Tirer parti de la technologie pour gagner en efficience
L’intégration de l’intelligence artificielle (IA) et d’autres technologies innovantes redéfinit le paysage de la gestion de fortune.
Cette transformation numérique permet d’améliorer la vitesse et la précision de la transmission des données, mais aussi une collaboration en temps réel et l’accès à des informations cruciales, favorisant des partenariats plus productifs et transparents.

Les Gérants de fortunes externes peuvent ainsi trouver dans la technologie une réponse à leurs besoins, à condition d’avoir une stratégie à long terme dans ce domaine et de se poser les bonnes questions : quelles sont les activités et services différenciants de mon modèle d’affaires qui doivent être assurés en interne et à contrario, celles qui peuvent être externalisées ou standardisées et automatisées grâce à la technologie ? Il est important de veiller à ce que les systèmes et processus digitaux répondent aux normes de sécurité les plus élevées, afin de protéger les données des clients et de se conformer à la multitude de nouvelles réglementations locales et internationales.

S’appuyer sur la technologie pour développer de nouveaux marchés
En tenant compte des complexités géographiques liées aux réglementations et à une plus grande sophistication de la clientèle et de ses besoins, le Gérant de fortune externe qui souhaite se développer dans des nouveaux marchés, par exemple émergents, devra s’appuyer sur les solutions technologiques innovantes, qui lui assureront un soutien précieux dans ces démarches. La technologie peut apporter un soutien à l’humain, en identifiant par exemple les informations pertinentes parmi une masse de données, et en permettant de naviguer plus aisément dans ce nouveau marché, ses réglementations et ses règles fiscales spécifiques. Finalement, elle peut aider à répondre aux attentes des clients, avec une offre de services et produits adaptée, et une expérience entièrement personnalisée.

La technologie joue donc un rôle central dans l’exploitation du potentiel que peuvent recéler certains nouveaux marchés, en permettant l’onboarding des clients à distance, en offrant des solutions d’investissement sur mesure et en fournissant des rapports de performance en temps réel.