Quel est l’intérêt pour Alpian de prendre ses marques sur la plateforme Performance Watcher ?

Alpian a été lancée en octobre 2022. Dans le monde de la banque suisse, nous sommes un peu le benjamin d’une immense fratrie avec des aînés qui ont parfois plus de deux siècles d’histoire. Pour gagner la confiance de nos clients, nous devons donc redoubler d’efforts. Obtenir une forme de validation, de reconnaissance provenant de l’extérieur est forcément très important pour nous. A la différence de la gestion d’actifs, très renseignée, il n’y a pas vraiment de benchmark pour la gestion de fortune en dehors de Performance Watcher. Leur tour de force est d’avoir réussi à créer un espace neutre, où chaque gestionnaire peut aller se comparer à ces pairs en préservant son anonymat. Mais la proposition va pour Alpian au-delà du benchmarking. Performance Watcher comprend d’autres fonctionnalités qui nous apportent un regard critique sur notre gestion, comme le ferait un superviseur ou un comité consultatif.

De quelles fonctionnalités s’agit-il ?

J’aime beaucoup le perfomètre de Performance Watcher avec son visuel météo qui vous montre en un coup d’œil où vous en êtes de votre gestion. Mais pour ma part je suis beaucoup plus attentif à l’évolution du risque relatif. Les marchés ont été pour le moins compliqués ces dernières années. Il était facile de prendre des décisions peu inspirées et de dégager des rendements plus faibles que ceux de nos pairs. Les graphiques de Performance Watcher nous permettent justement de visualiser ce risque et de savoir exactement où nous nous situons par rapport à d’autres gestionnaires.

Il y a un autre point que je voudrais mentionner. Chez Alpian, nous avons décidé dès le départ de pas avoir de grilles de gestion. Nous avons donc autant de portefeuilles que nous avons de clients. Performance Watcher nous a néanmoins aidé à mettre en place des points de repère et à nous rapprocher des standards que le secteur utilise pour établir ses comparaisons.

Pour quelles raisons insistez-vous tellement sur le principe de transparence avec vos clients ?

Les choix d’investissement pour un client ne sont pas des décisions anodines. Les clients eux-mêmes sont en droit de poser des questions sur le gérant qu’ils ont choisi. Est-il suffisamment qualifié ? Ai-je pris des risques excessifs ? Vais-je payer des frais trop élevés ? Les produits sont-ils vraiment sélectionnés dans mon intérêt ? Comment juger de la qualité des performances ? La transparence, c’est de pouvoir apporter à nos clients des réponses à toutes ces questions. Et nous avons décidé d’avancer avec Performance Watcher pour pouvoir justement formuler ces réponses.

Dans le communiqué qui annonce votre partenariat avec Performance Watcher, vous parlez de nouveaux standards, de nouvelles pratiques. De quoi s’agit-il plus exactement ?

Dans le secteur de la gestion de fortune, la digitalisation se traduit pour les investisseurs par un meilleur accès à l’information, des univers d’investissement élargis, une pression à la baisse sur les coûts et des modes d’interaction plus intenses. Pour ce qui est des offres de gestion, vous voyez aujourd’hui apparaître des extrêmes. Une gestion ultra-simplifiée, ultra-standardisée aux mains de robo-advisors ou l’accès à des plateformes de trading où les millions d’opportunités proposées ont vite fait de vous égarer.

Chez Alpian, nous avons voulu revenir vers le conseil et la personnalisation, deux dimensions un peu mises de côté ces temps-ci, en continuant à tirer les coûts vers le bas grâce au digital.  En termes de tarification, vous êtes aux alentours des 56 points de base avec un robo-advisor. Une banque privée, c’est 1,25 en moyenne d’après Moneyland. Chez Alpian, nous en sommes à 75 points de base, avec des conseillers capables de vous guider et de vous présenter différentes alternatives.

Quels développements entendez-vous donner à ce partenariat avec Performance watcher ?

À ce stade, nous allons d’abord utiliser Performance Watcher pour optimiser nos processus en interne. A terme, nous aimerions donner à nos clients un accès direct aux outils de reporting de Performance Watcher de telle sorte qu’ils puissent à tout moment évaluer les performances de leur portefeuille, les comparer et juger ainsi de la qualité de notre gestion.

Victor Cianni

Alpian

Victor Cianni est CIO d’Alpian depuis 2021. Ingénieur de formation et certifié FRM, il a près de vingt années d’expérience dans la gestion de fortune. Avant de rejoindre Alpian, il a occupé plusieurs postes clés dans les divisions d’investissement de CA Indosuez, Lombard Odier et Citi Private Bank.