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    • Laurent Pellet
    • Limited Partner & Global Head of EAM
    • Banque Lombard Odier

L’IA est-elle une menace pour le private banking ?

Si l’IA laisse entrevoir des avantages multiples dans le domaine du private banking, il n’en demeure pas moins qu’elle entraîne aussi certains risques, notamment sur le plan de la cybersécurité. Pour Lombard Odier, Laurent Pellet a réuni plusieurs experts pour explorer ce thème.

De gauche à droite: Alain Beuchat, Laurent Pellet, Richard Denglos et Philipp Fischer.

De Donald Trump au Pape François en passant par Taylor Swift, vous avez probablement vu passer sur vos réseaux  des articles soulignant les dangers des « deepfakes », ces photos ou vidéos mettant en scène des célébrités avec des outils d’intelligence artificielle générative.

Bien au-delà d’Instagram, le recours aux deepfakes se répand chez les fraudeurs. D’après le rapport publié par le développeur Regula il y a quelques jours, «The Deepfake Trends 2024», parmi tous les secteurs étudiés, c’est celui de la finance qui est le plus touché : 23 % des entreprises interrogées dans ce secteur ont déclaré des pertes supérieures à 1 000 000 dollars en raison de la fraude causée par l’IA.

L’intégration de cette technologie dans le private banking laisse souvent entrevoir des avantages multiples pour tous les acteurs de la branche, y compris les gérants de fortune externes (EAM).

Mais qu’en est-il des risques cyber et de l’évolution de la réglementation que les EAM doivent connaitre ? Pour répondre à cette question, nous avons réuni Philipp Fischer, Associé de l’étude Oberson Abels, et nos experts Lombard Odier, Alain Beuchat, Responsable de la Sécurité des Systèmes Informatiques et Richard Denglos, Responsable de l’infrastructure IT.

Quels sont les principaux risques légaux induits par l’IA ?

Pour Philipp Fischer,  les principaux risques réglementaires liés à l’utilisation de l’IA pour une institution financière suisse peuvent être regroupés dans  quatre grandes catégories.

1-Non-conformité aux attentes de l’autorité de la FINMA

L’Autorité de surveillance des marchés financiers a formulé des attentes spécifiques concernant l’utilisation de l’IA, en se focalisant sur les volets suivants : gouvernance et responsabilité, transparence et explicabilité, égalité de traitement, gestion des risques et contrôle.

2-Manque de transparence et d’explicabilité

L’incapacité à expliquer les résultats obtenus par l’IA pourrait conduire à des défis réglementaires, notamment en ce qui concerne la vérifiabilité de décisions par les autorités de contrôle et la capacité à informer correctement les clients et autres personnes concernées.

3-Risques de discrimination (biais)

L’utilisation de l’IA pourrait conduire à des traitements inéquitables, par exemple dans l’acceptation de nouveaux clients ou dans la revue de transaction. Les institutions financières doivent ainsi s’assurer que leurs systèmes d’IA ne créent pas de discriminations injustifiées.

4-Conformité à la future réglementation

Bien que la Suisse n’ait pas encore de réglementation spécifique sur l’IA, le Conseil fédéral a chargé l’Administration fédérale d’identifier les approches possibles en matière de réglementation d’ici fin 2024. Les institutions financières devront anticiper et se préparer à ces futures exigences, y compris la règlementation européenne (EU AI Act), qui pourrait être applicable à certaines banques suisses.

Pour atténuer ces risques, les institutions financières suisses devraient mettre en place un cadre de gouvernance robuste pour l’utilisation de l’IA, assurer une transparence adéquate, maintenir un contrôle humain sur les décisions importantes, et se tenir informées des développements réglementaires à venir.

Un avis que partage Richard Denglos, qui a notamment expliqué que « L’augmentation de l’empreinte Cloud au travers des nouvelles solutions SaaS (Software as a service) est renforcée par l’explosion de l’IA générative. Ceci nous amène à repenser en profondeur notre approche et nos modes opérationnels, et à renforcer notre gouvernance ».

Quelles tendances en cybersécurité impacteront les EAM ?

Pour Alain Beuchat, l’IA va devenir omniprésente, ce qui représente un défi pour la protection des données (par exemple la propriété intellectuelle, le secret des affaires ou encore le droit d’auteur), les biais algorithmiques ou le manque de transparence.

Au-delà de l’IA, d’autres aspects sont liés à la sécurité même des EAM. Il anticipe notamment que les attaques informatiques vont continuer à se développer. Dans ce domaine, la mise en place de mécanismes de protection simples sont un rempart qui sera toujours plus essentiel (installation des correctifs de sécurité, authentification multi-facteur, sauvegarde hors-ligne des données, installation d’un anti-virus).

Pour les nombreux EAM ayant externalisé leur informatique ; que peuvent-ils faire pour se protéger des attaques ? Pour Alain Beuchat, un processus de due-diligence est fortement recommandé lors de la sélection d’une partie-tierce, pour évaluer le profil de risque des prestataires potentiels.

Ensuite, la préparation annuelle d’un rapport de type ISAE ou SOC 2 est un atout, car il permet d’obtenir la liste des contrôles mis en place par le prestataire et leur effectivité (correction des vulnérabilités, authentification multi-facteur des accès à distance, limitation des accès privilégiés des administrateurs IT, sauvegardes régulières hors-ligne, etc). La revue annuelle de ces rapports permet de juger de la sécurité du prestataire.

Laurent Pellet

Limited Partner, Global Head of EAM

Laurent Pellet a rejoint la Banque Lombard Odier & Cie SA en 2017 et pris la responsabilité du département des gérants de fortune externes pour le groupe en 2018. Après ses débuts chez Ferrier Lullin & Cie SA, il a occupé diverses fonctions chez Banque Julius Baer durant plus de 20 ans. Il est titulaire d’un diplôme en gestion quantitative de fortune de HEC Genève et d’un diplôme en droit de la finance digitale de l’Université de Genève et de la CWMA.

Lombard Odier

Lombard Odier est un gestionnaire de fortune et d’actifs mondial qui se consacre exclusivement au service de ses clients privés et institutionnels depuis 228 ans. Entreprise indépendante, entièrement détenue par ses associés-gérants, Lombard Odier est l’une des banques les mieux capitalisées du monde, privilégiant une grande liquidité dans la gestion de son bilan.

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      • Christophe Pouchoy
      • Gérant d’Echiquier Artificial Intelligence
      • La Financière de l’Echiquier

    L’Edge IA, les nouvelles frontières de l’Intelligence Artificielle

    Sous l’impulsion de l’intelligence artificielle, les valeurs technologiques ont suscité d’importantes prises de profits ces 18 derniers mois. L’une des tendances porteuses, qui pourrait aussi révolutionner les usages des entreprises, réside selon nous dans l’intégration de l’IA dans les équipements mobiles. L’Edge IA, qui permet de déployer l’IA sans recourir au cloud, embarquera l’IA dans la vie réelle.

    Après une phase d’engouement généralisée autour de l’IA, les investisseurs seront désormais, selon nous, plus attentifs à sa contribution dans les résultats des sociétés. Malgré ce contexte, les tendances sous-jacentes de l’IA restent selon nous fortes et bien orientées. Les dirigeants d’AMD, Nvidia et Broadcom ont ainsi confirmé que la forte demande des clients devrait soutenir leurs résultats sur plusieurs trimestres. Le CEO de Nvidia, Jensen Huang, va jusqu’à évoquer une « demande incroyable » pour sa nouvelle génération de processeurs livrée en fin d’année.

    Les hyperscalers, les grands fournisseurs de services cloud, ont augmenté en moyenne de 9% leurs investissements prévues en 2025[1] et plusieurs éditeurs logiciels ont mentionné une contribution croissante de l’IA à leurs résultats. L’ensemble des secteurs devrait selon nous bénéficier d’une deuxième vague de monétisation de l’IA.

    L’Edge IA, la 2e vague

    L’Edge IA pourrait contribuer à accélérer l’adoption de l’IA à l’échelle mondiale. Cette IA locale repose sur une idée simple : sortir l’IA des datacenters, où elle traite des données avec des puissances de calcul massives, pour la placer directement dans les smartphones, les PC ou encore dans des actifs industriels. Elle utilisera des données générées localement. L’intégration et l’analyse des flux de données au plus près des objets connectés a de multiples atouts et une vertu : en rapprochant le stockage de données et la puissance de calcul, elle évite le recours aux data centers, ainsi que la latence liée, et économise des ressources. En traitant les données localement, l’Edge AI franchit les frontières de l’IA aujourd’hui basée sur le cloud. Capable de fonctionner sans accès à internet, sans cloud, l’Edge AI serait également plus fiable.

    L’IA embarquée augmente notamment la pertinence des assistants personnels. Apple a ouvert cette nouvelle page auprès du grand public en présentant sa stratégie Apple Intelligence, qui intègre des fonctionnalités d’IA générative dans son assistant Siri. L’ensemble du segment des équipements technologiques tirés par l’Edge AI devrait ainsi être, selon nous, relativement porteur au cours des 3 prochaines années. Les attentes des investisseurs sont élevées, à la fois en termes de hausse des volumes pour des équipements nomades, et d’augmentation du contenu DRAM[2] – qui gère la mémoire – de ces appareils.

    Bénéfique à l’ensemble du secteur

    Le développement de ces fonctionnalités requiert davantage de puissance de calcul, de mémoire vive et nécessite donc des semi-conducteurs plus puissants. La prolifération de l’Edge IA dans les semi-conducteurs pourrait ainsi générer un taux de croissance annuel moyen de 25% entre 2023 et 2027[3]. La construction de l’écosystème Edge AI favorise l’innovation de façon générale, tout en réinventant des business models et des modes de travail. De ces innovations technologiques découlent également de multiples possibilités d’applications industrielles et robotiques.

    Accélérateur d’intelligence, l’Edge IA ouvre de nouveaux horizons. Un puissant potentiel qui pourrait annoncer une nouvelle révolution à laquelle nous prenons part et qui impactera, selon nous, l’ensemble de l’économie. Nous en sommes convaincus, l’innovation technologique est une tendance de long terme qui permet de s’exposer selon nous à la croissance et au monde de demain.

    [1] Annonces lors des publications trimestrielles

    [2] dynamic random-access memory

    [3] Morgan Stanley Research, 2023

     

    Disclaimers : Ces informations, données et opinions de LFDE sont fournies uniquement à titre indicatives et, de ce fait, ne constituent ni une offre d’achat ou de vente d’un titre ni un conseil en investissement ni une analyse financière. Les secteurs et les valeurs sont cités à titre d’exemple. Ni leur présence en portefeuille, ni leur performance ne sont garanties. Le fonds est principalement exposé au risque de perte en capital, risque actions, risque de change, risque pays émergents, risque de gestion discrétionnaire, risque en matière de durabilité. Pour plus d’informations sur ses caractéristiques, risques et frais, veuillez consulter les documents réglementaires disponibles sur www.lfde.com. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que certaines parts/actions présentées pourraient ne pas être ouvertes à la commercialisation dans son pays.

     

     

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        • Raphaël Prêtre
        • Responsable External Wealth Managers
        • BNP Paribas Wealth Management

      La force de frappe du Desk EWM de BNP Paribas

      En Suisse, BNP Paribas accompagne les gestionnaires de fortune externes dans leur développement, avec l’agilité d’une boutique et les ressources d’un leader mondial.

      Le Desk External Wealth Managers (EWM) de BNP Paribas se consacre au marché suisse depuis près de trente ans. Au fil des années, les services qu’il offre à la clientèle des EWM se sont développés pour proposer une expertise et une sophistication lui permettant de consolider les liens avec ses partenaires. Les équipes, basées à Genève, Zurich et Lugano servent les gérants indépendants et les multi-family offices partout en Suisse. Cette présence à la fois locale et nationale leur permet d’être très réactives et de savoir vite mettre en œuvre les différentes solutions qui correspondent aux attentes des partenaires.

      Faciliter les activités des gérants indépendants au quotidien dans toutes ses dimensions, pour qu’ils puissent se concentrer sur leur cœur de métier, telle est la vocation du Desk EWM de BNP Paribas. Ce travail d’accompagnement prend d’autant plus de sens que les gestionnaires de fortune voient leur métier soumis à de profondes mutations. Ils doivent désormais naviguer dans un nouvel environnement, réglementaire, technologique – très axé sur le digital – et marché, beaucoup plus complexe, beaucoup plus volatil, avec des classes d’actifs qui ont chacune leur propre dynamique.

      La mise en application de la LSFIN-LEFIn a indéniablement consolidé leur proposition de valeur, comme en témoigne l’évolution positive du secteur. Néanmoins, de nombreux développements restent nécessaires pour pérenniser les structures ainsi que les activités. En 2024, il n’est en effet plus possible d’opérer en solo, ou à minima, comme ce fut le cas pour certains voilà encore dix ou quinze ans. Les gérants indépendants sont tenus désormais de se rapprocher de partenaires expérimentés et capables de les seconder pleinement dans leurs efforts d’optimisation. C’est ce que propose le Desk EWM de BNP Paribas en Suisse, qui s’appuie sur les solides ressources du groupe et le savoir-faire développé au fil du temps dans tous ses métiers.

      En matière d’investissements, la profondeur de la gamme du groupe BNP Paribas est telle qu’il est possible de proposer aux gérants des solutions ultra-personnalisées, axées aussi bien sur la performance que sur la diversification. Avec les environnements de marché de plus en plus complexes, de plus en plus volatiles auxquels les gérants indépendants sont confrontés, ils ont besoin de solutions innovantes pour optimiser la gestion de leurs portefeuilles, là où ils génèrent le plus de valeur. De toute évidence, la gestion de fortune a entamé sa mue. Elle demande à être approchée différemment, pour répondre à de nouvelles conditions de marché, de nouveaux environnements de taux, de nouveaux enjeux sociétaux, de nouvelles aspirations, de nouveaux engagements des clients. Les gérants doivent prendre en compte l’ensemble de ces paramètres dans leurs stratégies d’investissement.

      Le vaste réseau du groupe BNP Paribas permet aux Desk EWM de mobiliser des équipes très spécialisées en fonction des problématiques que les gérants indépendants sont susceptibles de rencontrer. Au-delà du périmètre du Wealth Management, qui va de la gestion discrétionnaire à la planification patrimoniale, la couverture du Desk EWM englobe les solutions d’investissement, toutes classes d’actifs confondues, les financements – sur un spectre large – et la digitalisation. Ses capacités de financement mettent également en lumière la puissance du groupe BNP Paribas pour proposer tout type de solutions, qu’il s’agisse de financements classiques (crédits lombard), de crédits immobiliers ou de schémas plus élaborés qui nécessitent la contribution de l’ensemble des ressources du Groupe – spécialistes, experts, bilan, réseau à l’international.

      Ces ressources et solutions dont le relais est assuré par le Desk EWM, sont mises à disposition par le biais de trois métiers phares.

      Grâce aux compétences de BNP Paribas Asset Management, les gérants ont accès à une large gamme de services qu’ils peuvent exploiter à tout moment pour adapter leurs portefeuilles aux conditions de marché et à la façon dont elles évoluent. Il peut s’agir de stratégies actives à forte conviction, d’actifs privés, d’investissements systématiques, quantitatifs et indiciels, et de solutions de liquidité, l’ensemble de ces stratégies s’appuyant sur une approche d’investissement intégrant la durabilité.

      En matière d’ingénierie financière, l’expertise des équipes de Corporate and Institutional Banking permet au desk EWM de proposer à ses clients des stratégies innovantes telles que les fonds UCITS de la gamme THEAM Quant. Il s’agit de solutions d’investissement quantitatives, systématiques, investissant sur toutes les classes d’actifs. Ces stratégies, qui permettent de fournir des sources de décorrélation et de diversification, sont génératrices de valeur sur le long terme. Créées initialement pour certains investisseurs professionnels, elles sont accessibles aux EWM grâce aux fonds liquides de la gamme THEAM Quant.

      Enfin, BNP Paribas SwissAlto complète ce dispositif grâce à une équipe d’experts en investissement qui opère comme un accès unique en matière de recherche et de solutions d’investissement adaptées à différentes stratégies d’allocation. Légère, flexible et extrêmement réactive, cette structure offre aux gestionnaires indépendants et aux Family Offices un accès direct, sans intermédiaire et dans les trois langues nationales, à l’expertise et aux ressources du groupe en matière de banque d’investissement.

      Ces différentes solutions illustrent bien la volonté et la capacité du Desk EWM de BNP Paribas de mettre en œuvre pour les gérants indépendants des solutions efficaces, rigoureuses et novatrices.

      Raphaël Prêtre

      BNP Paribas Wealth Management

      Raphaël Prêtre est responsable de l’équipe des gérants de fortune indépendants de BNP Paribas en Suisse depuis 2022. Diplômé de l’Université de Genève en 1994, il a travaillé 5 ans chez PriceWaterhouseCoopers en tant qu’auditeur externe avant de rejoindre BNP Paribas en 2000 au sein du département des gérants indépendants. Fin connaisseur de l’activité, il apporte son expertise à la fois au service des clients du Wealth Management, mais également auprès des différentes entités du groupe BNP Paribas.

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          • Luca Carrozzo
          • Chief Investment Officer
          • Banque CIC Suisse

        L’impact des élections présidentielles américaines sur le marché suisse

        On y est. Dans quelques jours, on saura qui de Kamala Harris ou de Donald Trump dirigera les États-Unis pour succéder à Joe Biden. Luca Carrozzo est responsable des placements au sein de la Banque CIC. Il est aussi gestionnaire de fonds et spécialiste du marché obligataire. Il évoque ici quels pourraient être les conséquences et l’impact pour la Suisse du résultat de cette élection.

        Kamala Harris ou Donald Trump ? D’ici quelques jours, nous saurons qui les Américains ont décidé d’élire à la tête du pays. Le ou la 47ème président(e) des États-Unis sera désigné(e) le 5 novembre prochain et la campagne électorale s’avère plus passionnante que jamais outre-Atlantique. Dans tous les cas, et quel(le) que soit la ou le futur(e) président(e) américain(e), les milieux de l’économie et de la finance vont devoir revoir et adapter leurs stratégies.

        Mais que signifie ce changement à la Maison-Blanche pour les relations entre la Suisse et les États-Unis ? Actuellement, les États-Unis sont le deuxième partenaire commercial de la Suisse, après l’Allemagne. Nous partons du principe que cela ne changera pas en fonction du résultat de l’élection présidentielle. En 2022, la Suisse a exporté vers les États-Unis des marchandises pour une valeur d’environ 50,7 milliards de francs. Cela représente 18,3 % du total des exportations suisses. C’est important, et il ne faut en tout cas pas que ce rapport diminue.

        En tant que place économique, la Suisse n’a toutefois aucune raison particulière de se réjouir de l’arrivée de Kamala Harris ou de Donald Trump à la Maison-Blanche, car tous deux sont « relativement protectionnistes ». Dans le domaine de la réglementation de l’industrie pharmaceutique en particulier, la Suisse pourrait ressentir négativement les effets de la politique de Madame Harris. Ce qui est à craindre, c’est la fermeture, le cloisonnement. L’issue du scrutin présidentiel du 5 novembre est certes incertaine. Mais quel que soit le résultat, on peut d’ores et déjà dire que l’économie suisse devra vivre avec Kamala Harris ou Donald Trump. Et comme dans toute adaptation, rien ne sera simple…

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          Actively Managed

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            • Sebastian Lynar
            • Senior Institutional Sales
            • Saxo Bank

          Les AMC : un avantage stratégique pour les GFI

          Profitez des AMC : simplifiez vos opérations, réduisez vos coûts et faites évoluer votre entreprise

          Les gestionnaires de fortune indépendants (GFI) en Suisse font face à des défis croissants dans le contexte financier actuel. Les exigences réglementaires, les attentes croissantes des clients et la compétition intense poussent les GFI à optimiser leurs opérations pour se démarquer. L’Actively Managed Certificate (AMC) est une solution efficace à ces défis : il permet aux GFI de gérer leurs stratégies de manière efficace, économique et évolutive.

          Pourquoi les AMC gagnent-ils en popularité ?

          Les AMC permettent aux GFI de consolider les actifs sous un seul dépositaire, éliminant ainsi la nécessité de coordonner avec plusieurs banques. Cela simplifie l’ensemble du processus de gestion de portefeuille et réduit considérablement la charge administrative. Les GFI peuvent aussi réaliser des économies d’échelle en regroupant les opérations des clients, ce qui donne accès à des conditions mieux négociées pour les services de dépôt et de courtage.

          Historique de performance

          Les AMC permettent également un historique de performance transparent et vérifiable des stratégies du GFI. Ces antécédents peuvent attirer de nouveaux clients en mettant en évidence les performances historiques du gestionnaire, améliorant ainsi la crédibilité et la valeur commerciale.

          Accès aux placements institutionnels

          Les AMC ouvrent l’accès à un univers exclusif d’investissements de grade institutionnel, souvent réservé aux grands acteurs. Cet accès permet aux GFI de proposer à leurs clients une gamme plus large et sophistiquée de produits, les aidant à rester compétitifs sur le marché.

          Portefeuilles modèles pour des clients de toutes tailles

          Avec les AMC, les GFI peuvent proposer efficacement des portefeuilles modèles pour des clients de toutes tailles, y compris les petits comptes. Ils peuvent ainsi proposer des stratégies d’investissement sophistiquées à une clientèle plus large, chose difficile à gérer avec des méthodes traditionnelles.

          AMC vs fonds traditionnels

          Bien que les AMC et les fonds d’investissement traditionnels permettent tous deux de grouper des stratégies d’investissement, il existe des différences majeures qui rendent les AMC plus attrayants pour les GFI.

          Flexibilité

          Un AMC peut être lancé rapidement et peut inclure un large éventail de classes d’actifs liquides et illiquides, telles que le Private Equity ou la Crypto. Les AMC ne sont pas aussi strictement réglementés que les fonds, ce qui permet aux gestionnaires de contourner les limitations de concentration de portefeuille et d’effet de levier, facilitant ainsi la mise en œuvre de stratégies thématiques ou spéculatives.

          Une solution économique

          Les fonds traditionnels peuvent être chronophages et coûteux à mettre en place. Les AMC, en revanche, nécessitent beaucoup moins de capital de départ et les coûts de lancement et récurrents sont bien inférieurs.

          Structure hors-bilan

          Les AMC peuvent être émis comme des produits hors-bilan, ce qui signifie qu’ils n’apparaissent pas dans le bilan de la banque émettrice. Cela offre une protection supplémentaire aux clients puisque les actifs au sein de l’AMC sont séparés de la santé financière de la banque émettrice, éliminant ainsi le risque de contrepartie.

          Pourquoi Saxo est le partenaire idéal pour les AMC

          Le choix du bon partenaire est crucial pour réussir la mise en place des AMC, et Saxo est le partenaire idéal pour les GFI suisses souhaitant adopter cette structure pour de nombreuses raisons.

          Technologie avancée

          Saxo propose une suite de plateformes de trading primées adaptées à différents besoins, toutes basées une technologie REST API. Cela rend les plateformes agiles, robustes et faciles à intégrer pour des besoins tels que le trading via API FIX. Les outils de Saxo permettent également aux GFI de gérer facilement divers AMC, comptes clients individuels et fonds, le tout sous une unique structure de compte.

          Accès aux marchés mondiaux

          Saxo donne accès à un vaste éventail d’instruments financiers sur les marchés mondiaux, tels que les actions, ETFs, obligations, FX et produits dérivés. Ce large accès permet aux GFI de proposer des portefeuilles diversifiés et de haute qualité au sein de leurs AMC, ayant ainsi accès à de nombreuses opportunités d’investissement.

          Prix compétitifs et service institutionnel de haute qualité

          L’envergure et la technologie de Saxo Bank permettent aux GFI de bénéficier de prix concurrentiels sans compromettre la qualité du service. Les partenaires ont accès à un chargé de relation dédié, ainsi qu’à des contacts attitrés au service client et au trading.

          Conclusion

          Pour les gestionnaires de fortune externes suisses cherchant à simplifier leurs opérations, réduire leurs coûts et élargir leur gamme de services, les AMC représentent une solution pratique et efficace. En s’associant à Saxo Bank, les GFI peuvent pleinement tirer parti de ces avantages et se positionner pour réussir à long terme dans un environnement de plus en plus compétitif. N’hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez en savoir plus !

          Description SAXO Bank

          Saxo est un leader mondial des solutions de trading électronique et de dépôt. Nous offrons une technologie avancée ainsi qu’une infrastructure robuste qui permet aux banques et aux gestionnaires d’actifs d’externaliser ou d’améliorer leur chaîne de valeur et d’accéder aux marchés mondiaux. Malgré nos prix très compétitifs, nous ne faisons aucun compromis sur un niveau élevé de service personnalisé.

          Le statut de Saxo en tant que SIFI (Systemically Important Financial Institution) et notre très forte capitalisation garantissent la sécurité des actifs de nos clients. Avec plus de 30 ans d’expérience, plus de 1,2 million de clients, 200 banques et 400 intermédiaires financiers nous font confiance avec plus de 110 milliards d’euros d’actifs.

           

          Sebastian Lynar

          Senior Institutional Sales chez Saxo Bank

          sebl@saxobank.com

          +41 78 781 8338

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              • Massimo Ferrari
              • Head Product Management Wealth
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            Avantage concurrentiel dans les systèmes de gestion de portefeuille

            Le secteur de la gestion de fortune en Suisse traverse une période de profonds changements. Une transformation numérique est indispensable, comme l’explique ici Massimo Ferrari.

            Dans une industrie portée par l’innovation technologique et des attentes croissantes de la part des clients, les gérants de fortune et les banques privées suisses sont confrontés au défi d’optimiser leurs processus, de se conformer aux exigences réglementaires et de proposer une expérience digitale attractive. La solution Assetmax d’Infront vise à répondre à ces besoins au plus haut niveau. Bien que le conseil personnalisé reste important pour de nombreux investisseurs, la transmission de patrimoine à une nouvelle génération d’héritiers requiert des offres numériques modernes et de nouveaux canaux conformes aux normes de transparence.

            La suite de solutions Infront Assetmax soutient les grands gestionnaires de fortune, les banques privées, ainsi que les cabinets plus spécialisés et les family offices, en consolidant des fonctions clés comme la gestion de portefeuille, la conformité et la gestion de la relation client dans une seule plateforme avec des standards d’ergonomie de premier ordre. Cela représente un avantage net par rapport aux systèmes hérités, souvent gourmands en temps et en ressources.

            Les bons outils pour toutes les conditions de marché
            La concurrence dans la gestion de fortune s’intensifie, et de nombreux établissements se tournent vers des partenaires technologiques pour surmonter les défis centraux. Assetmax d’Infront propose des outils de trading basés sur le cloud, permettant aux gestionnaires de fortune de mettre en œuvre des stratégies d’investissement sur plusieurs classes d’actifs. Le système assure que les benchmarks sont dépassés et s’intègre parfaitement avec les dépositaires pour gérer les fonctions de trading complexes.

            La plateforme offre aux utilisateurs un accès aux données de marché, aux informations de trading, ainsi qu’aux insights sur la valorisation, les services de risque et la technologie de trading. Elle permet également d’accéder à des données spécifiques, telles que les critères ESG et les mises à jour réglementaires.

            Renzo Zanetti, COO de Prosperis Wealth Management AG, souligne l’importance d’Assetmax dans leurs opérations quotidiennes : « Assetmax est essentiel à notre travail quotidien, notamment grâce à l’intégration des données d’Infront, qui nous offrent la même qualité de données à un coût considérablement réduit. »

            Des solutions adaptées – pour les grandes banques et les petits gestionnaires d’actifs
            Les grandes banques qui gèrent leurs propres fonds peuvent également tirer parti des fonctionnalités avancées d’Assetmax, qui propose une solution complète permettant de mettre en place des processus efficaces et évolutifs sans recourir aux feuilles de calcul traditionnelles. De plus, Assetmax permet une analyse consolidée des portefeuilles et des fonds multi-actifs sur diverses classes d’actifs.

            Un outil particulièrement utile est l’analyse de scénarios, qui permet aux gestionnaires de simuler les impacts des variations du marché sur les portefeuilles des clients et de prendre des décisions d’investissement éclairées. Ces outils sont essentiels pour optimiser la performance des portefeuilles tout en assurant une tenue précise des registres des transactions et des positions.

            Les petits gestionnaires de fortune sont sous pression croissante face à la hausse des coûts fixes et aux exigences réglementaires. Assetmax apporte une solution idéale, combinant tous les outils nécessaires dans un seul système, permettant ainsi aux gestionnaires de boutiques de réduire leurs coûts tout en maintenant des standards élevés. La plateforme permet également l’intégration de champs de données supplémentaires, tels que des investissements dans des actifs non bancables comme l’immobilier ou les bijoux. Les family offices et d’autres acteurs investissant dans des secteurs comme le capital-risque ou le private equity peuvent également bénéficier de ces fonctionnalités.

            Expérience client digitale : flexibilité et confiance
            Les clients modernes attendent non seulement des conseils personnalisés, mais aussi des solutions digitales qui leur donnent accès à leurs actifs à tout moment. Avec Assetmax, les gestionnaires de fortune peuvent répondre à ces attentes grâce à une application mobile conviviale ou un portail en ligne. Cette flexibilité digitale renforce la confiance des clients et favorise une relation de long terme entre l’institution et ses clients. La plateforme garantit également que les clients disposent d’un accès à des rapports transparents, respectant les plus hauts standards de transparence.

            Gestion de la clientèle et conformité : efficacité grâce à l’automatisation
            L’efficacité dans la gestion de la clientèle est un autre aspect clé de la gestion de fortune moderne. Assetmax permet aux gestionnaires de standardiser l’onboarding de leurs clients et d’optimiser les processus grâce à des procédures KYC automatisées. De plus, la plateforme simplifie la conformité aux réglementations sur la protection des données, ouvrant ainsi la voie à la gestion de fortune de demain.

            Massimo Ferrari

            Infront/Assetmax

            Massimo Ferrari a étudié l’ingénierie à l’EPF de Zurich et a participé au développement de la plateforme de conseil Finfox. Après avoir obtenu un MBA à l’INSEAD, il a géré des portefeuilles institutionnels à la Banque cantonale de Zurich avant de fonder Assetmax, qui a été rachetée par Infront en 2022. Il dirige actuellement l’équipe de gestion des produits Wealth chez Infront. Massimo Ferrari détient la certification CFA.

             

            Assetmax d’Infront : la solution idéale pour un secteur en pleine mutation
            Face à une concurrence croissante, à l’augmentation des coûts et à des exigences réglementaires renforcées, les solutions technologiques modernes deviennent indispensables. Assetmax d’Infront propose une plateforme cloud complète qui regroupe toutes les fonctions essentielles de la gestion de fortune, s’imposant comme leader du marché en Suisse. Cette solution permet de réaliser des économies tout en améliorant l’efficacité opérationnelle, permettant ainsi aux prestataires de se concentrer sur la satisfaction de leurs clients.

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