Dans une industrie portée par l’innovation technologique et des attentes croissantes de la part des clients, les gérants de fortune et les banques privées suisses sont confrontés au défi d’optimiser leurs processus, de se conformer aux exigences réglementaires et de proposer une expérience digitale attractive. La solution Assetmax d’Infront vise à répondre à ces besoins au plus haut niveau. Bien que le conseil personnalisé reste important pour de nombreux investisseurs, la transmission de patrimoine à une nouvelle génération d’héritiers requiert des offres numériques modernes et de nouveaux canaux conformes aux normes de transparence.

La suite de solutions Infront Assetmax soutient les grands gestionnaires de fortune, les banques privées, ainsi que les cabinets plus spécialisés et les family offices, en consolidant des fonctions clés comme la gestion de portefeuille, la conformité et la gestion de la relation client dans une seule plateforme avec des standards d’ergonomie de premier ordre. Cela représente un avantage net par rapport aux systèmes hérités, souvent gourmands en temps et en ressources.

Les bons outils pour toutes les conditions de marché
La concurrence dans la gestion de fortune s’intensifie, et de nombreux établissements se tournent vers des partenaires technologiques pour surmonter les défis centraux. Assetmax d’Infront propose des outils de trading basés sur le cloud, permettant aux gestionnaires de fortune de mettre en œuvre des stratégies d’investissement sur plusieurs classes d’actifs. Le système assure que les benchmarks sont dépassés et s’intègre parfaitement avec les dépositaires pour gérer les fonctions de trading complexes.

La plateforme offre aux utilisateurs un accès aux données de marché, aux informations de trading, ainsi qu’aux insights sur la valorisation, les services de risque et la technologie de trading. Elle permet également d’accéder à des données spécifiques, telles que les critères ESG et les mises à jour réglementaires.

Renzo Zanetti, COO de Prosperis Wealth Management AG, souligne l’importance d’Assetmax dans leurs opérations quotidiennes : « Assetmax est essentiel à notre travail quotidien, notamment grâce à l’intégration des données d’Infront, qui nous offrent la même qualité de données à un coût considérablement réduit. »

Des solutions adaptées – pour les grandes banques et les petits gestionnaires d’actifs
Les grandes banques qui gèrent leurs propres fonds peuvent également tirer parti des fonctionnalités avancées d’Assetmax, qui propose une solution complète permettant de mettre en place des processus efficaces et évolutifs sans recourir aux feuilles de calcul traditionnelles. De plus, Assetmax permet une analyse consolidée des portefeuilles et des fonds multi-actifs sur diverses classes d’actifs.

Un outil particulièrement utile est l’analyse de scénarios, qui permet aux gestionnaires de simuler les impacts des variations du marché sur les portefeuilles des clients et de prendre des décisions d’investissement éclairées. Ces outils sont essentiels pour optimiser la performance des portefeuilles tout en assurant une tenue précise des registres des transactions et des positions.

Les petits gestionnaires de fortune sont sous pression croissante face à la hausse des coûts fixes et aux exigences réglementaires. Assetmax apporte une solution idéale, combinant tous les outils nécessaires dans un seul système, permettant ainsi aux gestionnaires de boutiques de réduire leurs coûts tout en maintenant des standards élevés. La plateforme permet également l’intégration de champs de données supplémentaires, tels que des investissements dans des actifs non bancables comme l’immobilier ou les bijoux. Les family offices et d’autres acteurs investissant dans des secteurs comme le capital-risque ou le private equity peuvent également bénéficier de ces fonctionnalités.

Expérience client digitale : flexibilité et confiance
Les clients modernes attendent non seulement des conseils personnalisés, mais aussi des solutions digitales qui leur donnent accès à leurs actifs à tout moment. Avec Assetmax, les gestionnaires de fortune peuvent répondre à ces attentes grâce à une application mobile conviviale ou un portail en ligne. Cette flexibilité digitale renforce la confiance des clients et favorise une relation de long terme entre l’institution et ses clients. La plateforme garantit également que les clients disposent d’un accès à des rapports transparents, respectant les plus hauts standards de transparence.

Gestion de la clientèle et conformité : efficacité grâce à l’automatisation
L’efficacité dans la gestion de la clientèle est un autre aspect clé de la gestion de fortune moderne. Assetmax permet aux gestionnaires de standardiser l’onboarding de leurs clients et d’optimiser les processus grâce à des procédures KYC automatisées. De plus, la plateforme simplifie la conformité aux réglementations sur la protection des données, ouvrant ainsi la voie à la gestion de fortune de demain.

Massimo Ferrari

Infront/Assetmax

Massimo Ferrari a étudié l’ingénierie à l’EPF de Zurich et a participé au développement de la plateforme de conseil Finfox. Après avoir obtenu un MBA à l’INSEAD, il a géré des portefeuilles institutionnels à la Banque cantonale de Zurich avant de fonder Assetmax, qui a été rachetée par Infront en 2022. Il dirige actuellement l’équipe de gestion des produits Wealth chez Infront. Massimo Ferrari détient la certification CFA.

Assetmax d’Infront : la solution idéale pour un secteur en pleine mutation
Face à une concurrence croissante, à l’augmentation des coûts et à des exigences réglementaires renforcées, les solutions technologiques modernes deviennent indispensables. Assetmax d’Infront propose une plateforme cloud complète qui regroupe toutes les fonctions essentielles de la gestion de fortune, s’imposant comme leader du marché en Suisse. Cette solution permet de réaliser des économies tout en améliorant l’efficacité opérationnelle, permettant ainsi aux prestataires de se concentrer sur la satisfaction de leurs clients.