Was waren die Hauptgründe, welche die Arab Bank Switzerland dazu bewogen haben, mit Wecan Comply zu arbeiten?

Diese Partnerschaft betrifft das Geschäft der Arab Bank Switzerland mit externen Vermögensverwaltern. Wir werden ihnen in einem ersten Schritt dabei helfen, Compliance-Daten mit ihren GFIs auszutauschen. Wir hatten bereits sehr enge Verbindungen mit der Bank Gonet, da die Arab Bank im vergangenen Jahr eine Beteiligung erworben hatte. Ein Grund für die immer engere Zusammenarbeit war zudem, dass die Arab Bank im Bereich der digitalen Assets sehr aktiv ist, vor allem dank Rani Jabban.

Im Laufe unserer Gespräche stellten wir fest, dass wir diese Partnerschaft in einem zweiten Schritt noch deutlich ausbauen könnten. Auch wenn wir uns zunächst auf externe Vermögensverwalter konzentrieren, unseren historischen Anwendungsfall, der einen guten Ausgangspunkt darstellt, werden wir auch bewerten, was im Bereich der digitalen Assets möglich ist, wobei wir uns auf den Austausch von Compliance-Daten beschränken. Generell gilt, dass wir gemeinsam viel erreichen können.

Für diejenigen, die nicht auf dem Laufenden sind: Was ist die Aufgabe von Wecan Comply?
Um einen kurzen Überblick zu geben: Wecan Comply ist eine Plattform oder ein Marktplatz, auf dem verschiedene Finanzinstitute untergebracht sind. Dabei kann es sich um Depotbanken, externe Vermögensverwalter, Trusts
oder sogar um Akteure handeln, die weniger mit der Vermögensverwaltung zu tun haben, wie zum Beispiel Bitstamp, die erste europäische Krypto-Börse.

Wir stellen all diesen Gegenparteien digitale Tresore zur Verfügung, in denen sie ihre
KYC/KYB-Compliance-Daten ablegen, um sie sicher und simultan mit anderen Mitgliedern des Netzwerks auszutauschen. Dieses System ermöglicht eine drastische Verbesserung der Datenqualität und der operativen Effizienz der Datenaustauschprozesse. Heute sind dies für Banken wie für Kunden in den meisten Fällen immer noch manuelle, fehleranfällige, extrem teure und frustrierende Prozesse.

An welchen neuen Anwendungsfällen arbeiten Sie jetzt?

Bisher haben wir uns hauptsächlich auf unabhängige Vermögensverwalter und die KYB-Daten, die sie mit den Depotbanken austauschen, konzentriert. Der nächste Anwendungsfall wird sich logischerweise mit den Endkunden von externen Vermögensverwaltern und deren Compliance-Daten befassen. Für uns ist der Anwendungsfall KYC die unverzichtbare Anwendung in der Vermögensverwaltung.
Das Volumen dieses Datenaustauschs ist schlichtweg enorm.

Für Banken und Vermögensverwalter können die möglichen Einsparungen sehr hoch ausfallen und Millionen von Franken betragen. Wir sind mit unserem Proof of Concept mit einigen Pilotkunden gut vorangekommen und sollten bis zum Herbst in Produktion gehen können.

Wie passen Sie heute in das Fintech-Ökosystem?

Wir haben zahlreiche Partnerschaften mit Fintechs initiiert, die wir höchstwahrscheinlich in den nächsten Monaten zum Abschluss bringen werden. Diese Unternehmen sind ebenfalls im Bereich der Compliance tätig, aber in anderen Segmenten der KYC/KYB-Wertschöpfungskette. Wecan Comply bildet sozusagen den zentralen Knotenpunkt des KYC/KYB-Prozesses. Wir funktionieren eigentlich wie ein Marktplatz oder eine Börse, aber für Compliance-Daten.

Zu den Partnern, mit denen wir im Gespräch sind, gehören Lösungen für das Client Lifecycle Management, Core-Banking-Systeme, Anbieter von elektronischen Signaturen, Datenaggregatoren… Ziel ist es, ein echtes Ökosystem für die Verwaltung von Compliance-Daten zu schaffen, in dessen Zentrum Wecan Comply stehen wird. Die anderen Fintechs des Ökosystems werden sich in dieses Ensemble einfügen und es bereichern. Wir haben viele Kooperationen mit Partnern in Aussicht, die sich in der Schweiz, aber auch im Ausland, zum Beispiel in Frankreich, befinden, und haben nicht vor, uns in unseren Möglichkeiten einzuschränken.

Philippe Reynier

Wecan Group

Philippe Reynier ist der neue CEO der Wecan Group. Zuvor leitete er die globale Fintech- und Krypto-Praxis für die Beratungsfirma Sheffield Haworth. Zu Beginn seiner Karriere arbeitete Philippe fünf Jahre lang bei UBS. Dort war er für die digitale Strategie sowie für Fintech-Partnerschaften und -Investitionen verantwortlich. Zuletzt war er als Berater bei der Boston Consulting Group Schweiz tätig, wo er den Practices Financial Services und Technology zugeordnet war. Philippe Reynier ist Absolvent der INSEAD, wo er einen MBA erwarb.