“|600|||||||“ header_2_font=“|600|||||||“ header_2_text_align=“left“ header_2_font_size=“31px“ text_orientation=“justified“ global_colors_info=“{}“]<\/p>\n
Warum ist das Thema Nachfolgeplanung f\u00fcr Sie momentan besonders relevant?<\/strong><\/p>\n Unsere Erfahrungen sowie Marktdaten zeigen, dass in den n\u00e4chsten Jahren etwa 20 bis 30 % der Verm\u00f6gensverwalter das offizielle Rentenalter von 65 Jahren erreichen werden. Viele Experten sind sich einig, dass ein erfolgreicher Nachfolgeprozess 3\u20135 Jahre in Anspruch nimmt. Daher ist es entscheidend, sich als Unternehmer fr\u00fchzeitig mit dem Thema zu besch\u00e4ftigen und einen Masterplan im Kopf zu haben. Es geht dabei nicht nur um das Unternehmen selbst, sondern auch um die Kunden, die sich eine nachhaltige L\u00f6sung w\u00fcnschen und eine solche auch verdienen. Ohne Kunden w\u00e4re die Gesellschaft \u2013 etwas \u00fcberspitzt formuliert \u2013 kaum etwas wert. Da wir in einem h\u00f6chst pers\u00f6nlichen und schwer austauschbaren Gesch\u00e4ft t\u00e4tig sind, muss dieser Prozess mit grosser Sorgfalt durchgef\u00fchrt werden.<\/strong> <\/p>\n Welche Optionen sollten unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter heute in Betracht ziehen, wenn es um ihre Nachfolge geht?<\/strong><\/p>\n Es gibt zwei Kernfragen, die sich stellen: Kann ich die Nachfolge intern, vielleicht durch j\u00fcngere Partner oder sogar eigene Kinder, regeln, oder muss ich eine externe L\u00f6sung suchen? Eine interne Nachfolgel\u00f6sung kann durch fr\u00fchzeitige Stellvertretungen in der Kundenbetreuung vorbereitet werden. F\u00fcr eine externe L\u00f6sung muss zun\u00e4chst der passende \u00dcbernehmer gefunden werden, was oft komplizierter und zeitintensiver ist, als man denkt. <\/p>\n Ein weiterer Weg ist die Konsolidierung \u2013 wenn man keinen geeigneten Nachfolger findet, bleibt die M\u00f6glichkeit, sich mit einer anderen Gesellschaft zusammenzuschliessen. Allerdings erfordert das die Aufgabe der eigenen Firma und die Integration in eine andere Unternehmenskultur, was nur funktionieren kann, wenn die Werte und Arbeitsweisen \u00fcbereinstimmen. Ausserdem ist die Bereitschaft, loszulassen, entscheidend f\u00fcr den Erfolg einer Nachfolge. <\/p>\n Welche w\u00e4re Ihrer Meinung nach die beste Nachfolgel\u00f6sung?<\/strong><\/p>\n Eine allgemeing\u00fcltige \u00abbeste\u00bb L\u00f6sung gibt es nicht. Es h\u00e4ngt immer von der individuellen Situation des Unternehmens ab: Wie ist die Struktur? Welche Erwartungen haben die Eigent\u00fcmer? Wie ist das Mindset und der Risikoappetit der Beteiligten? Und wie lange m\u00f6chte der Inhaber noch aktiv sein? In vielen F\u00e4llen l\u00e4uft es heutzutage auf eine Konsolidierung hinaus \u2013 schon aus regulatorischen und kostentechnischen Gr\u00fcnden. Der Einzelk\u00e4mpfer hat es heute schwerer, weshalb Partnerschaften mit gleichgesinnten Unternehmen oft die bessere Wahl sind. Am Ende des Tages ist die beste L\u00f6sung immer die, mit der die Kunden zufrieden sind. <\/p>\n Was sind die Hauptunterschiede zwischen Asset Deals und Share Deals?<\/strong><\/p>\n F\u00fcr den Verk\u00e4ufer ist ein Share Deal oft vorteilhafter, da es steuerliche Vorteile gibt und die Firma nicht liquidiert werden muss. Der K\u00e4ufer \u00fcbernimmt jedoch die gesamte Gesellschaft, inklusive aller Verpflichtungen, weshalb eine gr\u00fcndliche Due Diligence notwendig ist. Experten im Markt geben an, dass sich die Kosten f\u00fcr eine nachhaltige Due Diligence erste ab einem Assetvolumen von etwa CHF 1 Milliarde wirklich lohnen. Bei kleineren Verm\u00f6gen kann der Aufwand unverh\u00e4ltnism\u00e4ssig hoch sein. <\/p>\n Ein Asset Deal hingegen bedeutet, dass die Kundenbeziehungen neu \u00fcbertragen werden m\u00fcssen, was f\u00fcr den Kunden sichtbarer ist. Der Vorteil f\u00fcr den K\u00e4ufer ist, dass er nur jene Kunden \u00fcbernimmt, die auch wirklich zu ihm passen. In der Aquila Gruppe haben wir beide Varianten schon erlebt, was uns eine gewisse Flexibilit\u00e4t im Umgang mit Nachfolgel\u00f6sungen gibt. <\/p>\n Was w\u00e4re Ihrer Meinung nach das schlimmste Szenario in einem Nachfolgeprozess?<\/strong><\/p>\n Ein Worst-Case-Szenario w\u00e4re, wenn die Rollenverteilung zwischen \u00dcbernehmer und \u00dcbergeber nicht klar definiert ist. Auch wenn sich Anlagestrategien zu stark unterscheiden oder gesundheitliche Einschr\u00e4nkungen den Prozess beschleunigen m\u00fcssen, k\u00f6nnen grosse Probleme entstehen. Der schlimmste Fall ist jedoch, wenn jemand nicht loslassen kann. Es ist entscheidend, dass die Spielregeln fr\u00fchzeitig und verbindlich festgelegt werden, um Missverst\u00e4ndnisse zu vermeiden. <\/p>\n Wie unterst\u00fctzt Aquila Unternehmen, die sich in die Nachfolgephase begeben?<\/strong><\/p>\n Wir begleiten unsere Partner durch alle Phasen ihrer Unternehmensentwicklung, von der Gr\u00fcndung \u00fcber den Ausbau bis hin zur Nachfolgeplanung. Unser breites Netzwerk und unsere langj\u00e4hrige Erfahrung helfen dabei, den idealen Match f\u00fcr eine Nachfolge zu finden. <\/p>\n Wir konnten bereits einige erfolgreiche Nachfolgel\u00f6sungen umsetzen, sei es durch interne \u00dcbergaben, Fusionen oder die Integration externer Partner. Dabei sind wir nicht nur f\u00fcr Aquila-Gesellschaften aktiv, sondern bieten unsere Expertise dem gesamten Markt an. <\/p>\n Welche Schritte sollten Verm\u00f6gensverwalter im Vorfeld unternehmen, um eine erfolgreiche Nachfolge zu gew\u00e4hrleisten?<\/strong><\/p>\n Der wichtigste Schritt ist, fr\u00fchzeitig einen Masterplan zu entwickeln und diesen regelm\u00e4ssig zu \u00fcberpr\u00fcfen. Die Familie oder der Lebenspartner sollten ebenso in den Prozess einbezogen werden wie die Kunden, denn ihre Erwartungen spielen eine grosse Rolle. <\/p>\n Wie lange sollte man f\u00fcr eine erfolgreiche Nachfolge einplanen?<\/strong><\/p>\n Wenn alles reibungslos verl\u00e4uft, dauert der Prozess in der Regel 2\u20133 Jahre. Wenn man jedoch noch den passenden Nachfolger suchen muss, kann es bis zu 5 Jahre dauern. Je l\u00e4nger man sich f\u00fcr die Planung Zeit nimmt, desto mehr M\u00f6glichkeiten stehen einem offen. <\/p>\n Wie sollten Kunden in den Nachfolgeprozess eingebunden werden?<\/strong><\/p>\n Die Kunden sollten fr\u00fchzeitig informiert und in den Prozess integriert werden. Zum Beispiel durch Tandem-Besuche mit dem Nachfolger, um das Vertrauen zu st\u00e4rken. Eine \u00dcbergabephase von rund 2 Jahren halte ich f\u00fcr ideal, damit die Kontinuit\u00e4t f\u00fcr den Kunden sp\u00fcrbar ist. <\/p>\n Was wird im Nachfolgeprozess oft \u00fcbersehen?<\/strong><\/p>\n H\u00e4ufig werden die menschlichen Faktoren untersch\u00e4tzt. Viele fragen sich nicht rechtzeitig, wie ihre Rolle nach der \u00dcbergabe aussehen soll und wie sie die gewonnene Zeit verbringen m\u00f6chten. Das Loslassen wird oft als emotionaler Prozess untersch\u00e4tzt, und finanzielle Aspekte werden \u00fcberbewertet. <\/p>\n Vivien Jain<\/strong><\/p>\n Aquila<\/strong><\/p>\n Viven Jain lenkt seit 2021 als CEO die Geschicke der Aquila und trat damit in die Fussstapfen des Firmengr\u00fcnders Max Cotting, der den Vorsitz im Verwaltungsrat \u00fcbernommen hat. Die 39-j\u00e4hrige geh\u00f6rt bereits seit 2014 zur Aquila-Familie und \u00fcbernahm 2016 die Verantwortung f\u00fcr die Bereiche Legal, Compliance und Risk. Mit ihrer kanadisch-schweizerischen Doppelb\u00fcrgerschaft und ihren indischen Wurzeln bringt sie eine facettenreiche Perspektive mit. Vivien Jain war nach Abschluss ihres Jurastudiums in mehreren Positionen bei Anwaltskanzleien im In- und Ausland t\u00e4tig, darunter beim Wirtschaftspr\u00fcfungs- und Beratungsunternehmen PwC in Z\u00fcrich. <\/p>\n <\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras use_category_filterable_blog=“on“ show_all_posts_link=“on“ posts_number=“3″ include_categories=“5″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ 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The Swiss Financial Arena<\/h2>\n
Seit der Gr\u00fcndung im Jahr 2016 unterst\u00fctzt und vernetzt SPHERE die Community der Schweizer Finanzbranche. <\/span>SPHERE erm\u00f6glicht den Austausch, sei es mit dem viertelj\u00e4hrlich erscheinenden Magazin, den beiden Sonderausgaben f\u00fcr institutionelle Anleger, der Website, den Newsletter und den Veranstaltungen, die das ganze Jahr hindurch durchgef\u00fchrt werden. <\/span>Toutes les parties prenantes de la finance, l’un des plus importants secteurs \u00e9conomiques de Suisse, ont ainsi \u00e0 leur disposition une plateforme o\u00f9 il leur est possible d\u2019\u00e9changer, de s\u2019informer et de progresser.<\/span><\/h6>\n
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