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« Un PMS performant peut apporter un avantage décisif aux gérants indépendants ».
Cloud, connectivité, intelligence artificielle… Les PMS entrent eux-aussi dans leur ère NextGen, avec une capacité accrue à faciliter le quotidien des gérants et à rendre leurs opérations plus fluides. Sener Arslan en présente ici le potentiel.
Par Jérôme Sicard
Quels changements majeurs avez-vous observés dans la manière dont fonctionnent les GFI ces dernières années ?
Le secteur suisse des gérants indépendants a connu une transformation profonde ces dernières années, sous l’effet des changements réglementaires, de l’augmentation des coûts de conformité et de l’accélération de la numérisation. Certains acteurs, plus modestes, ont peut-être rencontré des difficultés d’adaptation, mais les GFI bien capitalisés ont élargi leur empreinte au travers d’acquisitions ou de développement à l’international, et le paysage concurrentiel s’en voit ainsi redéfini.
Un mouvement de fond, en particulier chez les gérants de plus grande taille, est la focalisation accrue sur des connexions souples et performantes avec différentes banques dépositaires, intégrant des flux de données et des capacités de trader en direct. Cela permet de gérer de manière centralisée et agile des portefeuilles clients répartis sur plusieurs banques, avec une réactivité accrue face aux besoins individuels.
Concernant les actifs illiquides tels que le capital-investissement ou l’immobilier, les GFI se tournent de plus en plus vers des PMS modernes qui assurent un suivi, un reporting et une intégration sans rupture, en complément des investissements traditionnels. La connexion fluide à des systèmes tiers –pour les contrôles des PEP, la préparation automatisée des données ou le monitoring de la conformité – est aujourd’hui indispensable quand il s’agit d’optimiser les processus et de se plier aux exigences réglementaires.
Les points de contact numériques prennent également une place centrale, car les clients veulent davantage de transparence et des interactions sans friction. Les PMS de dernière génération permettent un reporting consolidé multi-dépositaires et multi-juridictions. Ils offrent aux clients une vision globale de leur patrimoine, et aux conseillers des moyens d’interagir en continu, avec des visualisations dynamiques de portefeuilles, des analyses personnalisées et un accès mobile aux données. Cela renforce durablement la fidélisation et la qualité du service.
À votre avis, quelles sont les fonctions secondaires sur lesquelles les EAM perdent le plus de temps ?
Dans mes échanges avec des gérants suisses, je constate souvent des inefficacités dans des activités qui ne relèvent pas du cœur de métier, mais qui leur prennent du temps et des ressources. Ils citent le plus souvent la consolidation et le rapprochement manuels des données, la documentation réglementaire, le contrôle de conformité, le reporting client et les processus de back-office.
En matière de consolidation et de reporting, la saisie, l’harmonisation et le rapprochement manuels des données en provenance de banques ou de plateformes fait perdre beaucoup en efficacité. L’intégration des actifs illiquides, dont les données sont souvent issues de sources externes, accroît encore la complexité et sollicite trop de ressources. L’automatisation de ce processus permettrait de gagner en efficacité et de réallouer ces ressources à des tâches plus stratégiques. Ces dysfonctionnements ont un impact tangible sur les marges et l’efficacité opérationnelle, dans un contexte déjà tendu où la pression sur les revenus reste forte.
Quelles sont, selon vous, les clés pour maximiser leur efficacité ?
Les sociétés les plus performantes s’appuient sur plusieurs leviers essentiels pour optimiser leur efficacité tout en offrant un service client de haut niveau. Parmi ces leviers figurent la standardisation des processus, une intégration complète des données, l’interaction numérique avec les clients et une supervision automatisée de la conformité.
Les EAM les plus efficaces privilégient l’intégration des données à travers des systèmes capables d’offrir une vue à 360° du patrimoine client, tous établissements confondus. Cela inclut l’intégration des données issues d’actifs illiquides tels que le private equity et l’immobilier, ce qui permet aux relationship managers de se concentrer sur la planification stratégique et la relation client plutôt que sur des tâches manuelles.
Grâce à l’adoption de ces stratégies, les EAM peuvent à la fois améliorer leurs opérations, augmenter la satisfaction client et se positionner pour une croissance durable dans un environnement de plus en plus concurrentiel. Chez Qplix, nous accompagnons les entreprises dans la mise en œuvre de ces solutions pour qu’elles puissent exploiter pleinement leur potentiel.
Dans quels domaines un système de gestion de portefeuille peut-il leur apporter le plus de valeur aujourd’hui ?
Un PMS performant peut apporter un avantage décisif aux gérants indépendants en résolvant leurs principaux défis opérationnels et en renforçant leur capacité à servir au mieux leurs clients.
La consolidation des données multi-dépositaires est l’un des domaines où le PMS offre aujourd’hui le plus de valeur. Il permet d’agréger les données de plusieurs banques dépositaires dans une vue unifiée des portefeuilles clients – un atout majeur dans un pays comme la Suisse, où les relations multibanques sont courantes. De plus, un bon PMS intègre aussi les données d’actifs illiquides, souvent non déposés, afin d’offrir une vision exhaustive du patrimoine.
D’autres apports clés résident dans l’automatisation des processus manuels, la gestion de la conformité, l’amélioration du reporting client, l’engagement digital et la capacité de montée en charge. Un PMS permet de standardiser les processus dans les domaines de la compliance, de la gestion de portefeuille et de l’exécution des ordres. Des workflows intelligents garantissent la cohérence, tout en préservant la flexibilité indispensable à un service personnalisé.
Quelles tendances ou innovations façonnent actuellement l’avenir des PMS ?
L’avenir des PMS est fortement influencé par l’intelligence artificielle, l’automatisation et les technologies cloud. Les PMS modernes automatisent l’analyse des données, le monitoring de la conformité et l’ajustement des portefeuilles. De cette façon, ils améliorent à la fois l’efficacité opérationnelle et la qualité des décisions.
Les solutions cloud offrent évolutivité, sécurité et accès distant, tandis que les interfaces intuitives, les fonctions en libre-service et les applications mobiles enrichissent l’expérience utilisateur.
L’intégration de critères de durabilité et de stratégies d’investissement responsables devient également incontournable, tout comme la connectivité aux systèmes tiers pour le reporting et la conformité. Parallèlement, les exigences en matière de cybersécurité et de protection des données s’intensifient, afin de garantir la confidentialité des données clients.
Les gérants qui adoptent activement ces innovations technologiques ne renforcent pas seulement leur structure. Ils s’assurent aussi un positionnement plus fort sur le marché de la gestion de fortune.
Sener Arslan
QPLIX
Sener Arslan est Directeur Suisse chez Qplix, en charge du développement commercial sur ce marché. Son domaine d’expertise se concentre sur les gestionnaires de patrimoine, les family offices et les banques. Il a commencé sa carrière en tant que gestionnaire d’actifs chez UBS. Après une expérience dans le conseil en entreprise et la création de sa propre société de gestion, il a pris en charge le développement commercial et la distribution mondiale d’Expersoft. Avant de rejoindre Qplix, Arslan était Group COO de Taurus Wealth à Singapour, Dubaï et en Suisse. Il est titulaire d’un Bachelor of Science en banque et il détient la certification CFA.
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