Innovation

Juin 4, 2024

PubliSphere

  • Antoine Schwab
  • Investment & Product Specialist
  • Arcus Finance

B2B Solutions by Arcus Finance – Une nouvelle ère de l’investissement personnalisé.

Anthony Olivier, CEO chez Arcus Finance, et Antoine Schwab, Investment & Product Specialist, vous conseillent sur cette nouvelle tendance, en vous présentant leur plateforme de création d’AMC.

Les tendances actuelles dans le domaine des Actively Managed Certificates reflètent une évolution vers des stratégies d’investissement innovantes et personnalisées. Les AMC continuent de s’adapter aux besoins changeants des investisseurs et aux dynamiques du marché, offrant des solutions diversifiées et sophistiquées pour optimiser les portefeuilles. Que ce soit à travers l’intégration de critères ESG, l’exploitation des technologies émergentes ou l’inclusion de nouvelles classes d’actifs comme les cryptomonnaies, souvent décriées, les AMC font leur retour sur le devant de la scène.

Un webinaire dédié est organisé par Arcus Finance le 11 juin 2024 (le bouton d’inscription se trouve au bas de l’article)

Quelle est l’offre B2B Solutions by Arcus Finance ?

Nous avons créé cette plateforme en 2021 dans le but d’offrir une gamme complète de services pour la création, la gestion et la personnalisation des Actively Managed Certificates, permettant ainsi aux gestionnaires de portefeuille de bénéficier des conseils de nos experts dans la conception de solutions d’investissement innovantes (cf. Vinter Traks Top Blockchains Certificate).

Les avantages sont multiples :

Expertise professionnelle et réseau de partenaires

Nous collaborons étroitement avec un réseau de partenaires rigoureusement sélectionnés pour leur expertise et leur fiabilité, nous permettant de répondre efficacement aux besoins de nos clients et garantir des résultats optimaux tout en respectant les réglementations.

Flexibilité et personnalisation :

Notre service à la carte vous permet de concevoir des AMC adaptés à vos stratégies. Que vous souhaitiez investir dans des actions, des obligations, des matières premières ou des actifs alternatifs, notre plateforme vous offre la flexibilité nécessaire pour créer un produit sur mesure.

Réduction des contraintes administratives, transparence et reporting

Notre plateforme prend en charge la création, la maintenance et la conformité réglementaire des certificats.

Suivez en temps réel la performance de vos AMCs avec des rapports détaillés et une transparence totale sur la gestion des actifs. Notre équipe se charge de vous fournir les documents essentiels, tels que term sheets, prospectus, KID, rapports de performance ainsi que la documentation sur les frais et commissions.

Pouvez-vous nous donner un exemple de stratégie d’investissement typique pour un AMC ?

  • Le certificat réplique la performance de l’indice Vinter Trakx Top Blockchains, qui investit dans les token émis par les 10 plus grandes plateformes de smart contrats
  • Certificat avec ISIN et liquidité quotidienne
  • Sécurité des actifs numériques assurée par Fireblocks
  • Faible corrélation avec les autres classes d’actifs
  • Collatéralisation 1:1

 

  • Un AMC lié à un accord privé avec HoldCo SA*, une société immobilière active dans le développement immobilier
  • Credit-Linked note avec ISIN
  • 100% collatéralisé
  • Coupons trimestriels

Quel conseil donneriez-vous à un gestionnaire qui envisage de créer son propre AMC ?

Créer un AMC peut être une entreprise lucrative, mais elle nécessite une planification minutieuse et une compréhension approfondie des marchés financiers, des réglementations et des besoins des investisseurs. Notre équipe est là pour assister les gestionnaires de fortune dans l’analyse des besoins de leurs clients, l’élaboration d’une stratégie de gestion et la conception d’une structure de frais viable.

Lien inscription au WEBINAIRE 11.06.2024

BOUTON D’INSCRIPTION

https://events.teams.microsoft.com/event/57ca81d5-dcbc-4a2e-9c4a-ba3cf858bd8b@18ee3dfd-6fbc-42db-abee-56d4afe38d97

Contact B2B Solutions

Antoine Schwab

+41 22 909 82 22

as@arcus-fin.ch

www.arcus-fin.ch

Anthony Olivier

Anthony Olivier occupe le poste de CEO chez Arcus Finance. Il a bâti sa carrière chez Julius Bär et à la banque Bordier & Cie à Genève avant de rejoindre la société en 2010. Diplômé d’un Bachelor en Droit et d’un Master of Science in Business Administration (HEC) de l’Université de Genève, Anthony Olivier détient le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) ainsi qu’un Brevet Fédéral d’Expert en Finance et Investissement.

Antoine Schwab

Antoine Schwab a rejoint Arcus en 2020 en tant que Portfolio Risk Manager. Il est en charge aujourd’hui des relations institutionnelles et des solutions de structurations financières pour la société. Titulaire d’un master en finance de l’Université de St.-Gall, il a commencé sa carrière au sein de l’équipe Advisory de chez Julius Bär puis a travaillé chez Union Capital Group, une boutique d’investissement spécialisée dans les produits dérivés et structurés.

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    Modération

    Mai 30, 2024

    Sustainable Solutions Week

    • Marc Lemaire
    • Chief Executive Officer
    • Citadel Finance

    « Pas vraiment de demande pour une gestion globale entièrement tournée sur l’ESG »

    Chez Citadel Finance, comme chez beaucoup de gestionnaires de fortune, les investissements durables ne représentent encore qu’une moindre proportion dans les portefeuilles. La demande se précise, mais elle se heurte encore à une certaine inertie. Marc Lemaire en livre ici quelques explications.

     

    Francesco Mandalà

    Quels sont les attentes de vos clients en matière d’investissements durables ?

    Elles sont relativement limitées. Jusqu’aujourd’hui, nous n’avons été que très peu sollicités sur ces questions. Elles ne semblent pas préoccuper nos clients outre mesure. Ils sont plus sensibles aux meilleures performances qu’il est possible d’obtenir avec leurs portefeuilles. Alors oui, nous avons quelques clients qui souhaitent exclure certaines valeurs, mais nous n’avons pas vraiment de demande pour une gestion globale entièrement tournée sur l’environnemental, le social et la gouvernance.

    Quelles proportions représentent les investissements durables dans les portefeuilles que vous gérez ?

    C’est difficile à mesurer précisément, mais je ne pense pas que nous allions au-delà des 10%. Attention, nous ne sommes bien évidemment pas hermétiques aux investissements durables. Deux des fonds appartenant à la gamme que propose Trillium, notre filiale asset management, l’un investi en actions et l’autre en obligations, répondent d’ailleurs à l’article 8 de la SFDR. Mais la prise de conscience n’est peut-être pas aussi profonde que certains le laissent penser.

    Comment expliquez-vous ce décalage ?

    Il y a d’abord des perspectives qui divergent entre les générations. Les plus seniors n’ont pas grandi avec cette conscience aigüe de l’environnement et de la gouvernance. Il faut tenir compte de ce décalage. Chez les seniors, nous sentons également une certaine crispation par rapport au matraquage ou à la surabondance d’informations qui accompagne la thématique ESG. Le retour de nos clients est que le discours servi tourne parfois à la culpabilisation.

    Voyez-vous un changement d’attitude dans le comportement des nouvelles générations parmi vos clients ?

    Oui, c’est clairement un sujet que nous abordons davantage avec les nouvelles générations, quel que soit leur profil. Les uns héritent de leurs parents, les autres se sont construits comme entrepreneurs, mais dans la plupart des cas, ils considèrent que leur engagement ESG doit se manifester dans leur manière de vivre et de diriger leurs affaires plutôt que dans leurs placements financiers

    Avec nos clients, nous sommes encore loin de la dimension prise par l’ESG chez les investisseurs institutionnels qui ont remodelé la structure de leurs portefeuilles, ou chez certains gestionnaires d’actifs qui ont complètement repensé leur offre. Ils sont un peu en avance car il me semble que cette tendance de long terme n’a pas encore trouvé chez les investisseurs privés autant de résonnance. Il faut en effet noter que les critères d’évaluation sont parfois discutables. A titre d’exemple, une compagnie pétrolière qui investit beaucoup dans les énergies renouvelables doit-elle être exclue d’un portefeuille ou pas ?

    Dans tous les produits estampillés ESG que vous voyez circuler, lesquels vous semblent plus particulièrement intéressants ?

    Je regarde par exemple les ratings ESG que propose une plateforme en ligne sur plusieurs milliers d’entreprises, à partir des évaluations que lui transmettent ses membres. Je trouve ce modèle participatif très original, avec des infos et des données qui remontent du terrain, plutôt que des rapports ESG de prestataires parfois influencées par le greenwashing des compagnies qu’ils évaluent.

    Pour s’en tenir aux produits, je trouve par exemple intéressante l’offre d’un de nos confrères qui propose un fonds exclusivement investi dans de l’or physique traçable et bénéficiant de labels de production éthiques. A mon sens, c’est le genre de produits qui peut avoir un réel impact sur le respect des droits humains et sur l’environnement, même si l’investisseur doit accepter de payer une prime raisonnable.

    Marc Lemaire

    Citadel Finance

    Marc Lemaire est le directeur général de Citadel Finance depuis 2014. Il a rejoint en 2010 la société de gestion créée par Anne de Boccard. Gestionnaire de formation, Marc Lemaire a entamé son parcours professionnel au Credit Suisse, d’abord à Genève, puis au bureau d’Istanbul qu’il a lancé en 1998. En 2001, il a choisi de poursuivre sa carrière au sein de HSBC Private Bank pour se consacrer essentiellement à la clientèle turque.

     

    Égalité

    Mai 30, 2024

    Sustainable Solutions Week

    • Mahnoosh Mirghaemi
    • Managing director
    • Colivar gestion

    Renforcer l’avenir financier des femmes en créant un avenir durable

    Dans un monde où l’autonomisation financière et l’égalité des sexes sont essentielles pour un développement durable, Colivar Gestion se distingue par son approche. Tirant parti de la puissance de l’intelligence artificielle, elle vise à démocratiser la gestion de patrimoine pour les femmes, en abordant l’écart de richesse et en redéfinissant la finance durable. Pour elle, la durabilité transcende les métriques ESG traditionnelles et les ratings produits, en se concentrant sur des solutions financières impactantes, inclusives et transformatrices.

    Francesco Mandalà

    Malgré des progrès significatifs, l’écart de richesse entre les sexes reste un problème critique. En moyenne, les femmes gagnent moins, épargnent moins et investissent moins que les hommes. Cette disparité est aggravée par une espérance de vie plus longue et des interruptions de carrière souvent liées aux responsabilités de soins. Les services de gestion de patrimoine traditionnels se sont principalement adressés aux clients masculins, laissant de nombreuses femmes mal desservies et sous-représentées dans la prise de décisions financières.

    Les femmes comme catalyseurs d’une économie durable

    Les contributions des femmes dans la finance sont vitales pour créer une économie durable et assurer un avenir prospère. Traditionnellement, les femmes ont été encouragées à épargner et à gérer les finances du ménage plutôt qu’à investir. Cependant, avec une augmentation de la richesse, des modes de vie changeants et une crise de confiance croissante envers les institutions financières, le moment est idéal pour créer des outils qui permettent aux femmes d’investir et de prendre le contrôle de leurs finances. La plateforme Colivar se distingue en exploitant les perspectives et les approches de décision uniques des femmes pour favoriser une croissance économique plus durable et inclusive. Au cœur de l’approche innovante de Colivar se trouve son planificateur de parcours financier piloté par l’IA. Cet outil est conçu pour comprendre et s’adapter aux besoins et objectifs individuels de chaque femme, offrant un niveau de personnalisation auparavant inaccessible.

    En utilisant des algorithmes de machine learning avancés, le planificateur de parcours financier analyse en continu les tendances du marché, les indicateurs économiques et les données financières individuelles pour fournir des recommandations d’investissement personnalisées. Ces recommandations sont alignées avec l’appétit pour le risque de chaque femme, ses capacités, son horizon temporel et ses objectifs financiers, garantissant que son portefeuille d’investissement est optimisé pour la croissance et la sécurité.

    Le planificateur piloté par l’IA n’est pas une solution ponctuelle mais un outil dynamique qui évolue avec le parcours financier de l’utilisateur.

    Créer un impact par la finance durable

    La véritable durabilité implique la création de systèmes financiers inclusifs et équitables qui autonomisent tous les individus, en particulier ceux qui ont été historiquement marginalisés. Les femmes autonomisées sont plus susceptibles d’investir dans leurs communautés, de soutenir les entreprises locales et de contribuer à la croissance économique. Cet effet d’entraînement va au-delà de la stabilité financière individuelle, favorisant une économie plus inclusive et résiliente.

    L’approche de Colivar promeut également la diversité au sein du secteur des services financiers. En adaptant leurs services pour répondre aux besoins uniques des femmes, ils remettent en question les normes et pratiques traditionnelles qui ont exclu les femmes de la prise de décisions financières. Ce changement profite non seulement aux clientes individuelles mais encourage également un secteur financier plus diversifié et inclusif. 

    Démocratiser la gestion de patrimoine représente une approche transformative de la finance durable. Ce modèle innovant favorise non seulement l’égalité des sexes mais contribue également à une économie plus inclusive et durable.

     

    Networking

    Mai 30, 2024

    Sustainable Solutions Week

    • Évènement
    • Women in FinTech 

    Women in FinTech 42 Lausanne: le succès de la seconde édition

    L’évènement Women in FinTech avait pour objectif déclaré de promouvoir la diversité dans l’industrie de la finance et des hautes technologies. Retour sur ses moments marquants.

     

    Francesco Mandalà

    Pour la seconde année, l’événement Women in FinTech à l’Ecole 42 Lausanne a été un véritable succès réunissant plus de 100 passionnées de finance et de nouvelles technologies. L’événement, soutenu par VAUD, Place Financière ainsi que BCV et AZQORE SA, a pour but de permettre aux femmes du monde bancaire, des entreprises FinTech et des hautes écoles vaudoises de coconstruire la finance de demain. Une fois de plus, Women in FinTech42 Lausanne a honoré sa réputation en tant que rassemblement inspirant promouvant la diversité dans le monde professionnel.

    Revenons sur les temps forts :

    Denise Gubser, Digital Banking Consultant chez e.foresight, a eu le plaisir de donner le coup d’envoi de la journée en présentant à l’audience l’impact transformateur des technologies sur la banque. Elle a partagé une exploration approfondie des tendances révolutionnant le paysage bancaire, en mentionnant d’abord le pouvoir de transformation de l’IA et de la blockchain. La GenAI occupe le devant de la scène dans les banques, utilisée comme assistant manager pour les employés ou comme conseiller financier pour les clients. Une autre tendance est la numérisation afin d’améliorer l’expérience client. Denise a également évoqué les dernières innovations dans le secteur bancaire, notamment le développement des néo-banques et des crypto-monnaies. Finalement, la question de savoir si les banques sont destinées à devenir des entreprises tech a été discuté, soulignant que les “big techs” comme Meta, Apple, Amazon et Alibaba cherchent pour leur part, à devenir des banques.

    Yevheniia Broshevan, cofondatrice de Hacken, a ensuite mis en lumière la prévalence des escroqueries par hameçonnage et des cyberattaques dans le monde de la finance décentralisée (DeFi), soulignant l’importance cruciale de la cybersécurité. Elle a expliqué les principales différences entre le Web2 et le Web3, en citant la décentralisation des réseaux et le rôle actif des communautés dans le Web3. Yevheniia a également abordé les piratages et les mesures de sécurité nécessaires, telles que la gestion des clés, la cyberhygiène et la compréhension des risques liés aux smat contracts.

    Dessislava Leclere, Maître de conférences à la HEG – Genève en Droit de la Protection des données, a abordé le délicat équilibre entre le “Know Your Customer” (KYC) et la protection des droits. Elle a souligné l’importance de minimiser la quantité de données collectées et de bien gérer les risques tout au long du processus KYC, de la collecte à la suppression des données.

    Rebeca Gelencser, fondatrice de Talent Factory Coaching, a partagé des idées et des conseils précieux pour promouvoir la réussite professionnelle sur le marché de la fintech. Elle a mis en avant l’importance cruciale du Personal Branding, des stratégies d’optimisation de contenu, et de la défense de ses valeurs lors des entretiens. Elle a également abordé les stratégies de négociation et les pièges à éviter pour une progression de carrière à long terme, invitant à saisir les opportunités avec assurance.

    Myriam Reinle, PDG de SWIC Digital, a souligné l’impact transformateur des modèles commerciaux basés sur la blockchain dans la promotion de l’inclusion financière en présentant le cas de Tukki, une application développée par une société suisse disponible au Sri Lanka, visant à créer une place de marché mondiale de micro-investissement pour les actifs financiers réels tokenisés et d’autres actifs numériques.

    La journée s’est terminée par une table ronde dynamique sur les femmes façonnant la fintech avec Eva Selamlar-Leuthold du Swiss Financial Innovation Desk, Luba Schoenig de UMushroom, Justine Lamberger de SwissBorg. De nombreux réseaux et organisations étaient présents sur scène, notamment G. Monchau pour Women in Web3 Switzerland, K. Wendt pour SFTL – SwissFinTechLadies et S. Agueni pour Women in Tech® Switzerland. Des workshops ont été animé sur l’art de se présenter de manière authentique et sur les IA génératives, le prompting et l’utilisation de ChatGPT.

    Bravo à Anais Salson, responsable des partenariats à l’Ecole 42, pour la mise en place de ce programme qui favorise la promotion de la diversité dans le secteur des FinTech. Il est temps de remettre en question les normes et de penser de manière innovante. Les entreprises doivent développer des parcours et des opportunités crédibles pour les femmes, créer des stratégies et des initiatives pour lutter contre les préjugés systémiques. En attirant et en retenant une plus grande diversité de talents apportant des perspectives différentes, l’industrie en sera plus riche.

    À noter que 42 Lausanne est l’une des 50 écoles TIC (technologie de l’information et de la communication) les plus renommées au monde et la première en Suisse. Elle suit une approche très innovante de l’enseignement : 0 enseignant, 0 horaire, 0 frais d’admission, 100 % de codage et d’apprentissage entre pairs ! Un bureau sera bientôt ouvert à Zurich.

    Pour sûr, la troisième édition se déroulera dans un lieu pouvant accueillir plus de participants, la liste d’attente s’élevant à plus de 50 personnes, a souligné Anais Salson.

    Plus d’informations :

    WIFT_42LAUSANNE

     

    Engagement

    Mai 30, 2024

    Sustainable Solutions Week

    • Interview Yvan Renaud
    • Chief Executive Officer
    • Symbiotics Investments

    Des solutions de dette privée sur les marchés émergents pour faire la différence

    Depuis sa création en 2005, Symbiotics est à l’avant-garde de l’investissement d’impact, pionnière du développement durable sur les marchés émergents et frontières. Allant au-delà des rendements financiers, Symbiotics crée des solutions d’investissement qui génèrent un impact tangible et positif dans de nombreuses communautés des marchés émergents où elle opère. Explications d’Yvan Renaud, CEO de Symbiotics Investments. explique :

     

    Francesco Mandalà

    Comment favoriser le changement grâce à une approche double pour les investisseurs ?

    Notre approche consiste à offrir à nos clients professionnels l’opportunité d’investir dans des institutions financières qui adressent des thématiques d’impact essentielles telles que l’entrepreneuriat féminin ou la mobilité verte. Nous avons également développé une offre d’investissements directs dans des sociétés ou projets innovants qui redéfinissent l’avenir de secteurs entiers avec un impact direct, tels que les fintechs, agtechs ou les sociétés actives dans les technologies d’énergie propres. Cette stratégie à double focale garantit que les investissements génèrent non seulement des rendements financiers solides, mais aussi un impact positif mesurable sur la société et l’environnement. En fournissant aux clients une vision directe de l’impact de leurs investissements, nous nous assurons que chaque dollar contribue à une croissance significative et durable. 

    Comment sourcer les opportunités d’investissement qui génèrent le plus d’impact ? 

    Les experts de terrain de Symbiotics jouent ici un rôle crucial. Le vaste réseau développé vec ces experts de terrain et des analystes dans les régions est essentiel pour identifier les opportunités d’investissement qui répondent aux objectifs d’impact positif et de rendement financiers de nos clients. Notre pénétration profonde du marché depuis plus de deux décennies témoigne de notre engagement à contribuer à un avenir durable. 

    On oppose souvent impact social et rendement financier. Est-ce toujours le cas ?

    On pense souvent que les rendements financiers et l’impact social ou environnemental sont mutuellement exclusifs mais notre expérience démontre que ce n’est pas le cas. Chez Symbiotics, nous offrons des opportunités d’investissement sur mesure avec une période d’engagement moyenne de trois à quatre ans, offrant un profil risque/rendement intéressant. Les instruments de dette que nous proposons concurrencent donc directement les investissements traditionnels mais ils le font en apportant également cette composante essentielle d’impact social et environnemental positif. 

    Y a-t-il des champs d’innovation dans la finance d’impact ? Le rôle des fintechs et des agri & food techs

    L’innovation façonne le paysage des investissements sur les marchés émergents de demain. Avec la croissance exponentielle de l’adoption des technologies mobiles, les fintechs et les agri & food techs sont à l’avant-garde de cette transformation. Un autre domaine de croissance rapide est celui des énergies propres. Reconnaissant leur rôle indispensable, Symbiotics Investments s’est stratégiquement positionnée sur ces secteurs en plein essor. Notre engagement va au-delà du présent ; il s’agit de fournir aux investisseurs professionnels des opportunités pour l’avenir. Ces investissements ne sont pas seulement bénéfiques aujourd’hui ; ils sont destinés à une croissance future, alignant prospérité financière et changement positif. 

    Et après ? Quel avenir pour l’investissement d’impact?

    Les besoins en investissement d’impact sont immenses et il y a énormément d’opportunités attractives pour y répondre. En se tournant vers l’avenir, Symbiotics est prête à poursuivre sa mission d’accroître l’impact grâce à des solutions de dette privée ciblées et à catalyser un changement transformateur dans les communautés des marchés émergents à travers le monde. En résumé, Symbiotics agit comme un catalyseur de changement, contribuant à combler le fossé entre prospérité financière et impact mesurable et s’engage à continuer à le faire à l’avenir.

    Yvan Renaud

    Symbiotics

    Yvan a rejoint Symbiotics en 2005. Avant cela, il a travaillé pour BlueOrchard Finance où il était directeur des opérations. Auparavant, il était consultant en microfinance au Pérou et consultant pour les petites entreprises en Afrique de l’Ouest et a travaillé comme comptable de fonds chez Capital International à Genève. Yvan est titulaire d’un diplôme en administration des affaires de l’Université de Genève et d’un master en politique sociale et planification de la London School of Economics. 

    Symbiotics

    Symbiotics est la principale plateforme d’accès au marché pour l’investissement d’impact, dédiée aux marchés privés des économies émergentes et frontières. Le groupe propose des services d’investissement, de gestion d’actifs et de renforcement des capacités. Depuis 2005, Symbiotics Investments a originé plus de 7 800 investissements représentant plus de 9,9 milliards USD pour 592 entreprises dans 96 pays.