L’importance de l’onboarding et du reporting digital

L’intégration numérique et le reporting digital jouent un rôle crucial dans l’amélioration de l’expérience client. Les sociétés de gestion de fortune doivent automatiser l’onboarding numérique et fournir un portail client offrant un accès en temps réel aux informations de performance et de risque.

La personnalisation dans la gestion de fortune

La demande pour une gestion de fortune ultra-personnalisée est en hausse. Les gérants de fortune doivent exploiter les données clients via des CRM avancés pour offrir des stratégies d’investissement sur mesure, répondant aux objectifs financiers uniques, à la tolérance au risque et aux aspirations philanthropiques des clients.

L’accent sur l’ESG et l’investissement durable

Avec 43 % des Ultra-HNWI et 39 % des HNWI de moins de 40 ans enclins à demander un score ESG pour les produits financiers, l’importance de l’investissement durable ne fait que croître. Bloomberg Intelligence prévoit que les actifs ESG excéderont 53 000 milliards de dollars d’ici 2025, représentant un tiers du total des actifs sous gestion estimés à 140,5 milliards de dollars. Pour rester compétitifs, les gérants de fortune doivent intégrer des options d’investissement ESG diversifiées et améliorer leurs capacités de notation et de reporting ESG.

Les défis réglementaires croissants

Les gérants de fortune font face à un paysage réglementaire de plus en plus complexe, incluant des régulations telles que UCITS, AIFMD, MiFID, et bien d’autres. Pour naviguer à travers ces eaux réglementaires, il est essentiel d’adopter des solutions de conformité complètes et d’intégrer des fonctionnalités de reporting avancées, réduisant ainsi le risque de non-conformité.

Le transfert multigénérationnel de patrimoine

Avec les Millennials et la Génération X qui s’affirment dans le domaine de l’investissement, les gérants de fortune doivent s’adapter pour répondre à leurs attentes uniques. La personnalisation des services, la planification de la succession et l’héritage sont essentiels pour gérer les transitions de patrimoine entre les baby-boomers, la génération X et les Millennials.

Le rôle croissant de la technologie

L’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique continuent de révolutionner la gestion de fortune, offrant des opportunités pour rationaliser les opérations, réduire les coûts et améliorer les services. Les gérants de fortune doivent envisager des partenariats technologiques qui préservent leur touche unique tout en exploitant les avantages de la technologie.

L’accent sur une gestion des risques améliorée

Dans un marché fluctuant, la gestion des risques devient encore plus cruciale. Les gérants de fortune doivent maintenir des processus robustes et fournir des rapports de risque précis pour répondre aux attentes des investisseurs.

La gestion de données complexes

L’analyse de portefeuille avancée, le reporting client et la conformité réglementaire nécessitent une gestion efficace des données. Les sociétés de gestion de fortune doivent renforcer l’intégration, la gestion et la consolidation des données pour améliorer l’efficacité opérationnelle.

Face aux défis de 2024, une technologie hautement personnalisable est indispensable pour répondre efficacement aux besoins des investisseurs tout en gérant les contraintes opérationnelles et réglementaires. Pour en savoir plus sur la manière dont KeeSystem peut soutenir les entreprises de gestion de fortune avec des solutions technologiques adaptées, n’hésitez pas à nous contacter.