Quel bilan tirez-vous du rebranding de LeoVest entrepris l’an passé?

Bien que nous soyons encore une jeune entreprise, notre développement est impressionnant. Fin 2023, lors de l’acquisition de Green Wealth Partners, nous comptions deux collaborateurs et environ 50 millions de francs d’actifs sous gestion. Moins de deux ans plus tard, nous gérons 1,6 milliard de francs, nous travaillons avec 17 gérants et nous comptons au total 22 employés. De plus, des conseillers seniors expérimentés nous rejoignent régulièrement. La dynamique de l’entreprise les attire, d’autant qu’elle est dotée d’une vision claire et qu’elle se fonde sur des valeurs solides.

Quels sont vos marchés clés?

Actuellement, il s’agit principalement du Royaume-Uni, de la Suisse, du Liechtenstein et de l’Allemagne. En parallèle, nous développons des activités dans les pays nordiques, en Israël et en Afrique du Sud, où nous faisons partie des rares EAM suisses disposant d’une licence en nom propre. Plusieurs de nos clients se trouvent dans des situations familiales complexes, ce qui nous amène à accompagner également leurs proches dans diverses juridictions internationales.

La FINMA est souvent critiquée pour les exigences trop strictes qu’elle impose aux petites structures. Quelle est votre opinion à ce sujet?

Notre vision est différente. Bien sûr, la réglementation devient de plus en plus complexe et lourde. Mais pour nous, il s’agit d’une opportunité et non d’une menace. Le client mérite d’être protégé par une réglementation exigeante, car celle-ci crée de la transparence. Elle permet aux gérants indépendants de démontrer concrètement la qualité et l’intégrité de leurs systèmes de conformité.

Comparée à la Suisse, la réglementation européenne est encore plus complexe et finalement plus coûteuse. Le cadre suisse reste plus flexible, pragmatique et avantageux. Certains gérants semblent ne pas avoir encore pleinement intégré l’évolution du secteur et s’accrochent à des modèles du passé, que ce soit en matière de gouvernance, de structure de propriété ou de compliance, qui ne correspondent plus aux exigences d’une gestion de fortune moderne.

Prévoyez-vous une poursuite de la consolidation?

J’en suis convaincu. Beaucoup de petits acteurs disparaîtront en raison des coûts réglementaires plus élevés. Cela entraînera des fusions ou des acquisitions. D’autres seront contraints de cesser leurs activités. Nous observons déjà cette consolidation au Royaume-Uni et en Allemagne. Elle atteindra également la Suisse.

Pouvez-vous donner un exemple récent de la manière dont LeoVest répond aux exigences réglementaires de la FINMA?

Tout gestionnaire de fortune agréé par la FINMA est tenu de respecter les règles du jeu réglementaires, c’est une évidence. Chez LeoVest, nous mettons en œuvre ces exigences de manière à créer une réelle valeur ajoutée pour nos clients. Notre objectif est de rendre la compliance efficace, digitale et transparente.

Un bon exemple est la gestion des conflits d’intérêts, encore fréquents dans l’industrie financière. Lorsqu’ils apparaissent chez nous, nous les abordons ouvertement et cherchons ensemble des solutions, afin que nos clients bénéficient du meilleur service, toujours dans leur intérêt. Un tel processus demande patience et précision pour répondre aux exigences. Mais il est juste et nécessaire, dans la mesure où l’industrie financière suisse a commis des erreurs par le passé, qui ont nui à sa réputation.

Comment parvenez-vous à attirer autant de conseillers en si peu de temps, au regard de votre taille initiale?

Cela tient principalement à notre modèle de partenariat fondé sur les valeurs. Chaque associé est un actionnaire significatif et participe activement aux décisions stratégiques. Pour beaucoup de conseillers, il est essentiel de pouvoir façonner l’avenir de l’entreprise plutôt que d’être simplement membre d’une organisation.

S’ajoute à cela notre infrastructure technologique, considérablement renforcée, qui soutient nos relationship managers au quotidien et améliore l’efficacité. J’ai la chance d’avoir deux jeunes collègues au sein de l’équipe dirigeante qui nous défient constamment sur le plan technologique. Notre offre innovante est également attractive, en ceci que nous proposons deux philosophies d’investissement distinctes, active et passive.

Et finalement, c’est la culture d’entreprise et la très bonne atmosphère au bureau qui font la différence. Nous apprécions la diversité des gens avec leur personnalité, afin de maintenir un échange collégial et vivant. Nous célébrons nos succès ensemble, lors d’un barbecue sur la terrasse, d’un apéritif, d’une soirée grillades sur l’Uetliberg, d’un week-end de ski ou d’un match de padel. Chacun est invité à contribuer selon sa personnalité et ses préférences.

Et quel est votre modèle de rémunération?

Notre modèle est résolument entrepreneurial. Chaque conseiller participe de manière substantielle au succès de l’entreprise. Concrètement, il perçoit 70% des revenus qu’il génère lui-même, mais aucun salaire fixe. Ce modèle attire des conseillers disciplinés, bien organisés et convaincus de leur propre réussite.

Stephan Matti

LeoVest

Stephan Matti est co-fondateur et CEO de LeoVest, gestionnaire de fortune basé à Zurich avec une présence internationale. Stephan Matti était auparavant membre de l’équipe de direction du groupe Quintet Private Bank, où il dirigeait les activités institutionnelles en Europe. Au cours des 25 années passées au sein de la banque UBS, Stephan Matti a occupé des postes clés, notamment celui de responsable des intermédiaires financiers en Suisse, ainsi que responsable des marchés d’Asie du Sud-Est à Hong Kong et à Singapour. Stephan est titulaire d’un Executive MBA obtenu à l’IMD, Lausanne, et d’un Bachelor en administration des affaires de la Haute école spécialisée de Berne.