Les grandes dynamiques à l’oeuvre dans la transformation des PMS

Les PMS forment aujourd’hui l’ossature des sociétés de gestion. Elles permettent aux gérants de rationaliser leurs opérations au quotidien et d’apporter une valeur ajoutée tangible à leurs clients. En intégrant des fonctions clés comme le CRM, l’OMS ou le DMS, ces plateformes automatisent de nombreux processus et renforcent la flui­dité ainsi que la personnalisation de l’expé­rience client.

À l’heure où les données – qu’il s’agisse de flux de marché, de profils clients ou d’his­toriques de transactions – sont massive­ment collectées et analysées, les éditeurs de PMS sont idéalement placés pour exploiter les avancées technologiques qui ont cours en ce moment. Ces innovations rendront leurs plateformes plus intuitives, évolutives et véritablement centrées sur les besoins des clients.

Stratégies d’investissement personnalisées

Les PMS évoluent rapidement pour rendre la construction de portefeuille plus person­nalisée et plus sophistiquée. Les platefor­mes actuelles permettent aux gérants de concevoir des portefeuilles adaptés aux objectifs, aux valeurs et au profil de risque propres à chaque client. Un élément central dans cette personnalisation est la capacité à regrouper et superviser tous les types d’actifs, quel que soit leur lieu de dépôt ou leur mode de conservation. L’intégration fluide de ces avoirs permet une approche véritablement holistique de la gestion du patrimoine.

Solutions cloud natives et évolutives

L’adoption du cloud transforme les PMS en outils bien plus agiles, capables d’accom­pagner efficacement la montée en charge des activités de gestion. Avec leurs tableaux de bord centralisés et leurs outils perfor­mants, ces nouvelles plateformes offrent aux gérants une grande flexibilité pour piloter portefeuilles et opérations à dis­tance. Contrairement aux systèmes tradi­tionnels installés sur site, les solutions cloud modernes montent en charge automati­quement, offrent une reprise rapide en cas d’incident et demandent peu de mainte­nance. Leur architecture native dans le cloud facilite le déploiement, l’intégration avec d’autres technologies, et contribue à une gestion plus efficace des coûts.

 Collecte automatisée des données, rapprochement et efficacité opérationnelle

Les plateformes PMS de nouvelle généra­tion optimisent la gestion des données en proposant des interfaces robustes avec les banques dépositaires. Elles assurent ainsi la collecte et le rapprochement automati­ques des données de portefeuille à partir de sources multiples. En réduisant les interventions manuelles, ces systèmes limi­tent les erreurs et allègent la charge opéra­tionnelle. Des moteurs de règles avancés renforcent la fiabilité en exerçant des contrôles stricts sur l’intégrité des données et la qualité des transactions, ce qui permet de détecter et corriger rapidement les écarts. En automatisant ces fonctions clés, les PMS garantissent une information plus fiable, des mises à jour accélérées et une gestion de portefeuille mieux sécurisée.

Reporting avancé et engagement digital du client

Les nouvelles solutions de reporting offrent aux clients une vision claire et structurée de leur portefeuille, en couvrant l’ensemble des classes d’actifs et des dépositaires. Cette transparence accrue renforce la rela­tion de confiance. Les plateformes conçues pour un usage digital transforment l’expé­rience utilisateur : elles donnent accès à une visualisation intuitive des portefeuilles et à des analyses adaptées au profil de chaque client. Les portails ne se limitent plus à la consultation de comptes ; ils facili­tent le partage de documents, simplifient les échanges et assurent un suivi en continu. Avec leurs tableaux de bord interactifs, les clients peuvent personnaliser l’affichage de leurs données, consulter leurs performan­ces et surveiller les risques en temps réel.

Fonctions de conformité réglementaire

L’intensification des exigences réglemen­taires pousse les PMS à intégrer des outils d’automatisation de la conformité qui réduisent la charge administrative et s’ali­gnent sur les normes en vigueur. Ces pla­teformes proposent désormais des vérifi­cations KYC/AML automatisées, des pistes d’audit en temps réel et une transparence totale sur les frais — intégrant ainsi la conformité directement dans les processus opérationnels. Les contrôles en temps réel, associés à des évaluations de risque auto­matisées, permettent de détecter les ano­malies en amont et de limiter les risques opérationnels. Les outils de reporting inté­grés simplifient les dépôts réglementaires, tout en contribuant à une réduction signifi­cative des coûts de conformité.

Intégration API et connectivité écosystémique

Les PMS modernes sont de plus en plus conçus sur des architectures ouvertes via API, pour une intégration fluide avec une large gamme de systèmes tiers — plate­formes de trading, dépositaires, outils CRM et fournisseurs de données. Grâce à la synchronisation des données en temps réel, à l’exécution automatisée des ordres et à l’analyse consolidée des portefeuilles, les API transforment la manière dont les gérants conçoivent et pilotent leur éco­système IT.

Ce niveau d’interopérabilité leur permet de construire des architectures sur mesure, parfaitement alignées avec leurs processus opérationnels et leurs objectifs stratégiques. Il garantit également la cohérence, l’intégrité des données et un haut niveau de sécurité sur l’ensemble des points de contact.

Intégration des investissements alternatifs

Les PMS évoluent pour répondre à la demande croissante d’investissements alternatifs tels que le private equity, l’immo­bilier, les hedge funds ou les cryptomon­naies. Ces systèmes proposent désormais des modèles de valorisation avancés, des outils de gestion de liquidité et des cadres de risque adaptés aux complexités propres à chacune de ces classes.

Gérer efficacement les investissements alternatifs nécessite des fonctionnalités spécifiques en matière de reporting, de suivi de performance et de conformité. Les PMS de nouvelle génération répondent à ces enjeux en agrégeant les données pro­venant de sources multiples, en automatisant le calcul des NAV et en ajustant leurs analyses aux spécificités des actifs illiqui­des ou à flux de trésorerie complexes. Ils intègrent également les contraintes de liquidité, les périodes de blocage et les structures de frais spécifiques dans leurs outils de gestion des risques.

Intelligence artificielle et automatisation

L’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique servent à automatiser l’ana­lyse des données, le suivi réglementaire et l’analyse des portefeuilles. Les outils d’ana­lyse prédictive et d’analyse de sentiment permettent aux gérants de prendre des décisions plus rapides et mieux fondées sur les données. Les systèmes basés sur l’IA sont désormais capables de traiter de vastes quantités de données non structu­rées afin de capturer efficacement l’infor­mation, quel que soit son format.

Interaction cognitive avec le client

L’IA générative est de plus en plus utilisée pour alimenter des conseillers virtuels capables d’expliquer les décisions de por­tefeuille dans un langage clair, naturel, et de simuler les résultats dans différents scé­narios de marché. Ce type d’interface faci­lite la transmission de notions financières complexes. Elle rend ainsi la gestion de portefeuille plus compréhensible, plus transparente et mieux adaptée aux attentes des clients.

Optimisation prédictive des portefeuilles

L’IA utilisera des modèles d’apprentissage profond et génératif pour simuler divers scénarios de marché, et tester la résilience des portefeuilles face à différentes pertur­bations. Les outils d’IA générative peuvent analyser des données non structurées — comme les annonces de résultats ou le sentiment exprimé dans les médias — pour anticiper les mouvements de prix et suggérer des ajustements en temps réel. Ces modèles permettent également de détecter des corrélations cachées entre classes d’actifs et indicateurs macroécono­miques, facilitant de la sorte une gestion proactive des risques.

Sener Arslan

QPLIX

Sener Arslan est depuis l›an passé directeur Suisse chez Qplix, en charge du développement commercial sur ce marché. Fort de sa solide expérience dans la wealthtech, il se concentre sur les segments des gestionnaires de patrimoine, des family offices et des banques. Il a commencé sa carrière en tant que wealth manager chez UBS avant de fonder sa propre société de gestion. Par la suite, il a occupé différents postes de direction, notamment celui de Group COO chez Taurus Wealth, présent à Singapour, Dubaï et en Suisse, puis il a cofondé Integraal Partners. Il est titulaire d’un Bachelor of Science en banque et il détient la certification CFA.