Quels sont les outils ou les ressources dont les gérants indépendants doivent absolument se doter aujourd’hui pour construire sur le long terme ?

Les ressources humaines, en priorité ! Sur le long terme, la réussite d’un gérant se construit sur des structures claires, d’excellents collaborateurs et un leadership fort. Pour gérer de manière optimale les actifs des clients, les collaborateurs doivent ensuite avoir à leur disposition les bons terminaux d’informations pour la collecte des données financières et les bons PMS. A cela, il faut ajouter une gestion rigoureuse des risques et une conformité constante pour tendre à une sécurité maximale. J’ai parlé plus tôt de leadership fort car la direction générale et le conseil d’administration sont tenus de déployer une stratégie cohérente qui privilégie en tout temps un service client pérenne.

Avez-vous intégré ces dernières années des applications fintechs à votre dispositif ?

Non. D’ailleurs, s’il a beaucoup été question de fintechs ou de wealthtechs voilà cinq ou six ans, ce n’est plus le cas aujourd’hui. Elles ont un peu disparu des radars. En revanche, il en va tout autrement pour l’intelligence artificielle qui va beaucoup nous apporter sachant qu’au final les interactions personnelles resteront primordiales.

Comment Tareno s’est le plus transformé ces dernières années ?

Nous nous sommes d’abord beaucoup développés. Nous sommes une quarantaine d’employés et nous gérons désormais plus de trois milliards de francs. Nous veillons surtout à encourager l’innovation en permanence, dans nos processus et nos méthodes de travail afin de rester agiles, de bien anticiper et de mieux nous projeter vers l’avenir.

Nous avons fait en sorte par exemple que la nouvelle génération d’employés soit parfaitement intégrée à la structure, y compris au sein de la direction, pour nous assurer un regard neuf et pérenniser plus facilement nos activités. Nous avons l’environnement de travail plus moderne, plus attrayant pour nos conseillers à la clientèle. Nous avons également mis en place une approche structurée de la durabilité pour nos solutions d’investissement et étendu notre offre à des services de planification financière, entre autres.

Qu’en est-il plus exactememt de ces changements à la direction de Tareno ?

Tareno a été fondée en 2000. Aujourd’hui, plus aucun de ses fondateurs ne siège au comité exécutif. Sibylle Wiss, notre CEO, a quarante ans. Nicole Husman, Chief Risk & Compliance Officer, a tout juste 50 ans. Doron Bollag, notre CFO, a 37 ans, David Nordmann, notre responsable du développement commercial, a 42 ans et Ronny Bachenheimer 59 ans. Nous disposons donc d’une équipe de direction jeune et bien équilibrée. Et nous avons cette volonté de rajeunir les cadres à tous les niveaux de l’entreprise. C’est la politique de Tareno. Nous aidons nos jeunes collaborateurs, quand ils sont motivés et ambitieux, à s’épanouir dans le service à la clientèle et le conseil patrimonial. Nous soutenons également de jeunes conseillers à la clientèle. Nous leur donnons le temps nécessaire pour se développer. Au cours de cette phase, ils sont étroitement accompagnés et continuellement soutenus, que ce soit par le biais d’un mentorat, d’une formation ou d’un accès à des outils et à des processus éprouvés. Ils ont également la possibilité de travailler sur des leads pour acquérir de nouveaux clients.

Vous parlez de temps nécessaire. Qu’en est-il plus exactement ?

Comme ils n’ont souvent pas de portefeuille de clients au départ, nous pouvons leur donner jusqu’à trois, voire quatre ans, pour qu’ils prennent leurs marques. C’est un investissement important pour Tareno, mais nous voulons être sûrs que ces jeunes colalborateurs puissent s’épanouir pleinement dans leurs fonctions et qu’ils soient vraiment en mesure d’exploiter tout leur potentiel sur le long terme, une notion fondamentale pour nous.

Comment définiriez vous aujourd’hui votre proposition de valeur (USP) ?

Elle se reflète parfaitement dans notre slogan : “toujours innovants”, ou toujours en avance, si vous préférez. Nous proposons à nos clients un service très haut de gamme, avec une stratégie d’investissement complètement tournée vers l’avenir. Nous sommes très clairs sur ce que nous pouvons – ou ne pouvons pas offrir. Nous proposons des solutions différentiantes, parce qu’innovantes, à l’image de notre stratégie sur le climat. Notre capacité à comprendre et à mettre en œuvre les besoins de nos clients se reflète également dans notre intérêt pour le bitcoin, que nous avons intégré dans des solutions individuelles. Nous avons été parmi les premiers en Suisse à nous intéresser aux crypto monnaies. C’était il y a près de 8 ans.

Pour nous l’innovation réside dans la capacité à évoluer en même temps que les exigences des clients et les marchés, à comprendre les nouvelles tendances ou les nouveaux produits et à les adopter s’ils ont vraiment du mérite.

Sur ce marché, dans ce secteur, où voyez-vous les plus grandes opportunités aujourd’hui ?

En Suisse et en Europe, la création de richesse ne suit pas le même rythme qu’en Asie. Pourtant, nous voyons émerger des opportunités significatives de croissance pour notre entreprise sur le marché suisse. Nous pouvons acquérir, de manière ciblée, de nouveaux clients, si nous mettons bien en œuvre notre USP – un service de très grande qualité, une stratégie claire et de la transparence. L’essentiel est de comprendre leurs besoins spécifiques et de créer pour eux des offres véritablement sur mesure.

Dans le même temps, nous devons aussi produire davantage d’efforts en termes de marketing et de communication pour mieux faire connaitre le principe même de gérant indépendant. C’est un exercice difficile mais s’il est bien mené, il peut générer beaucoup de valeur à terme pour l’ensemble du secteur. Nous le voyons avec Tareno. Depuis quelques années, nous travaillons sur la fonction marketing & communication.

Quels sont aujourd’hui vos leviers de croissance ?

Nous activons exactement les mêmes leviers que d’autres sociétés de gestion : des parts de portefeuille plus importante, au travers par exemple de liquidity events dans le cas de la vente d’une entreprise. De nouveaux clients, de nouveaux relationship managers qui disposent déjà d’un book conséquent ou encore l’intégration de structures EAM qui cherchent à se rapprocher de partenaires solides, comme nous pouvons l’être. A ces différents leviers vient s’ajouter notre ligne asset management, un axe de développememt important puisque nous comptons déjà 450 millions d’encours sur cette ligne de métier, grâce par exemple au Tareno Waterfund. Ces prochaines années, nous allons nous renforcer dans ce domaine car nous voyons apparaître là-aussi des opportunités intéressantes.

Ueli Bollag

Tareno

Ueli Bollag est président du conseil d’administration de Tareno depuis 2020, où il est en charge de la stratégie. Il est également l’actionnaire majoritaire de la société. Il l’a rejointe  en 2005 en tant qu’associé et il y a lancé le fonds Tareno Global Water Solutions en 2007 qu’il a géré jusqu’en juillet 2021, date à partir de laquelle il en intégré le comité consultatif. Pour Tareno, Ueli a également exercé les fonctions de CEO de 2011 à 2020. Plus tôt dans sa carrière, il a travaillé comme gestionnaire d’actifs à la Schweizerische Kreditanstalt, devenu par la suite Credit Suisse, avant de se lancer comme gérant indépendant.