Comment définiriez-vous plus précisément ce concept de plateforme IT pour une société comme Telomere?

La plateforme IT ne se résume pas pour nous à un simple outil ou à un empilement de solutions technologi­ques. C’est l’ossature numérique de notre activité, celle qui soutient de manière fluide et cohérente l’ensemble des dimensions de notre métier : la gestion de portefeuilles bien sûr, mais aussi la conformité régle­mentaire, la relation client ou encore le reporting. Nous l’avons pensée comme une structure modulaire, évolutive et sécu­risée, capable de s’adapter aux spécifici­tés de notre clientèle tout en intégrant les évolutions permanentes du marché.

Quelle est la logique d’une telle plateforme aujourd’hui pour un gérant indépendant?

Une plateforme IT doit se voir aujourd’hui comme un levier stratégique. Dans un environnement de plus en plus exigeant, marqué par la complexité réglementaire et la nécessité de se différencier, la plate­forme IT permet de centraliser les opéra­tions, d’automatiser ce qui peut l’être et d’assurer une conformité très rigoureuse. C’est aussi ce qui rend possible un service personnalisé, réactif, et cohérent avec les standards du secteur. En intégrant intelli­gemment des modules performants, de type PMS ou CRM par exemple, nous gagnons à la fois en efficacité et en qualité de service.

Quels types de problèmes permet-elle de résoudre concrètement?

Ils sont nombreux. La consolidation de données issues de multiples sources, par exemple, est devenue ces dernières années un enjeu majeur. Notre plateforme y répond en nous permettant d’uniformi­ser l’information et en offrant une vision claire, en temps réel, sur l’ensemble de nos comptes. Elle permet aussi de réduire fortement la charge administrative liée aux tâches répétitives et de limiter le risque opérationnel. Elle constitue enfin un rem­part essentiel en matière de protection des données, ce qui est aujourd’hui absolu­ment central dans nos métiers.

Et demain?

Elle ira encore plus loin, je n’ai aucun doute là-dessus. Nous poursuivons l’amé­lioration de nos outils en nous concentrant sur l’ergonomie, la fluidité des processus internes, et la capacité d’intégration avec des partenaires extérieurs. L’objectif est de simplifier toujours plus la vie de nos équi­pes et de nos clients.

Nous allons notamment renforcer la per­sonnalisation des tableaux de bord, amé­liorer les notifications intelligentes liées à certains événements de portefeuille, ou encore fluidifier l’onboarding grâce à des formulaires dynamiques et préremplis. Nous prévoyons aussi de faciliter l’édition de documents réglementaires en y inté­grant plus de logique métier et de valida­tion automatique.

La plateforme devient ainsi un véritable facilitateur opérationnel, à la fois discret et puissant, au service d’une relation client toujours plus fluide, transparente et réac­tive. Bref, elle est pour nous le socle tech­nologique sur lequel nous continuerons à bâtir notre évolution, dans une logique pragmatique, utile et pérenne.

Comment avez-vous procédé pour la mettre en place?

Nous avons suivi une démarche très structurée, en partant d’une analyse fine de nos besoins internes. Toutes les équi­pes ont été impliquées, car il s’agissait de construire un outil transversal. Ensuite, nous avons sélectionné des partenaires capa­bles de concevoir une solution à la fois sou­ple, robuste et parfaitement sécurisée. Le déploiement s’est fait par étapes, avec des phases de test, de formation et d’optimisa­tion continue. Nous avons voulu que ce soit un projet vivant, évolutif, aligné avec notre dynamique de croissance. Nous avons notamment choisi d’implémenter Microsoft Dynamics 365 comme socle CRM, pour sa flexibilité et son intégration fluide avec notre écosystème existant. L’un des axes majeurs a été de permettre une visualisa­tion claire et dynamique des chiffres clés, via Power BI. Cela permet à nos conseillers de générer rapidement des rapports per­sonnalisés, compréhensibles et exploita­bles en rendez-vous. Le client bénéficie pleinement de ces outils à travers une qua­lité accrue d’analyse, des échanges mieux documentés et une restitution de l’informa­tion plus claire, ce qui renforce la transpa­rence et la confiance dans la relation.

Quels en sont les éléments clés?

Nous avons mis en place une architecture modulaire, qui nous permet d’ajuster faci­lement les briques techniques à mesure que notre organisation évolue. L’intégration avec nos partenaires bancaires et finan­ciers est fluide, ce qui facilite considérable­ment la gestion quotidienne. Côté utilisa­teurs, l’interface est conçue pour être intuitive, aussi bien pour nos collaborateurs que pour nos clients.

Mais au-delà de tout, la sécurité constitue un pilier absolu. Nous avons instauré des protocoles exigeants, avec des audits régu­liers et des tests d’intrusion systématiques. Cela nous permet de garantir l’intégrité, la confidentialité et la disponibilité des don­nées, sans compromis.

Pourquoi avoir fait le choix d’externaliser la gestion de cette plateforme?

Nous avons pris cette décision de manière délibérée. Externaliser, c’est nous appuyer sur des partenaires qui possèdent une expertise technique autrement plus déve­loppée que la nôtre, difficile par consé­quent à répliquer en interne à notre échelle. L’externalisation nous garantit une mainte­nance proactive, des mises à jour réguliè­res et une veille technologique perma­nente.

Nous avons choisi de collaborer avec des acteurs solides et reconnus dans leur domaine – comme Key IT, BS Team ou ImmunIT – avec lesquels nous avons construit un environnement IT robuste, sécurisé, et parfaitement aligné avec les exigences du métier.

Quels budgets faut-il envisager pour un tel dispositif?

Tout dépend bien sûr du niveau de com­plexité et de personnalisation souhaité. Mais pour donner un ordre de grandeur, le développement initial et l’intégration peu­vent représenter un investissement com­pris entre 50’000 et 150’000 francs suisses.

Ensuite, les coûts récurrents liés à l’exploi­tation – maintenance, support, mises à jour, hébergement – se situent généralement entre 30’000 et 100’000 francs par an pour une structure d’environ dix personnes. Ce sont des montants qu’il faut considérer comme un investissement stratégique : c’est ce qui garantit à la fois la qualité du service, la sécurité des données et, à terme, la compétitivité de la structure.

Petra Kordosova

Telomere Capital

Petra Kordosova est directrice financière et responsable de la gestion des risques chez Telomere Capital, société de gestion indépendante avec une forte dimension family office. Elle en est d’ailleurs la co-fondatrice. La création de Telomere Capital remonte à 2015. Avant de se lancer dans ce projet d’entreprise, Petra a travaillé pendant près de dix ans pour UBS Wealth Management à Genève, dans un rôle de conseillère à la clientèle, dédiée au marché suisse. Elle est diplômée de l’Institut Supérieur de Gestion et de Communication de Genève et a suivi par ailleurs de nombreuses formations dans des domaines comme la compliance, la gestion financière et le management bancaire.