Die Digitalisierung ist für viele unabhängige Vermögensverwalter eine Frage des Überlebens. Aber was genau bedeutet Digitalisierung?

In unserem Fall war die Digitalisierung des Portfoliomanagementsystems, kurz PMS, grundlegend. Darüber hinaus haben wir es intern entwickelt. Das Ziel hierbei ist es, mehrere Depotbanken zu haben, aber auch unsere Daten auf ein einziges System zu konzentrieren, anstatt von den Systemen der 50 Depotbanken, mit denen wir zusammenarbeiten, abhängig zu sein. Die Idee dahinter ist, die volle Kontrolle über die Daten zu behalten.

Es ist wichtig, daran zu erinnern, dass es bei einem Wechsel des PMS-Anbieters vorkommen kann, dass die historischen Daten des Kunden, insbesondere die Daten in Bezug auf die Vermögensverwaltung und die Leistung, möglicherweise nicht mehr zugänglich sind. Durch die Internalisierung unseres PMS werden diese Daten bewahrt, was für die Arbeit mit unseren Kunden sehr wichtig ist.

Ein zweiter Entwicklungsschwerpunkt ist die Hypermobilität unserer Mitarbeitenden. Das heisst, die Integration von Tools, mit denen wir von jedem Büro in der Schweiz oder von zu Hause ausarbeiten können. Denn wir können nur dann vielfältige Lösungen anbieten, wenn wir für unsere Kunden sieben Tage die Woche, vierundzwanzig Stunden am Tag erreichbar sind.

Inwieweit müssen Sie externe Partnerschaften eingehen, um Ihre digitale Architektur zu entwickeln und Lösungen für Ihre Kunden bereitzustellen?

Zweifellos schreitet die weltweite Entwicklung sehr schnell voran und wir können nicht alle IT- oder digitalen Tools intern erstellen. Die Idee besteht darin, Elemente, die intern nicht entwickelt werden können, extern zu beschaffen. Seit vier Jahren arbeiten wir beispielsweise mit einem externen Blockchain-Partner, der Wecan Group, im Rahmen der «Know Your External Asset Manager»- oder «Know Your EAM»-Prozesse zusammen, die den Datenaustausch des unabhängigen Vermögensverwalters mit den Depotbanken begleiten. Wir gehen nun dazu über, KYC auf einer ähnlichen Plattformtypologie mit Blockchain-Technologie durchzuführen. Probus Pleion tauscht sich regelmässig mit anderen unabhängigen Vermögensverwaltern aus, um gemeinsam einen Standard festzulegen, da es wichtig ist, den Berufsstand auf der Grundlage gemeinsamer Technologien und Standards zu vereinen.

Im Jahr 2021 gaben Probus und Pleion ihre Fusion zu Probus Pleion bekannt. Stehen auch Übernahmen von Technologieunternehmen auf Ihrer Agenda?

Wie ich bereits erwähnt habe, besteht ein Interesse daran, bei Dritten die fehlenden internen Ressourcen zu finden. Aus diesem Grund haben wir im letzten Jahr das in Lausanne ansässige Unternehmen Finstoy übernommen, das seit vielen Jahren mit Swissquote im Bereich Robo-Advising zusammenarbeitet. Durch diese Übernahme konnten wir das Know-how im Zusammenhang mit der algorithmischen Vermögensverwaltung internalisieren und mit der Arbeit an Lösungen oder Prozessen beginnen, die auf künstlicher Intelligenz basieren. Heute entsprechen diese Entwicklungen einem Nischenmarkt, der jedoch in einigen Jahren zum Mainstream werden wird.

Patrick Humbert-Verri

Probus Pleion

Patrick Humbert-Verri begann seine Bankkarriere 1994 bei der Banque Cantonale Vaudoise. Nach einer dreijährigen Ausbildung in einer Filiale arbeitete er im Bereich der gefährdeten Kredite, bevor er 2001 seine Tätigkeit in der Kundenberatung aufnahm. Anschliessend durchlief er verschiedene Positionen in der Kundenberatung und im Management. Im Jahr 2015 wechselte er zu Probus Pleion, einem Vermögensverwalter mit rund 200 Mitarbeitenden und einem verwalteten Vermögen von über 4 Milliarden CHF. Hier konnte er seine Fähigkeiten im Bereich des Projektmanagements und der Koordination der Unterstützung für Vermögensverwalter in die Gruppe einbringen. Seit 2019 – und dem direkten Anschluss des Unternehmens an die FINMA – verantwortet er das Risikomanagement und die Geschäftstätigkeit des Unternehmens.