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Mit dem FINIG ist das Management organisatorischer Risiken nicht mehr nur eine reine Compliance-Aufgabe. Es ist Voraussetzung f\u00fcr die Zulassung, strukturiert die Governance und wird sowohl zu einem Faktor der Glaubw\u00fcrdigkeit als auch zu einem strategischen Hebel. Unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter, die es proaktiv integrieren, k\u00f6nnen so eine einfache regulatorische Verpflichtung in einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil verwandeln.<\/p>\n
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Seit Inkrafttreten des Finanzinstitutsge\u00adsetzes (FINIG) hat sich das regulatorische Umfeld f\u00fcr Schweizer Verm\u00f6gensverwal\u00adter grundlegend ver\u00e4ndert. Was fr\u00fcher der Selbstregulierung unterlag, gest\u00fctzt auf branchenspezifische Verhaltenskodizes und berufliche Gepflogenheiten, wird nun durch ein rechtliches und institutionelles System geregelt, das eine verst\u00e4rkte orga\u00adnisatorische Disziplin erfordert. Die Auf\u00adsicht durch die FINMA, die weitgehend \u00fcber die Aufsichtsstellen erfolgt, hat die Governance und die internen Kontrollen in den Mittelpunkt der aufsichtsrechtlichen Bewertung ger\u00fcckt. In diesem Zusammen\u00adhang wird das proaktive Management organisatorischer Risiken zu einem zentra\u00adlen Element, nicht nur um die gesetzlichen Anforderungen zu erf\u00fcllen, sondern auch um die eigene Glaubw\u00fcrdigkeit zu bekr\u00e4f\u00adtigen, das Vertrauen der Kunden zu bewah\u00adren und den Fortbestand der eigenen T\u00e4tigkeit zu sichern. <\/p>\n
Das FINIG schreibt eine angemessene Organisation vor, die der Art, Komplexit\u00e4t und dem Umfang der get\u00e4tigten Gesch\u00e4fte entspricht. Diese Anforderung geht \u00fcber eine reine Verwaltungsformalit\u00e4t hinaus: Sie ist eine direkte Voraussetzung f\u00fcr die Erteilung und Aufrechterhaltung der Bewilli\u00adgung. Sie setzt klare Strukturen, eine wirk\u00adsame Trennung der Funktionen der Gesch\u00e4ftsleitung, der Kontrolle und der Auf\u00adsicht sowie die Einrichtung zuverl\u00e4ssiger und dokumentierter interner Verfahren vor\u00adaus. In der Praxis geht es nicht nur darum, ein gut ausgearbeitetes Organigramm oder eine Sammlung von Richtlinien und Verfah\u00adren auf dem Schreibtisch zu haben, sondern sicherzustellen, dass die Verantwortlichkei\u00adten verstanden, angewendet und regelm\u00e4\u00adssig \u00fcberpr\u00fcft und \u00fcberarbeitet werden. Die Erfahrung zeigt, dass Schwierigkeiten oft dann auftreten, wenn sich eine gewisse Rou\u00adtine einstellt, selbst dort, wo man sich am sichersten f\u00fchlt: ein nie getestetes Verfahren, eine improvisierte Vertretung bei Abwesen\u00adheit eines wichtigen Mitarbeiters oder ein Validierungs- und \u00dcberwachungsprozess, der sich auf eine einzige Person st\u00fctzt. <\/p>\n
Die spezifischen organisatorischen Risiken f\u00fcr Verm\u00f6gensverwalter sind vielf\u00e4ltig. Sie h\u00e4ngen in erster Linie mit der Unterneh\u00admensf\u00fchrung zusammen. Das Fehlen einer aktiven Aufsicht durch den Verwaltungsrat oder eine unklare Rollenverteilung zwi\u00adschen den Organen kann die gesamte Struktur schw\u00e4chen. Die Pr\u00fcfer z\u00f6gern nicht, auf diese M\u00e4ngel hinzuweisen, ins\u00adbesondere wenn sie zu einer mangelnden Kontrolle der Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit oder einer l\u00fcckenhaften \u00dcberwachung der regulatori\u00adschen Verpflichtungen f\u00fchren. <\/p>\n
Das menschliche Risiko ist allgegenw\u00e4rtig. Insbesondere qualifizierte Verwaltungs\u00adratsmitglieder und F\u00fchrungskr\u00e4fte m\u00fcssen Erfahrung, Integrit\u00e4t und Fachkompetenz nachweisen; eine ungeeignete Ernennung oder eine \u00fcberm\u00e4ssige Abh\u00e4ngigkeit von einer einzelnen Person kann eine sofortige Reaktion der Aufsichtsbeh\u00f6rde nach sich ziehen. Die Aktualisierung der sie betref\u00adfenden Informationen bei der FINMA und den Selbstregulierungsorganisationen ist von entscheidender Bedeutung, und eine Unterlassung kann zur Einleitung eines individuellen Durchsetzungsverfahrens f\u00fchren. Um solche Situationen zu vermei\u00adden, sind kontinuierliche Schulungen, die regelm\u00e4ssige Aktualisierung der Verfahren und die systematische Aufbewahrung rele\u00advanter Dokumente erforderlich. <\/p>\n
Zu diesen menschlichen Dimensionen kommt die Frage der internen Systeme und Kontrollen hinzu. Ein robustes \u00dcberwa\u00adchungssystem ist nicht nur ein theoretisches Konzept: Es muss in den Alltag integriert, regelm\u00e4ssig getestet und in der Lage sein, Vorf\u00e4lle schnell zu erkennen und zu bear\u00adbeiten. In diesem Zusammenhang ist die Erstellung von verwertbaren Spuren \u2013 Audit Trail \u2013 von entscheidender Bedeutung. Akteure, die in geeignete Instrumente inves\u00adtieren \u2013 in die Abl\u00e4ufe integrierte Kontrollen, unabh\u00e4ngige \u00dcberwachung durch Compli\u00adance und Risikomanagement sowie Audits \u2013 reduzieren ihr Risiko erheblich. Die Wirk\u00adsamkeit l\u00e4sst sich auch an der Reaktionsf\u00e4\u00adhigkeit messen: Die schnelle Umsetzung von Korrekturmassnahmen und die genaue Dokumentation der getroffenen Entschei\u00addungen zeigen, dass der Manager sein Sys\u00adtem beherrscht und kontinuierliche Verbes\u00adserungen daraus ableiten kann. <\/p>\n
Die Aufsicht durch die FINMA \u00fcber die Selbstregulierungsorganisationen (SRO) und die Auditoren basiert auf einem drei\u00adgliedrigen System: Der Verwalter ist gegen\u00fcber seiner SRO \u00fcber seinen Audi\u00adtor rechenschaftspflichtig; die FINMA wird nur in Fragen der Zulassung und Sanktio\u00adnen t\u00e4tig. Hinter diesem scheinbar forma\u00adlen Mechanismus steht in Wirklichkeit die Glaubw\u00fcrdigkeit der Organisation auf dem Spiel. Die Auditberichte liefern ein detail\u00adliertes Bild der Situation jedes einzelnen Instituts. Festgestellte M\u00e4ngel betreffen ins\u00adbesondere eine ungeeignete oder veral\u00adtete Organisation, ein ungeeignetes oder schlecht umgesetztes Kontrollsystem sowie L\u00fccken bei der Umsetzung der Pflichten gem\u00e4ss GwG oder FIDLEG, bei der Auf\u00adsicht \u00fcber Beauftragte oder beim Umgang mit Interessenkonflikten. <\/p>\n
Die Erfahrung zeigt, dass die Haltung gegen\u00fcber diesen Feststellungen den ent\u00adscheidenden Unterschied ausmacht: Ein Manager, der die Bemerkungen vorweg\u00adnimmt, fundierte Antworten vorbereitet und die Empfehlungen unverz\u00fcglich umsetzt, schafft ein Klima des dauerhaften Vertrauens. Eine gute und kontinuierliche Zusammenarbeit mit dem Pr\u00fcfer erm\u00f6g\u00adlicht es, m\u00f6gliche Verst\u00f6sse zu antizipieren und diese Risiken zu verringern. Der Abschluss einer Haftpflichtversicherung, f\u00fcr diejenigen, die dies noch nicht getan haben, ist ebenfalls ein Faktor, der zur Ver\u00adringerung des Risikos beitr\u00e4gt, in diesem Fall des finanziellen Risikos. <\/p>\n
Es w\u00e4re jedoch zu kurz gegriffen, diesen regulatorischen Rahmen nur als Einschr\u00e4n\u00adkung zu betrachten. Verm\u00f6gensverwalter, die das Risikomanagement in ihre Gesamt\u00ad strategie integrieren, verwandeln diese Anforderung in einen Wettbewerbsvorteil. Die Einf\u00fchrung einer Compliance-Kultur schr\u00e4nkt die Initiative keineswegs ein, son\u00addern f\u00f6rdert klare Entscheidungen, ver\u00adbessert die interne Kommunikation und st\u00e4rkt das Vertrauensverh\u00e4ltnis zu Kunden und Partnern. Die F\u00f6rderung des Informa\u00adtionsflusses ohne Angst vor internen Sank\u00adtionen, die Einbeziehung aller Mitarbeiter in die Identifizierung und Kontrolle von Risiken und die Aufwertung von Kontrollen als Zeichen der Seriosit\u00e4t werden so zu Unterscheidungsmerkmalen in einem zunehmend anspruchsvollen Markt. <\/p>\n
Unter dem FINIG-Regime ist Compliance kein festes Ziel, sondern ein lebendiger Prozess, der Vorausschau, Sorgfalt und Engagement erfordert. Das proaktive Management organisatorischer Risiken und die st\u00e4ndige Wachsamkeit der F\u00fch\u00adrungsgremien sind keineswegs Kostenfak\u00adtoren, sondern eine strategische Investition. Sie st\u00e4rken die Stabilit\u00e4t, sch\u00fctzen den Ruf und unterst\u00fctzen das Wachstum. In einer Branche, in der Vertrauen nach wie vor der wichtigste Wert ist, sind sie zweifellos die wertvollste Sicherheit, die ein Verm\u00f6gens\u00adverwalter bieten kann. <\/p>\n
Guillaume de Boccard<\/strong><\/p>\n Geneva Compliance Group<\/strong><\/p>\n Guillaume de Boccard ist Gr\u00fcnder und Teilhaber der Geneva Compliance Group. Sein Spezialgebiet sind Rechtsprojekte, vor allem auf dem Finanzsektor. Er \u00fcberwacht die gesamte Beratungst\u00e4tigkeit. Er ist Inhaber einer Anwaltslizenz sowie eines MBA des INSEAD und war fr\u00fcher bei deBoccard Conseil t\u00e4tig. Desgleichen bei Pictet & Cie, Genf, und Credit Suisse, Z\u00fcrich. <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras use_category_filterable_blog=“on“ show_all_posts_link=“on“ posts_number=“3″ include_categories=“5″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras posts_number=“3″ include_categories=“5,6,8,7″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ 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The Swiss Financial Arena<\/h2>\n
Seit der Gr\u00fcndung im Jahr 2016 unterst\u00fctzt und vernetzt SPHERE die Community der Schweizer Finanzbranche. <\/span>SPHERE erm\u00f6glicht den Austausch, sei es mit dem viertelj\u00e4hrlich erscheinenden Magazin, den beiden Sonderausgaben f\u00fcr institutionelle Anleger, der Website, den Newsletter und den Veranstaltungen, die das ganze Jahr hindurch durchgef\u00fchrt werden. <\/span>Toutes les parties prenantes de la finance, l’un des plus importants secteurs \u00e9conomiques de Suisse, ont ainsi \u00e0 leur disposition une plateforme o\u00f9 il leur est possible d\u2019\u00e9changer, de s\u2019informer et de progresser.<\/span><\/h6>\n
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