Pourquoi avoir décidé de cibler les EAM de moins de 100 millions ?

Les gérants indépendants évoluent dans un environnement difficile : marchés financiers volatils, concurrence internationale et plus seulement locale, augmentation généralisée des coût opérationnels, réduction des marges… La LSFin/LEFin complique encore plus leur quotidien. La Finma va désormais s’assurer qu’ils ont mis en place les mesures de conformité nécessaires, qu’il s’agisse de classification des clients, d’évaluation du profil de risques, du monitoring de ces risques, ou encore des vérifications LBA. Il devient donc quasiment impossible pour les GFI de continuer à travailler sur papier ou sur des outils décentralisés.

Les gérants de taille intermédiaire et supérieure ont pu investir dans des outils adéquats mais il y a environ un millier de gérants indépendants en Suisse avec des encours de moins de 100 millions de francs, qui n’ont pas les ressources pour réaliser ce type d’investissement. C’est ce contexte qui nous a poussé à lancer Essentials, une solution PMS simple et abordable avec laquelle il sera possible de centraliser l’ensemble des données Clients et Portefeuilles pour répondre aux exigences de la Finma.

Quel sera le périmètre fonctionnel de Essentials ?

Essentials va s’interfacer avec un maximum de trois banques dépositaires pour agréger et réconcilier automatiquement les données bancaires sur une base quotidienne. Ces données seront croisées avec un outil CRM permettant de réaliser l’onboarding complet des clients, la gestion documentaire et le suivi des correspondances. Sans oublier le contrôle et monitoring des risques. Le module de suivi des stratégies d’investissement informera automatiquement le gérant en cas de déviation. Les transactions à risques accrues seront monitorées automatiquement et le module d’audit facilitera les audits annuels.

Dans quelle mesure pensez-vous combler un vide sur ce marché ?

La grande majorité des gérants indépendants en Suisse n’utilise pas les outils adéquats parce qu’ils n’en ont pas les moyens et parce que ces outils ne correspondent pas à leurs besoins. Les solutions PMS existantes sont trop complexes. Elles nécessitent un temps d’implémentation trop long et sont trop coûteuses. Essentials est la première solution sur ce marché réellement pensée et adaptée aux gérants indépendants de petite taille.

Combien coûtera Essentials ?

Essentials offre une tarification annuelle de 10’000 francs. Il est important de préciser que la qualité des données sera rigoureusement identique à celle de WealthArc Exclusive, notre solution dédiée aux gérants de taille intermédiaire et supérieur.

Combien de temps faut-il pour implémenter Essentials ?

Trois à quatre semaines seront nécessaires pour installer Essentials, grâce à notre infrastructure cloud et notre processus d’onboarding très structuré. Il était essentiel pour les gérants qu’Essentials soit une solution rapide à mettre en œuvre. Ce sont les points sur lesquels nous avons concentré nos efforts.

Comment Essentials s’inscrit dans la stratégie plus globale de WealthArc ?

Je rappelle que WealthArc est une Wealth-tech Suisse créée en 2015, voilà bientôt dix ans. Avant d’être une plateforme de gestion dédiée aux tiers gérants et aux family offices, WealthArc se concentre d’abord sur l’agrégation automatique de données bancaires. Notre solution Wealth Data Box s’interface aujourd’hui avec pas moins de 130 banques dépositaires pour automatiser l’agrégation quotidiennes des flux et la réconciliation automatique des données.

En parallèle, nous avons aussi développé nos logiciels pour la gestion de portefeuille avec la volonté de diversifier suffisamment notre offre pour couvrir différents segments de clientèle ou différents marchés géographiques. Notre flagship reste WealthArc Exclusive, une solution de gestion destiné aux gérants dont les encours dépassent les 100 millions de francs et atteignent dans certains cas quelques milliards.

Nous avons aussi développé WealthArc Family Office, plus spécifiquement adapté aux besoins des family offices et multi family offices, comme son nom le laisse entendre. Il offre des outils de reporting et de consolidation beaucoup plus avancés que les PMS ordinaires.

Et nous lançons donc aujourd’hui WealthArc Essentials pour nous positionner intelligemment sur ces gérants de moins de 100 millions. C’est dans cette logique que nous construisons notre proposition de valeur. Nous voulons que nos produits puissent couvrir des marchés de plus en plus segmentés, en Suisse mais aussi à l’international.

Etienne de Bejarry

WealthArc

Etienne de Bejarry est responsable du développement commercial chez WealthArc. Fort d’une solide expérience dans le domaine du développement commercial, principalement acquise dans le secteur du conseil en management, il a rejoint WealthArc en 2020 en tant que Sales Manager. Aujourd’hui, il pilote l’élaboration et la mise en œuvre de la stratégie commerciale pour cette fintech.