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F\u00fcr Probus Pleion vertritt Patrick Humbert-Verri ein Modell, das die Standardisierung im Wealth Management ablehnt und auf die Koordination ausgewiesener Spezialisten setzt. Angesichts immer komplexerer Bed\u00fcrfnisse von Familien und Unternehmern versteht er seine Rolle als die eines Dirigenten an der Schnittstelle von Family Office, Private Banking und ganzheitlicher Beratung.<\/p>\n
Von Levi-Sergio Mutemba<\/p>\n
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Patrick Humbert, Sie betreuen Kunden mit sehr unterschiedlichen Erwartungen. Wie definieren Sie heute den Aufgabenbereich eines Family Office?<\/strong><\/p>\n Unsere Erfahrung ist zweigeteilt. Einerseits betreiben wir innerhalb der Gruppe ein \u00abechtes\u00bb Family Office f\u00fcr einen einzelnen Kunden mit zwei Vollzeitmitarbeitenden. Sie k\u00fcmmern sich um alles, was nichts mit Zahlen zu tun hat: Hauspersonal, Immobilien und Concierge-Dienstleistungen. Andererseits bieten wir eine Vielzahl von Services rund um unsere Kunden an. Doch die grundlegende Frage bleibt stets dieselbe: \u00abWas verstehen Sie unter Office?\u00bb Jede Vorstellung ist anders.<\/p>\n Inwiefern unterscheidet sich diese Wahrnehmung von Kunde zu Kunde?<\/strong><\/p>\n Die Unterschiede sind enorm, weil der Begriff nicht klar definiert ist. F\u00fcr manche ist es eine Gesellschaft, die sich ausschliesslich um Finanzen und Verm\u00f6gen im engsten Sinne k\u00fcmmert. F\u00fcr andere ist es ein Luxus-Concierge, der jederzeit verf\u00fcgbar ist. F\u00fcr uns ist der Umfang sehr breit. Wir haben sieben Dienstleistungsfelder definiert \u2013 von der Verm\u00f6gensanlage bis zur Nachfolge- und Steuerplanung.<\/p>\n Besteht angesichts dieses Booms nicht die Gefahr, dass \u00abfalsche\u00bb Family Offices entstehen, die den Titel zu Unrecht tragen?<\/strong><\/p>\n Das ist ein klassisches Szenario. Nach einem Cash Event verf\u00fcgt jemand \u00fcber 100 bis 300 Millionen Franken. Er gr\u00fcndet ein Family Office, stellt einen Verm\u00f6gensverwalter, einen Steuerexperten, einen Concierge ein, sp\u00e4ter eine Buchhalterin und HR-Verantwortliche\u2026 Sehr schnell explodieren die Kosten. In der Hoffnung auf Skaleneffekte holt er weitere Kunden dazu und betreibt ein improvisiertes Multi-Family Office. Am Ende entsteht eine kleine Struktur, die zwar vieles anbietet, aber nichts in der Qualit\u00e4t eines echten Spezialisten. Man sagt, Verm\u00f6gensverwaltung sollte nicht mehr als 1% pro Jahr kosten. Wenn sich Geh\u00e4lter und Infrastruktur stapeln, braucht es ein enormes Verm\u00f6gen, um unter dieser Schwelle zu bleiben.<\/p>\n Sie sehen sich eher als Hausarzt oder Dirigent. Warum ist dieses Modell effizienter?<\/strong><\/p>\n Unabh\u00e4ngigkeit bedeutet zu wissen, wo man Kompetenz findet. Wir verstehen uns als Koordinatoren. F\u00fcr spezifische Bed\u00fcrfnisse holen wir die besten externen Spezialisten. Es ist wie bei einem Werkzeugkasten: F\u00fcr jede Schraube braucht es den passenden Schl\u00fcssel \u2013 nicht einen verstellbaren, der am Ende alles besch\u00e4digt. Dazu geh\u00f6ren auch informelle Dienstleistungen, etwa den Briefkasten zu leeren oder ein Auto zur Motorfahrzeugkontrolle zu bringen, wenn ein Kunde abwesend ist. Das ist echtes Private Banking.<\/p>\n Ist diese Rolle beim \u00dcbergang zur n\u00e4chsten Generation besonders wichtig?<\/strong><\/p>\n Absolut. Die n\u00e4chste Generation sucht mehr Sinn und erwartet eine sofortige digitale Interaktion. Als Vertrauensperson, die die Geschichte der Familie kennt und zugleich moderne Instrumente beherrscht, fungieren wir als Br\u00fccke. Wir helfen, die Vorstellungen des Gr\u00fcnders in eine Sprache zu \u00fcbersetzen, die die Erben akzeptieren \u2013 und verhindern so, dass Verm\u00f6gen aus Mangel an Kommunikation fragmentiert wird.<\/p>\n Welche Rolle spielt die Technologie bei dieser Demokratisierung des Family Office?<\/strong><\/p>\n Technologie ist ein grossartiger Verb\u00fcndeter. Sie erleichtert das Leben einer hochmobilen Kundschaft. Ich kann innerhalb weniger Minuten eine Videokonferenz zwischen einem in der Schweiz lebenden Kunden und einem Steuerexperten am anderen Ende der Welt organisieren. KI hilft uns zudem, 90% einer komplexen Rechtsfrage vorzuanalysieren. Doch Emotionen kann kein Algorithmus steuern. Wenn eine Blase platzt, wird kein Roboter den Kunden beruhigen. Vertrauen entsteht durch Service \u2013 und bleibt durch menschliche und finanzielle Resultate erhalten.<\/p>\n Patrick Humbert-Verri<\/strong><\/p>\n Probus Pleion<\/strong><\/p>\n Patrick Humbert-Verri begann seine Bankkarriere 1994 bei der Banque Cantonale Vaudoise. Nach einer dreij\u00e4hrigen Ausbildung in einer Filiale arbeitete er im Bereich der gef\u00e4hrdeten Kredite, bevor er 2001 seine T\u00e4tigkeit in der Kundenberatung aufnahm. Anschliessend durchlief er verschiedene Positionen in der Kundenberatung und im Management. Im Jahr 2015 wechselte er zu Probus Pleion, einem Verm\u00f6gensverwalter mit rund 200 Mitarbeitenden und einem verwalteten Verm\u00f6gen von \u00fcber 4 Milliarden CHF. Hier konnte er seine F\u00e4higkeiten im Bereich des Projektmanagements und der Koordination der Unterst\u00fctzung f\u00fcr Verm\u00f6gensverwalter in die Gruppe einbringen. Seit 2019 \u2013 und dem direkten Anschluss des Unternehmens an die FINMA \u2013 verantwortet er das Risikomanagement und die Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit des Unternehmens.<\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][et_pb_column type=“1_3″ _builder_version=“4.19.4″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras use_category_filterable_blog=“on“ show_all_posts_link=“on“ posts_number=“3″ include_categories=“5″ blog_layout=“block_extended“ show_author=“off“ category_meta_colors=“on“ show_comments=“off“ show_read_time=“on“ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ header_font=“|600|||||||“ header_font_size=“20px“ body_font=“|300|||||||“ body_text_align=“left“ global_colors_info=“{}“][\/et_pb_blog_extras][\/et_pb_column][\/et_pb_row][et_pb_row _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ saved_tabs=“all“ global_colors_info=“{}“][et_pb_column type=“4_4″ _builder_version=“4.20.0″ _module_preset=“default“ global_colors_info=“{}“][et_pb_blog_extras 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The Swiss Financial Arena<\/h2>\n
Seit der Gr\u00fcndung im Jahr 2016 unterst\u00fctzt und vernetzt SPHERE die Community der Schweizer Finanzbranche. <\/span>SPHERE erm\u00f6glicht den Austausch, sei es mit dem viertelj\u00e4hrlich erscheinenden Magazin, den beiden Sonderausgaben f\u00fcr institutionelle Anleger, der Website, den Newsletter und den Veranstaltungen, die das ganze Jahr hindurch durchgef\u00fchrt werden. <\/span>Toutes les parties prenantes de la finance, l’un des plus importants secteurs \u00e9conomiques de Suisse, ont ainsi \u00e0 leur disposition une plateforme o\u00f9 il leur est possible d\u2019\u00e9changer, de s\u2019informer et de progresser.<\/span><\/h6>\n
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