Gestion de fortune : 7 grandes tendances pour 2023

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De Pierre-Alexandre Rousselot, Chief Executive Officer, KeeSystem S.A.

Dans cette nouvelle ère LSFin/LEFin, de grandes tendances continuent de façonner le secteur de la gestion de fortune. Pierre-Alexandre Rousselot les passe ici en revue. Sept grandes tendances, et autant de « calls to action » pour les GFI !

1. L’importance grandissante des investissements ESG

Les investissements basés sur des critères ESG gagnent en popularité, les investisseurs souhaitant aligner leurs choix d’investissement sur leurs valeurs personnelles. En 2023, cette tendance continue à se développer, car de plus en plus d’investisseurs cherchent des opportunités pour investir dans des entreprises qui ont un impact positif sur le monde. Les gestionnaires de patrimoine qui peuvent offrir une variété d’options d’investissement ESG seront bien placés pour attirer et fidéliser leur clientèle. Selon un rapport de Bloomberg Intelligence, les actifs ESG mondiaux devraient dépasser 53 000 milliards de dollars d’ici 2025, représentant environ un tiers des 140,5 milliards de dollars d’actifs totaux gérés. De plus, un gestionnaire d’actifs sur cinq indique que l’approche préférée de ses clients pour un investissement durable consiste à optimiser le score ESG de leur portefeuille existant.

2. La gestion financière des Milléniaux diffère de celle de leurs parents

Les investisseurs de la jeune génération sont devenus plus autonomes dans leur prise de décision et font des recherches avant de choisir un conseiller. Cette nouvelle attitude se reflète également dans leur choix d’investissement, qui se concentre de plus en plus sur les produits axés sur les enjeux environnementaux et sociaux tels que les ESG. Cette tendance oblige les sociétés de gestion à revoir leur offre, leur expérience client et leur stratégie de conseil pour attirer les investisseurs millénaires.

3. Digital onboarding :  une priorité pour les sociétés de gestion de fortune

L’onboarding digital est un processus automatisé qui permet d’intégrer les utilisateurs de manière efficace, simple, sécurisée et garantie en utilisant des dispositifs numériques. Du point de vue du client, la phase initiale de collecte d’informations est simplifiée grâce à la transmission sécurisée des documents nécessaires de manière digitale, améliorant ainsi l’expérience client. Il est observé que 68 % des clients s’attendent à une intégration 100 % numérique suite à la crise du COVID-19. Pour les sociétés de gestion, l’onboarding digital permet d’automatiser la création d’un nouveau compte client et de réduire les échanges administratifs avec le client. Il permet également de réduire l’émission de papier et de supprimer le stockage physique des documents.

4. L’expérience Reporting

Dans un marché très compétitif pour les investissements, un reporting de qualité peut aider à fidéliser les clients et à attirer de nouveaux mandats. Les investisseurs recherchent de plus en plus des gestionnaires de patrimoine qui offrent une expérience de reporting numérique. Elle est disponible via un portail client qui leur permet de visualiser les indicateurs de performance et de risque en temps réel, ainsi que d’obtenir des informations détaillées sur les titres individuels. Les rapports statiques et périodiques ne suffisent plus pour les gestionnaires d’actifs qui cherchent à se démarquer. Selon les sondages, 70% des clients considèrent que le degré de personnalisation est un facteur clé lorsqu’ils choisissent un conseiller.

5. Le modèle Family Office en expansion

En 10 ans, le nombre de personnes ultra-riches a presque doublé, passant de 102 000 en 2010 à 200 900 en 2020. Pendant la même période, leur fortune a augmenté de 76%. Cette évolution structurelle est accompagnée par l’émergence d’une nouvelle clientèle.  Leurs besoins en conseils financiers plus complexes et personnalisés a entraîné le développement d’une nouvelle génération de family offices. La croissance de ce modèle est principalement due aux attentes de personnalisation élevée qui dépassent la « simple » gestion de portefeuilles. Les family offices permettent de prendre en compte les valeurs et la vision des investisseurs qui recherchent une expertise, une vision globale de la gestion de fortune et une offre de services autrement plus étendue.

6. L’essor des investissements alternatifs

Les investissements alternatifs tels que private equity, private debt, immobilier et hedge funds ont connu une croissance importante ces dernières années. En 2023, nous prévoyons que cette tendance se poursuivra car de plus en plus d’investisseurs cherchent à diversifier leur portefeuille et à potentiellement générer des rendements plus élevés. Les gestionnaires de fortune qui peuvent offrir une variété d’options d’investissement alternatives seront bien placés pour attirer et fidéliser les clients.

7. Une gestion des risques améliorée

En période de fortes fluctuations des marchés, les investisseurs ont des attentes élevées en matière de gestion des risques. Il est crucial pour les gestionnaires de fortune de disposer de processus robustes et de rapports de risques de qualité supérieure. Il faut aussi qu’ils se retrouvent en capacité de fournir une grande variété d’analyses, telles que les sensibilités des portefeuilles, les scénarios, les tests de résistance, les contributions aux risques, l’analyse de la liquidité, ainsi que la contribution et l’attribution des performances. Des cadres de gouvernance des risques solides, comprenant une surveillance automatisée quotidienne des limites réglementaires et du profil de risque des fonds, ainsi que des alertes en cas de violation, sont également essentiels pour maintenir l’intégrité des fonds.

 

Pierre-Alexandre Rousselot est fondateur de KeeSystem, fintech spécialisée dans la digitalisation des métiers de la gestion de fortune. Après des études en informatique, il se spécialise dans le développement de logiciels appliqués à la gestion d’actifs avec une approche “digital but human” (digital mais humain). C’est ainsi qu’il crée KeeSystem en 2009 et développe KeeSense, solution de gestion de portefeuille globale et personnalisable qui permet aux gérants de fortune, aux family offices et aux banques privées de gérer l’ensemble de leurs fonctions stratégiques, sans perdre leur authenticité et leur identité. KeeSystem est aujourd’hui présente à Genève, à Monaco et au Luxembourg.

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