[et_pb_section fb_built=“1″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ custom_padding=“1px|||||“ global_colors_info=“{}“][et_pb_row _builder_version=“4.19.5″ _module_preset=“default“ width=“100%“ max_width=“903px“ custom_margin=“26px|auto||auto||“ custom_padding=“1px||0px|||“ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][dnxte_logo_carousel_parent dnxt_carousel_autoplay_delay=“2500″ dnxt_carousel_loop=“on“ dnxt_carousel_centered_slides=“on“ dnxt_carousel_speed=“4000″ dnxt_carousel_breakpoint_desktop=“1″ dnxt_carousel_arrow_color=“RGBA(255,255,255,0)“ dnxt_carousel_arrow_background_color=“RGBA(255,255,255,0)“ dnxt_carousel_dots_color=“RGBA(255,255,255,0)“ dnxt_carousel_dots_active_color=“RGBA(255,255,255,0)“ dnxt_carousel_pause_on_hover=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ custom_margin=“-49px||-17px|||“ custom_padding=“1px||0px|||“ global_colors_info=“{}“][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Obligate.png“ logo_carousel_alt=“Obligate“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“www.obligate.com“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Swissquote_1080x260px-1.jpg“ logo_carousel_alt=“Swissquote“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/en.swissquote.com\/institutional\/asset-managers?utm_source=sphere.swiss&utm_medium=banner&utm_content=institutional&utm_campaign=institutional-promo“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/CriptoniteFR.png“ logo_carousel_alt=“Criptonite“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/www.criptoniteam.com\/“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Cynos-wideboard-gif.gif“ logo_carousel_alt=“Cynos“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/www.cynos.ch\/“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Wave_1080x260.png“ logo_carousel_alt=“Wave“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/wavegp.com\/“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/keesystem.jpeg“ logo_carousel_alt=“Keesystem“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/www.keesystem.com\/?lang=en“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/IncoreWideboard-.gif“ logo_carousel_alt=“incore“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“ https:\/\/www.sobaco-incore.com\/en\/sobaco-group\/incore-bank-ltd“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/SYZ.jpg“ logo_carousel_alt=“Syz“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/www.syzgroup.com\/en“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/WealthArc.gif“ logo_carousel_alt=“Wealtharc“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/www.wealtharc.com\/?utm_term=wealtharc&utm_campaign=Wealtharc+ongoing+%7C+Search&utm_source=adwords&utm_medium=ppc&hsa_acc=3359343258&hsa_cam=19554627576&hsa_grp=153679408708&hsa_ad=644702402817&hsa_src=g&hsa_tgt=kwd-793194995895&hsa_kw=wealtharc&hsa_mt=b&hsa_net=adwords&hsa_ver=3&gclid=CjwKCAiAr4GgBhBFEiwAgwORrUwlC1_oDJwoofW4tbd3Qt4wAIz_eivmYhwhjz3T4RsQpxZMInJ2jBoCIuoQAvD_BwE“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][dnxte_logo_carousel_child logo_carousel_image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Indigita.gif“ logo_carousel_alt=“Indigita“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_option_url=“https:\/\/www.indigita.ch\/“ link_option_url_new_window=“on“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_logo_carousel_child][\/dnxte_logo_carousel_parent][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row column_structure=“2_3,1_3″ _builder_version=“4.20.2″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“2_3″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_text _builder_version=“4.21.0″ _module_preset=“default“ header_font_size=“33px“ header_line_height=“1.2em“ header_3_font=“|300|||||||“ header_3_text_align=“justify“ header_3_font_size=“17px“ hover_enabled=“0″ global_colors_info=“{}“ sticky_enabled=“0″]<\/p>\n
F\u00fcr unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter muss die ordnungsgem\u00e4sse Anwendung der neuen Gesetze bei ihrer Aktivit\u00e4t an erster Stelle stehen, weshalb das regulatorische Monitoring f\u00fcr die \u00dcberwachung des aufsichtsrechtlichen Haftungsrisikos unumg\u00e4nglich ist.<\/p>\n
[\/et_pb_text][dnxte_minimal_image_hover image=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/Licia-Napoleon-Bonaparte.png“ dnxtmih_image_hover_effect=“effect9″ _builder_version=“4.20.2″ _module_preset=“default“ module_alignment=“center“ global_colors_info=“{}“][\/dnxte_minimal_image_hover][et_pb_text _builder_version=“4.21.0″ _module_preset=“default“ text_font=“|300|||||||“ text_font_size=“17px“ text_line_height=“1.9em“ header_font=“|600|||||||“ header_2_font=“|600|||||||“ header_2_text_align=“left“ header_2_font_size=“31px“ text_orientation=“justified“ hover_enabled=“0″ global_colors_info=“{}“ sticky_enabled=“0″]<\/p>\n
Angesichts der vielen Gesetzes\u00e4nderungen \u2013 und im Jahr 2023 stehen einige an \u2013 steigt das Risiko, dass Finanzintermedi\u00e4re gegen zahlreiche gesetzliche Vorschriften und schlimmstenfalls sogar gegen aufsichtsrechtliche Regeln verstossen.<\/p>\n
Dabei ist die Einhaltung dieser Anforderungen eine absolute Priorit\u00e4t \u2013 jegliche Nichtbeachtung kann gravierende Folgen haben und sogar die FINMA-Zulassung f\u00fcr die Aus\u00fcbung der Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit kosten.<\/p>\n
W\u00e4hrend die Banken inzwischen mit organisatorischen Anpassungen und betr\u00e4chtlichem Mittelaufwand Vorkehrungen f\u00fcr die \u00dcberwachung der ordnungsgem\u00e4ssen Einhaltung der neuen Vorschriften oder deren \u00c4nderungen getroffen haben, besteht bei vielen Verm\u00f6gensverwaltern noch Handlungsbedarf, denn ihre Compliance-Funktion ist personell unterbesetzt und die Mitarbeiter mitunter nicht wirklich darauf spezialisiert. Dieser Mangel an Ressourcen hat zwangsl\u00e4ufig Folgen f\u00fcr die Beachtung der Gesetze. Und zwischen einem Verstoss gegen ein Gesetz und einer Sanktion der FINMA liegt nur ein schmaler Grat.<\/p>\n
Nachstehend werden einige Herausforderungen erl\u00e4utert, die 2023 auf die Branche zukommen.<\/p>\n
Am 1. Januar 2023 in Kraft getretene Revision des Aktienrechts (\u00c4nderung des Obligationenrechts)<\/sup><\/strong><\/p>\n Diese Revision hat eine Anpassung der Statuten zur Folge. Obwohl der Gesetzgeber eine \u00dcbergangsfrist von zwei Jahren bis zum 31. Dezember 2024 gew\u00e4hrt, verlangt die FINMA, dass die Statuten aller Finanzintermedi\u00e4re, deren Bewilligung anh\u00e4ngig ist, ab sofort ge\u00e4ndert werden, da die Handelsregister sie sonst nicht mehr akzeptieren. Einige vorzunehmende \u00c4nderungen: k\u00fcnftig kann das Aktienkapital auf Fremdw\u00e4hrungen lauten, neu sind ausserdem Kapitalb\u00e4nder f\u00fcr eine k\u00fcnftige Ver\u00e4nderung des Kapitals und die ge\u00e4nderte Organisation der Hauptversammlung.<\/p>\n Alle Aktiengesellschaften und alle unabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwalter, die im Jahr 2022 die Bewilligung der FINMA erhalten haben, m\u00fcssen ihre Statuten innerhalb der \u00dcbergangsfrist \u00e4ndern.<\/p>\n Am 1. Januar 2023 in Kraft getretene \u00c4nderung des Geldw\u00e4schereigesetzes<\/sup><\/strong><\/p>\n Zur Einhaltung der neuen gesetzlichen Anforderungen m\u00fcssen Finanzintermedi\u00e4re ihre interne GwG-Weisung mit Wirkung vom 1. Januar 2023 \u00e4ndern.<\/sup> Wichtigste \u00c4nderungen: \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t der wirtschaftlich berechtigten Person, Aktualisierung der Kundendaten, Kodifizierung der Rechtsprechung in Bezug auf den Begriff des begr\u00fcndeten Verdachts,<\/em>Abschaffung der Frist f\u00fcr die Bearbeitung der Meldungen durch die MROS, m\u00f6glicher Abbruch der Gesch\u00e4ftsbeziehung nach 40 Tagen ab der Meldung bei Ausbleiben einer Antwort der MROS.<\/p>\n Am 1. September 2023 in Kraft getretene Revision des Datenschutzgesetzes<\/strong><\/p>\n Die Totalrevision des Datenschutzgesetzes erfordert \u00c4nderungen vertraglicher Natur einerseits und der internen Regeln andererseits. W\u00e4hrend die Nichteinhaltung der Bestimmungen zum Datenschutz bisher de facto keinerlei Folgen hatte, sieht das neue Gesetz ein Sanktionssystem vor.<\/em> K\u00fcnftig drohen den Verantwortlichen bei Verst\u00f6ssen strafrechtliche Sanktionen. Des Weiteren sieht das neue Gesetz eine umfassende Informations- und Dokumentationspflicht vor.<\/p>\n Nachfolgend eine Klarstellungen und wichtige Punkte, die dar\u00fcber hinaus zu beachten sind.<\/p>\n Am 1. Januar 2023 in Kraft getretenes Finanzinstitutsgesetz<\/sup> <\/strong><\/p>\n M\u00fcssen Verm\u00f6gensverwalter, deren Bewilligung durch die FINMA anh\u00e4ngig ist, dieses Gesetz einhalten?<\/strong><\/p>\n Wir erhielten von der FINMA folgende Antwort: Die FINMA stellt klar, dass die internen Weisungen, die im Rahmen des Bewilligungsverfahrens \u00fcbermittelt wurden und in denen die von der FINMA geforderten \u00c4nderungen ber\u00fccksichtigt sind, innerhalb von drei Monaten nach der Zustellung des Bewilligungsentscheids in Kraft treten. Aus der Antwort der FINMA l\u00e4sst sich folglich nach vern\u00fcnftigem Ermessen schliessen, dass das FINIG erst ab dem Zeitpunkt, ab dem die Bewilligung wirksam wird, anwendbar ist.<\/p>\n Darf das Logo der FINMA nach der Bewilligung der FINMA auf der Internetseite verwendet werden?<\/strong><\/p>\n Die Verwendung und die Wiedergabe des Logos (inkl. Schriftzug) der FINMA sind nicht erlaubt.<\/p>\n <\/strong><\/p>\n Licia Napol\u00e9on Bonaparte<\/strong><\/strong><\/p>\n Phoenix Global Services<\/strong><\/p>\n Im Jahr 2009 geh\u00f6rte Licia Napol\u00e9on Bonaparte zu den Gr\u00fcndern von Phoenix Global Services, eine auf Bank- und Finanzrecht sowie Risikomanagement und Compliance spezialisierte Unternehmensberatung. Das Unternehmen betreut Verm\u00f6gensverwalter bei der Beantragung einer Bewilligung bei der FINMA und \u00fcbernimmt das Outsourcing der Risikomanagement- und Compliance-Funktion. Dar\u00fcber hinaus bietet es Unterst\u00fctzung in regulatorischen Fragen an.<\/p>\n Licia Napol\u00e9on Bonaparte besitzt \u00fcber 25 Jahre Erfahrung in den Bereichen Finanzen, Risikomanagement und Compliance. Ihr beruflicher Werdegang umfasst die Gr\u00fcndung und Leitung einer Bank sowie verschiedene F\u00fchrungspositionen in bekannten Kreditinstituten.<\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras use_category_filterable_blog=“on“ show_all_posts_link=“on“ posts_number=“3″ include_categories=“5″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras use_category_filterable_blog=“on“ show_all_posts_link=“on“ posts_number=“3″ include_categories=“5,6,8,7″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section][et_pb_section fb_built=“1″ module_id=“Kontakt“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ background_color=“rgba(0,0,0,0.03)“ custom_padding=“2px|||||“ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_row _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_text _builder_version=“4.20.1″ _module_preset=“default“ text_font=“||||||||“ header_font=“|600|||||||dotted“ header_text_align=“left“ header_text_color=“#353740″ header_font_size=“51px“ header_2_font=“|300|||||||“ header_2_font_size=“42px“ header_2_line_height=“0.8em“ background_size=“initial“ background_position=“top_left“ background_repeat=“repeat“ custom_margin=“52px||-1px||false|false“ animation_style=“fade“ header_font_size_last_edited=“off|desktop“ locked=“off“ global_colors_info=“{}“]<\/p>\n [\/et_pb_text][et_pb_text _builder_version=“4.20.2″ _module_preset=“default“ custom_margin=“33px||26px|||“ global_colors_info=“{}“]<\/p>\n Coming soon<\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row column_structure=“1_3,1_3,1_3″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_image src=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/IMAGE-MEDIAKIT-COVER-768×768-1.png“ title_text=“IMAGE-MEDIAKIT-COVER-768×768″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ width=“63%“ module_alignment=“center“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_image][et_pb_button button_url=“https:\/\/sphere.swiss\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/SPHERE_Mediakit-print-online-2023_version-FR.pdf“ url_new_window=“on“ button_text=“Media Kit herunterladen“ button_alignment=“center“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ custom_button=“on“ button_text_size=“18px“ button_text_color=“#FFFFFF“ button_bg_color=“#031042″ button_border_width=“0px“ button_border_color=“#031042″ button_border_radius=“13px“ button_font=“|300|||||||“ button_icon=“"||divi||400″ button_icon_color=“#FFFFFF“ global_colors_info=“{}“ button_text_color__hover_enabled=“on|hover“ button_text_color__hover=“#E0D0B1″][\/et_pb_button][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_text _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“ link_text_color__hover_enabled=“on|hover“ link_text_color__hover=“#031042″]<\/p>\n REDAKTION WERBUNG ABONNEMENT VERANSTALTUNGEN [\/et_pb_text][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_text _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ link_text_color=“#bab893″ global_colors_info=“{}“ link_text_color__hover_enabled=“on|hover“ link_text_color__hover=“#031042″]<\/p>\nSphere<\/h1>\n
The Swiss Financial Arena<\/h2>\n
redaction[at]sphere.swiss<\/a><\/p>\n
advertise[at]sphere.swiss<\/a><\/p>\n
contact[at]sphere.swiss<\/a><\/p>\n
events[at]sphere.swiss<\/a><\/p>\n