C’est le parallèle que trace le président de la WealthTech Croesus, Vincent Fraser, qui connaît bien ces deux secteurs.

« Nous sommes dans un business de gains marginaux. Notre cible est d’offrir des solutions qui permettent à nos utilisateurs de maximiser leur performance, optimisant ainsi les résultats de leur firme, de leurs conseillers et de leurs clients », souligne-t-il.

Pour Vincent Fraser, la performance est un élément important du succès des firmes de gestion de patrimoine, tout comme pour leurs partenaires d’affaires. 

La course aux gains marginaux

Des solutions de gestion de patrimoine performantes, utilisées à leur plein potentiel, sont des avantages concurrentiels pour les conseillers en investissement, les gestionnaires de portefeuilles et les firmes pour lesquelles ils travaillent. 

« Les clients et les utilisateurs de Croesus travaillent avec des solutions qui leur permettent d’offrir une performance supérieure aux investisseurs, explique Vincent Fraser. Mais ils veulent également performer sur le plan opérationnel, que ce soit en termes de productivité, d’efficacité et de gestion des risques. »

Si la qualité intrinsèque des solutions technologiques est primordiale, l’optimisation de leur utilisation l’est tout autant. Vincent Fraser en est bien conscient. C’est pourquoi il définit l’offre de Croesus comme « solution-en-tant-que-service ».

« Les gains marginaux sont réalisés par les utilisateurs de nos solutions,» précise-t-il. Nous offrons des « services de performance » qui incluent nos solutions, notre support à la clientèle, la formation continue, la gestion du changement, la transformation numérique, la sécurité, ainsi que les mises à jour et l’évolution de nos produits. »

Une culture de performance au service des clients

Pour être en mesure d’offrir des services holistiques et performants, un fournisseur de WealthTech doit être organisé et fonctionner efficacement. C’est dans cette optique que Croesus a entrepris une transformation, plaçant la performance au centre de sa culture d’entreprise. Sa stratégie s’articule autour de quatre zones : l’incubation, la modernisation de l’offre, la performance et l’efficacité de l’organisation.

« La mise en place de nos quatre zones est bien entamée et nous observons des signes très positifs dans chacune d’elles, se réjouit Vincent Fraser. Notre organisation centrée sur les produits se concrétise dans notre zone d’incubation, et nous voyons un engouement de la part de nos clients pour collaborer sur de nouvelles idées. »

Une vision produit centrée sur la performance

L’évolution des produits Croesus est intrinsèquement liée à cette culture de performance. L’objectif est de fournir aux professionnels de la gestion de patrimoine des solutions toujours plus intégrées, simplifiées, performantes et orientées vers l’avenir.

« Notre mission est de simplifier et d’humaniser la gestion de patrimoine, rappelle M. Fraser. Pour y parvenir, nous devons offrir des solutions plus intégrées que ce qui existe sur le marché. Cela passe par des investissements stratégiques et des partenariats, afin de développer des solutions faciles à utiliser, à déployer, et qui apportent une valeur ajoutée significative en termes de performance pour nos utilisateurs. »

Cette vision se traduit par une écoute accrue des besoins des utilisateurs, notamment à travers la mise en place de groupes consultatifs d’utilisateurs. L’objectif est de développer des fonctionnalités et des produits qui ont des impacts significatifs sur la performance de leurs activités quotidiennes.

« L’idée n’est pas seulement de répondre aux demandes, mais d’anticiper les besoins futurs et d’incuber des solutions innovantes qui façonneront l’expérience de la gestion de patrimoine de demain », soutient Vincent Fraser.

« Nous voulons être plus que des partenaires technologiques, nous voulons être des partenaires d’affaires », assure-t-il. « Nous voulons comprendre la réalité de nos clients. C’est pour cela que je m’implique personnellement dans plusieurs discussions avec des clients et que nous abordons des aspects très stratégiques. »

La prévisibilité des livraisons de produits est également une priorité pour Croesus, afin de permettre à ses clients de mieux planifier leurs activités opérationnelles et d’affaires. « L’objectif est d’être plus prévisible sur ce qui sera livré, afin que nos clients puissent anticiper et intégrer ces évolutions dans leurs opérations de manière efficace », annonce-t-il. 

Le marché peut s’attendre à voir une accélération dans les trimestres à venir de la part de Croesus », conclut Vincent Fraser.