Warum haben Sie sich für AVR Capital entschieden?

Das Unternehmen ist sich der aktuellen Herausforderungen und der Bedeutung eines 360°-Ansatzes für Schweizer Kunden bewusst. Das bedeutet, dass neue Fachkenntnisse aufgebaut und kombiniert werden müssen, aber auch ein Prozess, der darauf abzielt, eine kritische Masse zu erreichen. Es ist die Kombination der verschiedenen Expertisen innerhalb der Struktur, die es jedem Manager ermöglichen wird, der wahre Dirigent in der Beziehung zu seinem Kunden zu sein.

Was bedeutet ein 360°-Ansatz konkret?

Eine umfassende Vermögensplanung. Das heisst, die Integration von Investitionen, Vorsorge, Krediten und Finanzierungen, Steuern und Nachlass – alles unter einem Dach. Dazu gehören auch Informationssysteme, wie zum Beispiel Technologieplattformen, die eine konsolidierte Sicht auf das Vermögen des Kunden bieten. Diese sind nämlich mit Forschungsplattformen und massgeschneiderter Software verbunden, insbesondere im Rahmen des Risikomanagements.

Typischerweise wird ein KMU von einem umfassenden Vorsorgeaudit profitieren, das zu Vorschlägen führt, die einen Rückkaufplan in die Pensionskasse, eine Steueroptimierung, die Anpassung des Lohn-/Dividendenpaars und die Anpassung des Risikoprofils des Portfolios an die definierten Ziele kombinieren.

Welche strategischen Massnahmen oder Entscheidungen musste AVR treffen, um die technologischen und/oder regulatorischen Herausforderungen zu bewältigen?

Wir haben in die Entwicklung und Optimierung von IT-Tools investiert, um interne Prozesse zu automatisieren und die betriebliche Effizienz zu maximieren. Dadurch werden Energie und Zeit freigesetzt, um sich stärker auf die Bereitstellung präziser Empfehlungen und individueller Beratung zu konzentrieren. Wir haben auch in die Diversifizierung der Dienstleistungen investiert, insbesondere in die Integration innovativer Vorsorgelösungen, die auf verschiedene Segmente zugeschnitten sind, zum Beispiel Unternehmer, Selbstständige oder KMU. Schliesslich haben wir die Kompetenzen durch die Einstellung von Experten in den Schlüsselbereichen Vermögensverwaltung, Vorsorge und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ausgebaut.

Wurden auch Änderungen an Ihrem Portfolio-Management-System (PMS) vorgenommen?

Dies ist ein zentrales Projekt, das vor mehreren Jahren gestartet wurde. Wir haben ein PMS in unsere IT-Architektur integriert, um unser gesamtes Management auf einer einzigen Plattform zu zentralisieren. Diese Umstellung ermöglichte es uns, unsere Akten vollständig zu entmaterialisieren und die Effizienz und Nachvollziehbarkeit unserer Prozesse, insbesondere im Bereich des Risikomanagements oder der Audits, zu erhöhen.

Um die Funktionen des PMS zu ergänzen und spezifische Anforderungen zu erfüllen, haben wir ausserdem massgeschneiderte Tools entwickelt, die sich auf die APIs unserer Systeme stützen. Dadurch können wir eine nahtlose und konsistente Integration unseres digitalen Ökosystems sicherstellen und gleichzeitig Flexibilität und Skalierbarkeit bewahren.

Wie breit ist die Produktpalette von AVR Capital in Bezug auf Anlagelösungen?

Sie kann private Märkte, Hedgefonds, strukturierte Produkte und zunehmend auch Krypto-Assets umfassen. Im Allgemeinen ist die Nachfrage nach diesen dekorrelierten Vermögenswerten stabil, während das Interesse an Krypto-Assets stark zunimmt, auch wenn dieser Bereich immer noch eine Nische darstellt. Auch bei Kunden, die nach kosteneffizienten Lösungen suchen, gibt es einen Appetit auf ETFs.

Was ist Ihre Hauptfunktion als Vorsorgeexperte bei AVR?

Meine Aufgabe ist es, den Kunden zu helfen, die Bedeutung einer gut definierten Vorsorgestrategie zu verstehen, die in einen umfassenden Vermögensrahmen eingebettet ist. Unser Ansatz besteht daher in einer persönlichen Analyse, die die spezifischen Bedürfnisse jedes Kunden ermittelt, um Lösungen anzubieten, die zu 100 % passen. Wir bieten auch eine umfassende Betreuung an, was sich darin zeigt, dass wir die Kunden für die Bedeutung einer 360°-Finanzplanung und die Möglichkeit der Nutzung langfristiger Zinseszinsen, die das Herzstück der Vorsorge bilden, sensibilisieren.

Gibt es bei diesen Vorsorgeplänen Einschränkungen in Bezug auf Anlageklassen oder Finanzinstrumente?

Alle Arten von Investitionen sind möglich. Bei der Verwaltung der Anlagen müssen jedoch die Grundsätze der Nachhaltigkeit der Vorsorgegelder und der Liquidität beachtet werden, die von den Vorschriften angeordnet werden. Das bedeutet, dass die Allokation sowohl Aktien, Anleihen, Immobilien, strukturierte Produkte, Rohstoffe als auch Gold und manchmal sogar Kryptowährungen umfassen kann.

An welches Kundensegment richten sich diese Vorsorgelösungen in erster Linie?

Dank unserer digitalen Tools und unseres automatisierten Ansatzes sind wir in der Lage, effiziente und kostengünstige Lösungen für verschiedene Kundensegmente anzubieten. Wir bieten zum Beispiel massgeschneiderte Vorsorgelösungen für Selbstständige und KMUs sowie intuitive digitale Tools, die eine vereinfachte Verwaltung und automatisierte Überwachung ermöglichen. Dadurch können wir effektiv mit Wealthtechs konkurrieren und gleichzeitig eine hohe Servicequalität aufrechterhalten.

Interview mit Jean-Paul Stierli

Direktor, Experte für Vorsorge

AVR Capital

Jean-Paul Stierli ist Vermögensverwalter und gleichzeitig Vorsorgeexperte. Seine Erfahrung in der Vermögensverwaltung für Schweizer Kunden erstreckt sich über als 30 Jahre. Er hat einen Abschluss in Mathematik vom Imperial College London, das CIIA und zwei eidgenössische Fachausweise für berufliche und private Vorsorge. Er hatte Führungspositionen bei grossen Institutionen in Genf inne. Im vergangenen Jahr kam er zu AVR Capital, um die Privat- und Vorsorgedienstleistungen für private und institutionelle Kunden auf dem Schweizer Markt auszubauen.