L’adoption d’une solution de gestion de portefeuille de dernière génération peut être un véritable catalyseur de transformation pour les gestionnaires de patrimoine suisses. Un outil complet permet de relever le défi de l’hyperpersonnalisation, d’optimiser les portefeuilles sur un grand nombre d’aspects, d’améliorer l’efficacité opérationnelle et de renforcer la satisfaction client.

Face à la transparence fiscale, aux fluctuations des marchés et aux exigences croissantes des clients fortunés, les gestionnaires de fortune ont besoin d’une solution technologique puissante qui permet la personnalisation automatisée et fiscalement efficiente.

En combinant l’automatisation et l’expertise humaine, ces solutions ouvrent la voie à une nouvelle ère de gestion de patrimoine en Suisse, où performance et personnalisation convergent. Elles permettent aux professionnels de naviguer avec succès dans un environnement complexe et en constante évolution.

L’ère de l’hyperpersonnalisation

L’hyperpersonnalisation est devenue la norme, surtout pour les clients fortunés. Que ce soit pour des raisons personnelles ou légales, les investisseurs d’aujourd’hui exigent des services sur mesure, tenant compte de leurs valeurs, convictions, situation personnelle et fiscale.

Par exemple, un entrepreneur peut devoir se conformer à des règles d’investissement spécifiques, tandis qu’un autre investisseur peut souhaiter aligner son portefeuille sur ses valeurs, ses convictions, sa situation de fortune personnelle ou professionnelle. Et, cela sans oublier les spécificités fiscales des clients internationaux.

Face à ces demandes, les outils standards sont limités. Des solutions innovantes ont toutefois été développées pour y répondre. Grâce à leurs algorithmes avancés, celles-ci permettent aux gestionnaires de portefeuille de définir des critères précis pour chaque client et de recevoir des suggestions concernant leurs mandats de gestion.

Pour y parvenir, les gestionnaires doivent être équipés d’un outil de personnalisation capable de rééquilibrer les portefeuilles en tenant compte des besoins, des contraintes, des objectifs et de la situation fiscale de chaque investisseur. Seuls de tels outils peuvent garantir le respect d’un mandat très spécifique et une performance optimale à long terme.

Efficience multidimensionnelle

Au-delà des éléments déjà cités, une telle solution optimise les portefeuilles sur plusieurs dimensions :

Efficacité opérationnelle

L’automatisation des tâches répétitives libère du temps pour les gestionnaires, leur permettant de se concentrer sur des activités à valeur ajoutée, comme la stratégie d’investissement.

Performance accrue

En tenant compte de multiples facteurs, tels que les coûts de transaction, la diversification et les objectifs de l’investisseur, ces solutions maximisent le potentiel de chaque portefeuille.

Efficience fiscale

Grâce à son intégration avec Indigita, l’outil de personnalisation Croesus Central est le seul du marché à intégrer une connaissance approfondie des réglementations fiscales internationales. Il minimise ainsi l’impact fiscal pour chaque client, quel que soit son pays de résidence.

Automatiser pour mieux personnaliser

Consciente que l’efficience et la performance sont le nerf de la guerre en matière de gestion de portefeuille, la WealthTech Croesus a développé un outil qui automatise les tâches fastidieuses tout en intégrant des fonctionnalités d’hyperpersonnalisation dont voici les grandes lignes.

1. Définition des objectifs et contraintes

Pour chaque client, le gestionnaire définit des objectifs d’investissement, un profil de risque, des contraintes spécifiques (éthiques, politiques, légales) ainsi que les données fiscales essentielles, en fonction de la résidence fiscale de l’investisseur.

2. Analyse et recommandations

La solution analyse les portefeuilles, identifie les écarts par rapport à l’allocation cible et propose des recommandations de rééquilibrage personnalisées, en tenant compte de tous les paramètres et contraintes de chaque investisseur.

3. Validation et exécution

Le gestionnaire valide les recommandations fournies par le système et exécute les ordres pour rééquilibrer le portefeuille en tenant compte du mandat de chaque client. Il peut le faire de façon automatisée ou manuelle afin d’aligner les portefeuilles avec les visions stratégiques et tactiques de sa banque, tout en maintenant les critères spécifiques de chaque client.

Une solution connectée et agile

Conscient des défis liés aux systèmes existants, Croesus a conçu une solution qui s’intègre facilement aux infrastructures en place. Cette connectivité simplifiée permet aux banques privées d’adopter rapidement de nouvelles fonctionnalités et de répondre aux évolutions du marché.

Romain Faraut

Croesus

Romain Faraut a rejoint Croesus en janvier 2024. Basé à Genève, Romain est le fer de lance de l’initiative d’expansion européenne de Croesus. Avant de rejoindre Croesus, il a fortement contribué à la croissance de plusieurs banques privées situées en Suisse. Romain est titulaire de certifications en gestion de fortune (CIWM), en gestion des risques (FRM) et en actifs alternatifs (CAIA).

Croesus

Croesus fournit des solutions de gestion de patrimoine innovantes, performantes et sécurisées, comprenant une solution de rééquilibrage de portefeuille fiscalement efficiente. Ces solutions permettent aux professionnels de la gestion de patrimoine d’accroître leur productivité, d’améliorer les relations avec leurs clients, de prendre des décisions éclairées et de simplifier la gestion des actifs sous gestion.