Adrian Pfammatter, vous avez pris la tête de l’équipe FIM Core fin 2023. En quoi consiste votre rôle?

En observant le marché actuel de la gestion de fortune, on constate que la tendance au conseil indépendant se poursuit. Des études comme l’EY Global Wealth Management Research Report 2023 montrent que le conseil indépendant en gestion de fortune sera, après la fintech, la catégorie qui connaîtra la croissance la plus rapide. Nous y percevons en particulier deux opportunités:

Premièrement, le conseil indépendant est de plus en plus demandé dans le segment UHNW. Cela signifie que la croissance des multi-family offices va se poursuivre, et avec elle, la demande de prestations plus complexes et sophistiquées.

Deuxièmement, nous percevons un grand potentiel dans le progrès technologique, et donc dans les affaires axées sur les plateformes. Outre la croissance et la régulation, la numérisation, l’automatisation et l’accroissement de l’efficacité sont les thèmes stratégiques de nos gérants de fortune.

Mon rôle reflète toutes ces tendances. Il consiste à promouvoir et renforcer encore davantage nos activités de plateforme auprès des gérants de fortune intéressés par nos solutions de base.

Quelles seront vos priorités stratégiques cette année?

Nous avons trois priorités pour 2024:

• Offrir à nos clientes et clients un service de premier ordre, afin de grandir ensemble
• Fusionner les deux plateformes leaders pour gérants de fortune
• Promouvoir encore davantage la numérisation et aider notre clientèle à être encore plus productive afin de pouvoir offrir à ses clients finaux une expérience numérique d’un haut niveau professionnel

Pour cela, nous allons investir dans notre plateforme technologique leader pour les gérants de fortune (UBS Connect) et développer davantage nos interfaces pour l’automatisation bidirectionnelle. Les investissements dans notre écosystème Digital Banking, maintes fois primé, joueront également un rôle clé.

Pourquoi ces aspects sont-ils importants pour les gérants de fortune indépendants? En tant que leader mondial en gestion de fortune, nous constatons que, sous l’influence de leurs expériences avec les géants mondiaux de la technologie, les clientes et clients attendent également de leur banque des solutions numériques simples et conviviales. Un exemple: dans certains domaines d’activité, la majorité des nouvelles conclusions sont déjà initiées en ligne. Et cette tendance s’observe également chez notre clientèle fortunée: nous remarquons qu’elle utilise davantage nos produits bancaires numériques – tels l’E-Banking ou le Mobile Banking – que les autres segments de clientèle.

 Vous soulignez que la numérisation est une priorité. Quelles innovations technologiques avez-vous introduites en 2023?

Nous avons par exemple lancé le Structured Product Investor (SPI) dans UBS Connect début 2023, après une phase pilote impliquant des intermédiaires financiers, et avons constaté au cours des six derniers mois une augmentation de la clientèle de 35% pour ce service en Suisse.

En outre, l’an passé, nous avons établi une trentaine de nouvelles connexions FIX; aujourd’hui, nous travaillons avec plus de 100 FIM dans nos différents Booking Centers (en Suisse, en Asie, en Allemagne et au Luxembourg).

Par ailleurs, nous avons mis en place des règles de délégation FIM simplifiées et bien visibles, et introduit la signature électronique pour les personnes physiques comme pour nos intermédiaires financiers.

Des ETD sont également disponibles depuis peu dans FIX; UBS est l’une des seules banques à les proposer dans le segment des intermédiaires financiers.

Quelles innovations techniques les gérants de fortune peuvent-ils espérer cette année? Pouvez-vous nous en donner un avant-goût?

Dans UBS Connect, notre outil de libre-service fiscal pour FIM est en cours de préparation et des vidéos explicatives destinées aux nouveaux arrivants seront bientôt disponibles. UBS Connect offrira également une vue d’ensemble du reporting sur le patrimoine, avec des options de filtrage supplémentaires qui faciliteront la gestion des portefeuilles.

À la fin du premier trimestre, nous souhaitons mettre en service le Remote Onboarding et la vérification d’identité à distance, et nous travaillons sur une solution de Mass Onboarding destinée à la clientèle finale des prestataires institutionnels et des fintechs. Par ailleurs, l’authentification biométrique dans l’app UBS Access pour FIM est également prévue en cours d’année.

Et pour finir, nous apportons à la clientèle finale quantités d’améliorations en matière de Digital Banking et de Mobile Banking: une nouvelle vue d’ensemble des actifs, un Investment Dashboard et un nouveau portail CIO – pour n’en citer que quelques-unes.

En conclusion, on peut dire que la numérisation et l’automatisation, en plus de la croissance et de la régulation, font partie des grandes priorités stratégiques de notre secteur. UBS est la plus grande plateforme mondiale pour les gérants de fortune, et nous continuerons d’investir pour conserver notre leadership.