Solutions Investissements
- Daniel Vegue Dominguez
- Gründer und Chief Client Officer
- ESTATING
« Mit unserem Marktplatz schaffen wir einen neuen Weg für Investitionen in Immobilien »
ESTATING hat einen neuen Marktplatz für Immobilieninvestoren geschaffen. Über die Schweizer Tochtergesellschaft ESTATING Suisse können sich Kunden über Schweizer Vermögensverwalter mit bankfähigen Produkten an handverlesenen Immobilien weltweit beteiligen. Daniel Vegue Dominguez erklärt die Details.
ESTATING hat einen neuen Marktplatz für Immobilieninvestoren geschaffen. Mit ihrer Schweizer Tochtergesellschaft ESTATING Suisse ist sie für Schweizer Kunden präsent. ESTATING ermöglicht Vermögensverwaltern Investitionen an handverlesenen Immobilien auf der ganzen Welt mit einem bankfähigen Produkt, der Schweizer ISIN#. Daniel Vegue Dominguez erklärt die Details.
Was waren die grössten Herausforderungen bei der Schaffung einer neuen Plattform für die Verbriefung von Sachwerten und privaten Märkten?
Jede Anlageklasse hat einen Marktplatz. Man kann also Aktien, Anleihen und Fonds kaufen. Aber man kann keine Immobilien kaufen, weil es keinen Marktplatz gibt. Genau das wollten wir mit ESTATING angehen. Durch die Verbriefung von Sachwerten schlagen wir eine Brücke zwischen der Welt der Immobilien und der Finanzberatung, sicher und konform mit dem aktuellen Systemen..
Es gibt eine Menge Unternehmen, die Vermögenswerte bankfähig machen. Warum hat das noch niemand mit Immobilien gemacht?
Investitionen in Immobilien sind kompliziert: Man braucht eine Immobilienverwaltung, einen Immobilienservice, eine Immobilienbewertung, man muss Jahreserklärungen einreichen, den lokalen rechtlichen Rahmen einhalten. In jedem Land, in dem wir tätig sind (derzeit in Deutschland, den USA, Spanien, Uruguay und bald auch im Vereinigten Königreich), müssen wir all diese Dinge vor Ort haben, denn wir wollen, dass die Investition für die Investoren problemlos ist. Es handelt sich dabei um ein umfangreiches System, das bis zum Aufkommen von ESTATING niemand bereit war, einzurichten. Wenn Sie jetzt ein Grundstück in Uruguay oder eine Wohnung in Miami kaufen wollen, können Sie sich darauf verlassen, dass wir Ihre Investition problemlos abwickeln.
Was genau bedeutet der Aufbau eines Marktplatzes?
Wir verfügen über alle Komponenten eines vollwertigen Marktplatzes: Wir ermitteln die Preise, wir verbinden Angebot und Nachfrage, ermöglichen Liquidität und unterstützen Dienstleister. Wir schaffen mit unseren Produkten eine Verpackung, in welcher wir jedes immobilienbezogene Risiko (sei es ein Kredit, eine Wohnung oder ein Grundstück) in Luxemburg verbriefen und mit einer Schweizer Wertpapierkennnummer (ISIN) versehen. Wir verbinden also nicht nur die Welt der Immobilien mit der Welt der Banken, sondern auch die beiden interessantesten Finanzzentren Europas.
Wie hoch ist die Zeichnungsgrösse und wie können Anleger ihr Risiko minimieren?
Unsere minimale Ticketgrösse beträgt 50.000 Euro – Makler können je nach dem wie das Setup und ihr Kundenstamm aussieht, kleinere Ticketgrössen erstellen. Da wir in verschiedenen Rechtsordnungen (und dementsprechend in verschiedenen Währungen) tätig sind und verschiedene Arten von Immobilien verbriefen können, können Anleger ihre Risiken diversifizieren und minimieren: Sie können gleichzeitig in ein fremdfinanziertes Immobilienentwicklungsprojekt in Orlando und in eine nicht fremdfinanzierte, vermietete Spitzenwohnung in Madrid investieren.
Wie unterscheiden sich Ihre Produkte von einem Immobilienfonds?
Es ist ein anderer Ansatz, und wir ergänzen das derzeitige Anlageuniversum, indem wir eine Auswahl von Immobilien oder Projekten anbieten. Lage, Lage, Lage, ist auch hier die Devise.
Bei einem Fonds werden meiner Meinung nach Immobilien nicht wirklich in Kapitalmärkte umgewandelt. Wenn ein Teil eines Fonds blockiert ist, hat der gesamte Fonds ein Problem. Wenn Sie sich nur auf einzelne Vermögenswerte konzentrieren, ist das Risiko viel geringer. Jede Schuldverschreibung wird nicht nur mit einer ISIN ausgegeben, sondern ist durch eine einzelne Immobilie oder ein Entwicklungsprojekt besichert. Sie wissen genau, in was Sie investieren. Ein RELINC ist kein gesichtsloser Fonds.
Wie ist Ihr Unternehmen entstanden?
Ich habe Martin Halblaub vor ein paar Jahren kennengelernt, als er als erster CEO von SIX Digital Exchange tätig war. Nach meiner Karriere bei Credit Suisse und Julius Bär, wo ich mit Intermediären arbeitete, lernte ich die Bedeutung der Realwirtschaft und der realen Vermögenswerte für den Endanleger kennen. Dabei wurde mir klar, dass Immobilien etwas völlig anderes sind und ein völlig anderes Setup benötigen, um die Anlageklasse bankfähig zu machen. Wir haben uns dann Zeit genommen, um die Branche vollständig zu verstehen um schliesslich einen neuen globalen Marktplatz zu schaffen.
Daniel Vegue Dominguez
ESTATING
Daniel Vegue Dominguez ist der Gründer und Chief Client Officer von ESTATING. Vor seiner Karriere als Unternehmer war er Head Independent Asset Managers Latin America bei Julius Bär und Credit Suisse. Daniel Vegue Dominguez hat einen Bachelor in Business Administration und einen Bachelor of Science der Saint Louis University und ist zertifizierter Wealth Management Advisor (SWMA). Er besuchte das Fintech & Blockchain Programm an der Saïd Business School in Oxford und absolvierte die LSE Certification & United Kingdom CPD Certification Service grade.
