En gestion de fortune, la fiabilité des décisions repose sur des données bancaires précises et fiables. Chaque jour, gérants de fortune, family offices et banques privées manipulent des données issues de comptes divers répartis sur plusieurs établissements bancaires et diverses classes d’actifs, soulevant le risque d’une perte d’intégrité notamment lorsque ces données ne sont pas correctement intégrées ou consolidées. Comment faire pour réduire ces risques ?

Intégration et consolidation des données financières : un double enjeu

Les limites des méthodes manuelles

La gestion des données bancaires à l’aide d’outils classiques comme Excel est souvent chronophage et sujet à erreurs. Un gérant de fortune peut passer de longues heures à collecter, formater et vérifier manuellement les informations bancaires. En conséquence, les décisions risquent d’être affectées par des données incorrectes ou incomplètes.

Diversité des formats et complexité accrue

Les family offices et gérants de fortune reçoivent des données dans des formats variés selon les banques. Par exemple, une banque utilise des relevés au format XML, tandis qu’une autre propose du CSV. Cette diversité augmente le risque d’erreurs et complique la standardisation des données. Le traitement manuel devient alors impraticable à mesure que le volume de données croît.

La qualité des données, un enjeu clé

Des rapports incomplets, des performances mal évaluées… Une mauvaise consolidation des données peut avoir des conséquences sérieuses. Une petite erreur peut influencer le jugement du gérant concernant les décisions d’investissements et, par ricochet, la gestion du patrimoine de ses clients. Sans compter l’impact sur la réputation qui peut entrainer de facto des pertes financières. La question n’est alors plus de savoir s’il est possible d’éviter ces risques, mais comment.

Un processus de qualité rigoureux

Depuis plus de 15 ans, la solution KeeSense accompagne les sociétés de gestion et les family offices soucieux d’obtenir le plus haut niveau de qualité de données pour leur activité et pour leurs clients. Pour assurer une qualité optimale des données, KeeSystem propose une solution en trois phases :

1. Analyse initiale et structuration
   Nos équipes vérifient d’abord la cohérence des données fournies par les banques. Cette étape préliminaire permet d’assurer que toutes les informations pourront être traitées correctement par notre plateforme KeeSense. KeeSystem a développé des interfaces spécifiques avec plus de 150 banques, permettant de gérer différents formats de données sans difficultés.
2. Mise en production
   Une fois les données validées, elles sont déployées dans le système du client. Nos équipes s’assurent en temps réel que chaque donnée est correctement intégrée, afin de garantir une exploitation fluide et fiable des informations. Une formation utilisateur accompagne cette phase pour une prise en main rapide.
3. Suivi et maintenance des données
   Une vigilance constante est essentielle pour garantir un haut niveau de qualité des données. Le suivi quotidien des intégrations proposé par KeeSense sert à détecter et corriger les anomalies. Il empêche les erreurs en cascade qui affectent les calculs de ratios ou de performances. Des rapports réguliers livrent une vue d’ensemble sur l’état des données, assurant leur cohérence et fiabilité même après l’intégration initiale.

On peut comparer la gestion des données à la circulation sanguine. Tout comme un caillot peut être dangereux pour la santé, une anomalie dans les données peut compromettre leur intégrité. KeeSystem veille donc à ce que les données circulent de manière fluide et sans obstruction.

Les bénéfices de l’intégration automatiques des données

L’intégration automatique des données apporte de nombreux avantages pour les gérants de fortune.

Automatisation et gain de temps
L’automatisation des processus de collecte et de consolidation est un des premiers bénéfices exprimés par les utilisateurs de KeeSense. Ce qui leur demandait autrefois des heures de travail manuel est réalisé en quelques clics. Les gérants récupèrent plusieurs heures par semaine pour des activités à forte valeur ajoutée, telles que l’analyse des performances ou la planification stratégique.

Renforcer la confiance et sécuriser la prise de décision
Avec des données précises et mises à jour quotidiennement, les gérants prennent des décisions avec plus de fiabilité et de sérénité. Lors des rendez-vous clients, ils ont l’assurance que les informations qu’ils présentent sont exactes.

Un service client amélioré
Réagir rapidement aux demandes fait partie des attentes des clients des sociétés de gestion. Grâce à KeeSense, les gérants sont capables de générer des rapports détaillés en quelques minutes, ce qui est un avantage concurrentiel dans un secteur compétitif.

KeeSystem, une expertise humaine et technologie avancée

Nos équipes sont composées de professionnels seniors avec une connaissance approfondie du secteur financier. Cette combinaison d’expertise humaine et de technologie avancée permet d’apporter un service de haute qualité, dédiée à l’optimisation continue de la précision et la fiabilité des données.

Pour en savoir plus sur la solution de gestion de portefeuilles et consolidation de données KeeSense, contactez-nous directement.