Sustainable Solutions Week
- Fabrice de Sousa et Hugo Bonnard
- Gérant Actions ESG/Impact
- Indosuez Wealth Management
Investir différemment pour un avenir plus durable
L’investissement à impact : allier performance financière et réponse aux enjeux de demain.
Notre monde est confronté à une multitude de défis environnementaux, sociaux et sociétaux auxquels nous devons faire face. Quelques chiffres permettent de se rendre compte que l’inaction est impossible. Nous observons déjà que près de 68% des espèces de vertébrés ont disparu entre 1970 et 2016 et que les catastrophes météorologiques ont été multipliées par 5 au cours du siècle dernier. De plus, l’ONU estime que d’ici 2050, 3 planètes seront nécessaires pour nourrir 9.6 milliards de personnes, plus de 2 800 millions d’individus souffriront de la faim et près de 700 millions de personnes pourraient être déplacées en raison de la pénurie d’eau potable.
Ces défis ont été définis par les Nations Unies à travers 17 grands Objectifs de Développement Durable (ODD) que les signataires doivent atteindre d’ici 2030. Les investissements nécessaires dans tous les secteurs devraient représenter entre 5 000 et 7 000 milliards de dollars par an. Les seules subventions gouvernementales et programmes d’aide internationaux ne suffiront donc pas à faire face à ces besoins. Pour relever ces grands défis mondiaux, il est absolument indispensable d’agir et de trouver des sources d’investissement privé.
Mais ces défis représentent également une opportunité pour les investisseurs. En effet, les Nations Unies estiment que la réalisation de ces objectifs pourrait générer 12 000 milliards de dollars d’opportunités commerciales et créer 380 millions d’emplois d’ici 2030.
Afin de prendre part à la transformation de notre société et l’atteinte de ces objectifs mais également de bénéficier des opportunités qu’ils génèrent, l’investissement à impact permet d’aller plus loin que les fonds traditionnels ESG ou thématiques. En offrant une analyse complète des entreprises investies accompagnée d’un rapport d’impact transparent, l’investissement à impact permet de véritablement mesurer l’utilité de nos investissements.
Contrairement à un investissement classique où seule la rentabilité prime, un investissement à impact est réalisé dans l’intention de générer un impact environnemental et/ou social positif et mesurable comme par exemple la lutte contre réchauffement climatique, la facilité de l’accès aux soins l’éducation au plus grand nombre ou encore la lutte contre les inégalités sociales, ceci couplé à une performance financière. L’enjeu d’un investissement à impact s’observe donc à travers un double prisme : générer un impact positif et une performance boursière.
Chaque entreprise investie dans un fonds à impact est analysée, en complément de l’analyse financière et extra-financière, à travers trois critères essentiels :
– L’intentionnalité :
il s’agit de vérifier que l’entreprise a pour objectif de contribuer à une problématique de développement durable et à un bénéfice social et/ou environnemental positif et mesurable
– L’additionnalité :
il s’agit d’observer comment l’engagement réalisé par l’investisseur permet à une entreprise de maximiser son impact qu’il soit social ou environnemental
– La mesurabilité :
cela permet de mesurer les externalités sociales et/ou environnementales par rapport à l’objectif d’impact de l’entreprise et notamment au travers d’un rapport d’impact transparent.
L’analyse d’impact approfondie apporte ainsi une vision exhaustive de l’activité des entreprises investies en permettant à la fois de confirmer leur impact mais également de vérifier les externalités négatives. En effet, l’investissement à impact est également un gage d’absence d’investissement dans des entreprises ayant des impacts négatifs que ce soit sur la société ou bien l’environnement.
En tant qu’investisseur responsable, Indosuez Wealth Management a ainsi renforcé son engagement dans la réponse aux enjeux sociétaux et environnementaux à travers la création d’un fonds actions internationales de conviction : Indosuez Funds – Impact.
Cette nouvelle stratégie, s’appuyant sur une méthodologie propriétaire d’analyse des impacts des entreprises se structure autour de 3 piliers :
– Les « Personnes », dont l’objectif est de soutenir la qualité de la transition démographique. Avec ce pilier, les questions de l’augmentation des besoins en matière de santé, de l’alimentation saine et de qualité et de l’inclusion sociale sont abordées.
– La « Planète » qui vise à soutenir la transition environnementale, le changement climatique et la protection de la biodiversité.
– La « Consommation Durable », qui se concentre sur l’économie circulaire, l’accès inégal à la technologie numérique et les besoins de protection associés à la numérisation.
Annuellement, un reporting d’impact retracera les solutions apportées par les entreprises financées par Indosuez Funds – Impact, confirmant ainsi le véritable impact des investissements réalisés.
Le présent article a un contenu publicitaire. Les informations fournies dans cet article ne constituent pas une offre ou une invitation à conclure un quelconque type de transaction financière. Le présent article ne constitue en aucun cas une recommandation ou un conseil personnalisé. Les informations fournies dans le présent article ont été produites par Indosuez Wealth Management avec soin et au mieux de ses connaissances et convictions. Les informations et les opinions exprimées dans le présent article sont celles de Indosuez Wealth Management au moment de la rédaction et peuvent être amenées à évoluer à tout moment. Le fonds Indosuez Funds – Impact (le « Fonds ») est un fonds de droit luxembourgeois. Le prospectus pour la Suisse, les informations clés pour l’investisseur, les statuts et les rapports annuels et semestriels du Fonds peuvent être obtenus gratuitement et sur simple demande auprès du représentant pour la Suisse CACEIS (Switzerland) SA, Route de Signy 35, CH-1260 Nyon. Le service de paiement pour la Suisse est Caceis Bank, Montrouge, Succursale de Nyon / Suisse, Route de Signy 35, CH-1260 Nyon.
