Former le personnel permet de gérer les risques réglementaires et d’améliorer la qualité du service

• Par Andrea Briganti
• Director, Head of e-Learning
• Indigita

La formation du personnel sur les sujets réglementaires et financiers est nécessaire pour remplir les obligations de gouvernance et, dans de nombreux cas, constitue une obligation légale découlant directement de la relation contractuelle entre le gestionnaire de patrimoine et le client. Veiller à ce que les employés maintiennent leurs connaissances et leurs compétences à jour est également très utile sur le plan commercial. Les conseillers à la clientèle qui connaissent parfaitement la réglementation applicable sauront exactement quelles questions poser et comment éviter les pièges, ce qui accélérera les processus, fera gagner du temps et posera les bases d’une excellente expérience client. Par exemple, le personnel formé aux cyber-risques sera plus à même de repérer les instructions frauduleuses, ce qui permettra d’éviter d’importants dommages financiers et d’éviter de porter atteinte à la réputation d’une organisation.

Chaque institution financière a le devoir de gérer et d’atténuer les risques. Pour remplir cette obligation, il faut être conscient des risques existants, ce qui nécessite les connaissances nécessaires. Il ne suffit pas que les risques soient identifiés par les fonctions de contrôle. Il est tout aussi important que les infractions potentielles, comme les délits d’initiés ou les abus de marché, soient repérées directement par le personnel du front office avant d’être exécutées. Cela ne peut se faire que si les employés concernés ont été correctement formés à cet effet.

La relation contractuelle entre le gestionnaire de fortune et le client crée diverses obligations légales. Le Code suisse des obligations s’applique aux mandats de conseil et de gestion discrétionnaire et exige que ces mandats soient exercés avec diligence. Selon la jurisprudence suisse, cela signifie que les gestionnaires de fortune doivent s’appuyer sur des professionnels suffisamment formés et compétents. L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA prend clairement position sur le fait qu’une bonne organisation implique que les employés soient formés régulièrement et possèdent une compréhension approfondie de leurs obligations et responsabilités, ainsi que des processus internes y afférents. Cela inclut également la conformité transfrontalière.

Tout ce qui précède signifie que les institutions financières supervisées, telles que les gestionnaires de patrimoine, doivent former leurs employés sur des sujets pertinents afin de garantir la conformité et d’atténuer les risques. Pour aider à remplir cette obligation, Indigita propose un vaste catalogue de solutions de formation en ligne reconnues, qui s’appuient sur le contenu de pointe fourni par BRP Bizzozero & Partners et dont la plupart sont reconnues par l’Association suisse pour la qualité SAQ.