Le problème de la fragmentation des données

Les données clients, les détails des porte­feuilles, les informations sur le marché et les données opérationnelles sont souvent dispersées dans divers systèmes, feuilles de calcul, voire dans les notes individuel­les des conseillers. Cette approche frag­mentée rend difficile une vue d’ensemble pour chaque client, limitant ainsi les conseils personnalisés et la prise de déci­sion stratégique.

Son impact :

• Opportunités manquées : les opportunités de vente croisée ou de montée en gamme sont négligées.
• Décisions sous-optimales : les ajustements de portefeuille peuvent être retardés ou incorrects.
• Risques de conformité : des données incohérentes augmentent les risques réglementaires.
• Temps perdu : les conseillers passent trop de temps à concilier des données contradictoires.

Les solutions au problème

Une plateforme de gestion de données unifiée consolide les données provenant de sources disparates en un seul référen­tiel centralisé. Il n’est plus nécessaire d’ef­fectuer des recherches fastidieuses dans plusieurs systèmes, et les conseillers dis­posent alors d’une vue complète et précise sur chaque client, en un coup d’oeil. Avec une source unique, ils sont en mesure de prendre de meilleures décisions, d’adap­ter les stratégies d’investissements aux besoins individuels et d’identifier de manière proactive les opportunités de cross-selling, ou de montée en gamme.

Le problème des processus manuels et chronophages

Il arrive souvent que les gérants passent un temps exagéré sur des tâches manuelles telles que la saisie de données, la généra­tion de rapports et les vérifications de conformité. Cette charge épuise leurs res­sources et les empêche de se concentrer sur des activités à forte valeur ajoutée comme la construction des relations clients et le développement de stratégies d’inves­tissements.

Son impact :

• Productivité réduite : les processus manuels ralentissent les opérations.
• Coûts accrus : des coûts opérationnels plus élevés dus à l’inefficacité.
• Risque d’erreurs : la gestion manuelle des données est sujette aux approximations.
• Insatisfaction des clients : des temps de réponse plus lents entraînent une expérience client moins satisfaisante.

Les solutions au problème

Sur la plateforme de gestion, l’automati­sation des tâches routinières telles que la saisie de données, la génération de rap­ports et les vérifications de conformité libère un temps précieux. Ce temps peut alors être mis à profit sur les relations clients, le développement de stratégies d’investissement personnalisées et un conseil plus orienté sur l’anticipation des besoins. L’automatisation réduit égale­ment le risque d’erreur humaine, garan­tissant l’exactitude et la cohérence des données.

Le problème de l’inefficacité opérationnelle

À mesure qu’une entreprise se développe, le volume et la complexité des données augmentent de manière exponentielle. Les systèmes hérités et les processus manuels peinent à suivre, entraînant des goulets d’étranglement, des retards et un risque d’erreurs plus important.

Son impact :

• Contraintes de croissance : capacité limitée à faire évoluer les opérations.
• Retards dans l’intégration des clients : lenteurs manifestes dans l’intégration de nouveaux clients.
• Coûts accrus : les solutions de contournement manuelles deviennent plus coûteuses à mesure que l’entreprise grandit.
• Désavantage concurrentiel : l’incapacité à évoluer peut se traduire par une perte de compétitivité et l’amoindrissement de la proposition de valeur.

Les solutions au problème

Une plateforme de gestion de données robuste est conçue pour gérer de grands volumes de données et peut facilement évoluer à mesure que l’entreprise grandit.

Le problème de la cybervulnérabilité

Le secteur financier est une cible de choix pour les cyberattaques en raison des informations financières sensibles qu’il traite. Les systèmes de données fragmentés, les contrôles d’accès faibles et les mesures de sécurité inadéquates augmentent le risque de violations de données, de vols d’informations client et de pertes financières.

Son impact :

• Dommages à la réputation : une violation peut gravement nuire à la réputation de l’entreprise.
• Perte de confiance des clients : les clients peuvent partir si leurs données sont compromises.
• Conséquences juridiques : procès potentiels et amendes réglementaires.
• Pertes financières : vite importantes selon les violations commises.

Les solutions au problème

Une plateforme de gestion de données unifiée comporte des fonctionnalités de sécurité intégrées telles que le chiffre­ment, les contrôles d’accès et la détec­tion des menaces pour protéger les informations sensibles des clients.

Dans un secteur où les données procu­rent un réel avantage concurrentiel, les entreprises ne peuvent se permettre d’être freinées par des systèmes frag­mentés et des processus manuels. Une stratégie de gestion des données com­plète permet non seulement de rationali­ser les opérations et de renforcer la sécurité, mais aussi de permettre aux conseillers de fournir le service person­nalisé et proactif que les clients attendent. Avec une plateforme de gestion de données unifiée, les sociétés de gestion peuvent accélérer leur croissance et se mouvoir plus facilement dans un marché de plus en plus complexe.

Eric Gagnaux

KeyIT

Spécialiste des technologies de l’information, Eric Gagnaux est directeur des ventes et Business & Data Analytics chez keyIT, société qui se concentre sur la gestion d’infrastructures IT, la gestion des données et les solutions d’intelligence artificielle. Au cours de sa carrière, il a occupé différents postes de direction en Europe et en Asie-Pacifique, où il a développé une solide expertise dans les domaines de la planification stratégique, des solutions technologiques et du développement de canaux de distribution. Eric Gagnaux est diplômé de l’Ecole d’ingénieur de Fribourg.