Selon les Nations unies, nous avons besoin de 5 à 7 billions de dollars par an pour atteindre les objectifs de développement durable d’ici 2030 – une tâche dans laquelle le secteur financier a un rôle crucial à jouer. Pourtant, selon une étude d’UBS, seuls 22 % des professionnels de la finance ont une idée claire de ce que sont les ODD et de la manière de les mettre en œuvre. C’est une situation alarmante, car pour réussir à mettre en œuvre les ODD, il est nécessaire que le secteur financier s’engage également.

Auparavant, je l’ai vécu au Credit Suisse, puis à l’UBS, et je pensais que ce serait différent dans le monde des gestionnaires de fortune externes. Mais aujourd’hui encore, je suis toujours surpris de voir combien de collègues se cachent encore derrière quelques « excuses » pour échapper au thème de la « durabilité ». Alors que certaines banques tentent, au moins superficiellement, d’aborder le sujet, ce sont justement les EVV les moins réglementés qui se dérobent à leurs responsabilités en trouvant des excuses.

Les excuses :

L’excuse « la durabilité ne concerne que les investisseurs institutionnels » 

Commençons par les faits : En 2021, les banques suisses géraient au total une fortune d’environ 8 800 milliards de francs suisses, et on estime que 10% sont gérés par des gérants de fortune indépendants.

En tant qu’EVV suisses, nous avons la responsabilité de nous assurer que nos stratégies d’investissement répondent aux objectifs de durabilité.

L’excuse « We are no Charity » 

Voulons-nous vraiment croire que la durabilité coûte du rendement ? Une étude de Morningstar montre que les fonds durables font aussi bien, voire mieux, que les fonds conventionnels. Et selon McKinsey, les entreprises qui investissent dans la durabilité obtiennent en moyenne des rendements supérieurs de 15% à ceux de leurs concurrents. Si cela ne suffit pas à nous convaincre, rappelons-nous que de plus en plus d’investisseurs préfèrent les investissements durables – et qu’il ne s’agit pas seulement de hippies et d’activistes écologistes. C’est un mythe que la durabilité coûte en rendement. En outre, de plus en plus d’investisseurs préfèrent les investissements durables, en particulier les Millennials, qui représenteront environ 75% de la main-d’œuvre d’ici 2025. La durabilité peut également constituer un avantage concurrentiel en améliorant la réputation et la notoriété de la marque et en fidélisant les clients et les employés. Il existe déjà en Suisse des EVV qui ont réussi et qui ont prouvé que durabilité et rendement financier peuvent aller de pair.

L’excuse du « budget

Il y a bien sûr des coûts liés à l’intégration des facteurs ESG dans le processus d’investissement, mais ils ont baissé de manière spectaculaire ces dernières années. Il s’agit d’une perception limitée des avantages à long terme de la durabilité, d’un manque de connaissances sur les questions de durabilité ou simplement d’une priorité accordée à d’autres objectifs commerciaux.

Souvent, la nécessité de passer à la durabilité entraîne des préoccupations financières. Pourtant, nous ne devrions pas seulement ressentir une obligation morale, mais aussi reconnaître que la durabilité représente une opportunité financière à long terme.

Comment les EF peuvent-elles financer cette transition ? Une possibilité consiste à partager les coûts en collaborant avec d’autres EFE, des associations sectorielles et des coopérations. En outre, il existe des programmes de soutien public qui visent les initiatives de durabilité dans l’économie. Selon Forbes, les avantages à long terme de la durabilité peuvent rapidement compenser les coûts à court terme.

L’excuse du « greenwashing

Le greenwashing existera malheureusement probablement toujours. Il ne dévalorise toutefois pas le concept de durabilité en soi, mais signifie simplement que les entreprises prétendent à tort être durables sans prendre réellement les mesures qui s’imposent. Il existe aujourd’hui de nombreuses normes et critères de durabilité, ainsi que des autorités de régulation et des associations sectorielles qui prennent des mesures contre l’écoblanchiment et en faveur de la durabilité dans le secteur financier. En outre, « les investisseurs sont mieux informés et ont appris à distinguer la vérité de la fiction », comme l’a déclaré le directeur de la responsabilité d’entreprise d’Intel.

L’excuse « le client veut un retour »  

Elle est depuis longtemps dépassée et ignore la réalité du marché. Les entreprises qui se concentrent sur la durabilité ont généralement de meilleures performances que leurs concurrents – c’est ce que prouvent non seulement la Harvard Business Review, mais aussi de nombreuses autres études. Comment le client peut-il exiger des placements durables s’il n’est pas informé à ce sujet ? Cela fait partie du devoir fiduciaire de l’EVV d’informer le client sur les différentes possibilités d’investissement et leurs risques et avantages, y compris la durabilité. En informant le client sur ces questions, l’EVV peut contribuer à sensibiliser le public aux investissements durables et à obtenir un impact positif à long terme sur la société et l’environnement. Comme le dit le proverbe : « La question de la poule et de l’œuf ». Si l’EVV n’informe pas les clients sur les placements durables, ils ne peuvent pas non plus le demander.

L’excuse « nuit à la diversification »

Il est important de souligner que la durabilité et la diversification ne sont pas contradictoires. Une étude de MSCI a par exemple montré que les fonds durables ont tendance à mieux performer que les fonds traditionnels dans les périodes de turbulences sur les marchés. Une autre étude de Morningstar a montré que, certaines années, les fonds durables ont même affiché une volatilité inférieure à celle des fonds traditionnels.

L’excuse « nous n’avons pas le savoir-faire »

Pas de problème ! Il existe un nombre croissant de fournisseurs tiers qui proposent des évaluations et des analyses de durabilité pour les entreprises et les produits d’investissement. Certains de ces fournisseurs comprennent MSCI ESG Research, Sustainalytics et ISS ESG. En collaborant avec ces fournisseurs, les APE peuvent obtenir des évaluations de durabilité pour des investissements potentiels sans avoir à développer un savoir-faire interne dans un premier temps – ou du moins pendant la « phase de transition ».

L’excuse « la réglementation ne l’exige pas »

Les régulateurs suisses, tels que la FINMA et SIX, ont introduit en 2020 des lignes directrices et des initiatives visant à promouvoir la durabilité. En tant que secteur, nous devons également nous préparer à d’autres changements réglementaires. Nous devons nous assurer que nous agissons de manière éthique dans tous les aspects de notre travail et que nous respectons les exigences réglementaires. « Les entreprises qui se préparent dès maintenant ont un avantage concurrentiel évident » -Financial Times. Les formations obligatoires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité sont tout aussi importantes qu’une formation complète en matière de durabilité.

Finies les excuses : focus sur les SDG 4 et 17, clés de la gestion de fortune durable !

Selon une étude de PwC, 72% des CEO estiment que l’éducation est le facteur le plus important pour promouvoir le changement vers plus de durabilité. Une étude de Deloitte a même révélé que les entreprises qui investissent dans l’éducation de leurs collaborateurs en matière de durabilité ont un potentiel d’investissement plus élevé que celles qui ne le font pas.

L’ODD 4 « Éducation » peut donc contribuer de manière importante à la promotion de la durabilité dans le secteur de la gestion d’actifs. Grâce à des formations, des ateliers et des cours de perfectionnement, les EVV peuvent être informés des derniers développements et tendances en matière de durabilité, ainsi que des meilleures pratiques et stratégies pour une intégration réussie de la durabilité dans leurs pratiques commerciales.

En outre, les initiatives éducatives peuvent contribuer à faire tomber les prétextes en montrant que la durabilité n’est pas seulement importante d’un point de vue moral, mais qu’elle offre également des avantages financiers. En comprenant mieux comment la durabilité et les finances sont liées, les TOE peuvent mieux convaincre les clients et aussi améliorer leurs propres pratiques commerciales.

C’est pourquoi nous devrions, en tant que branche, mettre l’accent sur l’ODD 4 – l’éducation – et également conclure davantage de partenariats et de coopérations – ODD 17 – afin d’unir nos forces et d’atteindre les ODD.

En tant qu’EVV suisses, nous avons une chance unique de jouer un rôle de premier plan dans la promotion de la durabilité dans le secteur de la gestion de fortune. Nous devons cesser de nous cacher derrière des excuses et travailler plutôt activement à la mise en œuvre des ODD. Car en fin de compte, il ne s’agit pas seulement de notre obligation morale, mais aussi d’une opportunité financière que nous ne devons pas laisser passer.