Cybersécurité

Fév 28, 2024

PubliSphere – Digital Solutions

  • Humaira Abdulla
  • Business Developer
  • Penta 

Cybersécurité et conformité : le guide des PME

Voici comment les PME peuvent atteindre leurs objectifs de sécurité et de conformité sans se ruiner

Le monde est de plus en plus interconnecté, ce qui signifie que la protection des actifs numériques et le respect des normes réglementaires sont devenus des préoccupations majeures pour les PME. Cependant, la perspective de devoir mener des initiatives de cybersécurité et de conformité peut paraître insurmontable, en particulier pour les entreprises dont les ressources financières sont limitées. Heureusement, il existe des moyens permettant aux PME de relever ces défis tout en conservant un bon rapport coût-efficacité.

Pourquoi la cybersécurité et la conformité sont-elles si importantes ?

Les petites et moyennes entreprises (PME) évoluent dans un environnement marqué par des cybermenaces accrues et des exigences réglementaires en constante évolution. Les cyberattaques sont de plus en plus sophistiquées et les lois sur la protection de la vie privée sont de plus en plus complexes. Il est donc urgent de donner la priorité à la cybersécurité et à la conformité.

Les cybercriminels ciblent les entreprises de toutes tailles. Les PME doivent donc être vigilantes et prendre des mesures proactives pour protéger leurs actifs numériques et leurs informations sensibles.

En outre, l’évolution de l’environnement réglementaire impose aux PME des exigences strictes en matière de conformité, ce qui nécessite de mettre en place des stratégies globales pour garantir le respect des normes et des réglementations du secteur.

Négliger les sujets de la cybersécurité et de la conformité peut avoir de graves conséquences, notamment engendrer d’importantes pertes financières, une atteinte à la réputation et des répercussions juridiques.

Les bonnes solutions ne sont pas gratuites

Soyons clairs : toutes les entreprises ont un budget limité, mais une cybersécurité et une conformité solides exigent un certain investissement financier. Cela est inévitable.

Voici pourquoi :

  • Défenses avancées : les pare-feu, la détection des intrusions et la sécurité des points d’accès sont payants, mais ils sont essentiels pour bloquer les menaces.
  • Apprentissage continu : des formations de sensibilisation à la sécurité et des évaluations régulières permettent à votre équipe d’être prête à faire face à l’évolution des menaces.
  • Engagement en matière de conformité : les audits et le respect des réglementations instaurent un climat de confiance et évitent de lourdes amendes.

Il peut sembler coûteux d’investir dans ces domaines, mais sur le long terme, une sécurité bon marché peut vous coûter beaucoup plus cher. Les violations de données, les amendes liées à la conformité et une perte de confiance ne sont que quelques-unes des conséquences potentielles.

Priorisez avant tout la valeur, et pas seulement le prix. Il existe des solutions qui offrent une protection durable et une plus grande tranquillité d’esprit, sans pour autant grever son budget.

Faire des économies peut vous coûter cher 

Les investissements initiaux en matière de cybersécurité et de conformité peuvent être une pilule difficile à avaler. Mais les conséquences potentielles des violations de données et d’un manque de conformité l’emportent largement sur ces coûts.

Toute PME est confrontée à des risques financiers importants en cas de violation, notamment le paiement de dédommagements en cas de perte de données, d’amendes réglementaires et une atteinte à sa propre réputation. En outre, le non-respect des règles sur la protection des données vous expose à des poursuites judiciaires et à une perturbation potentielle de vos opérations.

Toute faille peut avoir des répercussions financières considérables. La perte de données, les sanctions réglementaires et les litiges peuvent avoir de graves répercussions sur la stabilité financière d’une PME. En outre, une atteinte à sa réputation résultant d’une violation peut éroder la confiance et la fidélité de ses clients, ce qui entraîne des problèmes de viabilité à long terme pour une entreprise.

Comment maîtriser les coûts liés à la cybersécurité et à la conformité

Les contraintes budgétaires ne doivent pas se traduire par des compromis en matière de sécurité et de conformité.

C’est là que les services informatiques hébergés et gérés s’imposent comme une option extrêmement efficace et rentable pour les PME.

Pourquoi cela fonctionne-t-il ?

  • Des experts à portée de main : des professionnels chevronnés peuvent mettre en place des mesures de sécurité solides et assurer une conformité sur mesure.
  • Sécurité de qualité professionnelle : détection avancée des menaces, évaluation des vulnérabilités et réponse efficace aux incidents sans avoir à investir une somme importante pour la mise en place et la maintenance de votre propre infrastructure.
  • Évolutivité et flexibilité : adaptez facilement vos ressources informatiques en fonction de l’évolution de vos besoins et assurez la pérennité de votre entreprise.
  • Des coûts prévisibles : des modèles de tarification prévisibles et des dépenses d’investissement réduites permettent de libérer des ressources pour les activités principales de l’entreprise.

Les avantages :

  • Meilleure posture de sécurité : réduisez les menaces et protégez vos données importantes de manière proactive.
  • Réduction du fardeau de la conformité : simplifiez la mise en conformité et évitez les amendes élevées.
  • Meilleure continuité opérationnelle : réduisez les temps d’arrêt et renforcez votre résilience opérationnelle.
  • Allocation stratégique des ressources : concentrez-vous sur la croissance et l’innovation, et non sur l’infrastructure informatique.

 

Le but final : tranquillité d’esprit et exploitation du potentiel

Naviguer dans les méandres de la cybersécurité et de la conformité représente un défi de taille pour beaucoup de PME.

Cependant, en adoptant une approche stratégique et rentable de la gestion des risques, les PME peuvent protéger leurs données importantes, garantir le respect des réglementations et limiter les risques potentiels, tout en respectant les contraintes budgétaires.

PENTA comprend les défis uniques auxquels sont confrontées les PME. Nos solutions informatiques hébergées et gérées sont conçues sur mesure pour maximiser la valeur et limiter les dépenses, permettant ainsi à votre entreprise de renforcer la sécurité, de simplifier la conformité et de consacrer plus de temps à ses activités principales.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont nous pouvons aider votre entreprise à atteindre de nouveaux sommets, contactez-nous dès aujourd’hui: sales@penta.ch.

Humaira Abdulla – Penta

Humaira Abdulla est en charge du développement des affaires chez Penta. Cumulant plus de 10 ans d’expérience dans la direction des opérations et la croissance des revenus au sein de l’industrie informatique, elle est spécialisée dans la vente de services au sein de la région EMEA, avec un accent particulier mis sur l’acquisition de clients et la gestion des relations. Avant de rejoindre Penta, elle a pu développer ses compétences en négociation et son expertise dans le développement de relations clients chez Canon et Lenovo à Dubai.

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    Hébergeurs

    Fév 28, 2024

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    • Rafik Kattoum
    • Responsable de l’infrastructure
    • Penta 

    Où héberger un logiciel de gestion de portefeuille ?

    Prenez la gestion de votre portefeuille au sérieux en choisissant le bon hébergeur

    Dans l’univers risqué de la finance, il faut pouvoir compter sur des logiciels fiables et sécurisés. Un vaste choix d’hébergeurs étant disponible, comment savoir lequel correspond le mieux à vos besoins ? Voici les 8 critères à prendre en compte lorsque vous choisissez un hôte pour votre logiciel de gestion de portefeuille.

    1. Fiabilité et disponibilité

    Les opportunités d’affaires ratées et les pertes de profits terrifieraient n’importe quelle société financière. La fiabilité et le taux de disponibilité de votre hébergeur sont essentiels pour garantir l’accès ininterrompu à votre logiciel de gestion de portefeuille.

    Il est important de trouver un fournisseur offrant un taux de disponibilité exemplaire pour réduire au maximum les temps d’arrêt et assurer le bon déroulement des opérations. Les fournisseurs qui offrent une infrastructure redondante, une surveillance avancée et une maintenance proactive garantissent un logiciel opérationnel 24/7.

    2. Vitesse

    L’univers de la gestion de portefeuille évolue vite. Il est vital de pouvoir prendre des décisions rapides. Par conséquent, optez pour un fournisseur qui dispose de serveurs hautes performances et de réseaux soigneusement optimisés.

    S’il offre un accès ultrarapide à vos données, un traitement en temps réel et des délais minimes, vous pouvez être certain que votre logiciel sera aussi réactif que votre instinct d’investissement. N’oubliez pas de prendre en compte l’emplacement du serveur et la latence du réseau.

    3. Sécurité

    Les données financières sensibles méritent une protection élevée. Cela signifie que la seule option avisée est de choisir un fournisseur qui dépasse toutes les attentes et propose des mesures de sécurité robustes. Recherchez, par exemple, les offres incluant des solutions de chiffrement, d’authentification multifacteur et de détection d’intrusion.

    Les certifications comme ISO 27001 ajoutent une garantie supplémentaire et démontrent l’engagement indéfectible d’un fournisseur à respecter les meilleures pratiques de sécurité du secteur.

    4. Conformité

    Les réglementations financières évoluent constamment, ce qui peut être déconcertant. Mais les gestionnaires de portefeuilles doivent impérativement se conformer aux règles de l’industrie.

    Assurez-vous de sélectionner un fournisseur qui respecte les normes applicables telles que les exigences de la FADP et de la FINMA. Privilégiez les options qui rationalisent la conformité : par exemple, les politiques de conservation des données, les journaux d’audit et les contrôles d’accès granulaires.

    Enfin, n’oubliez pas qu’un fournisseur ayant déjà travaillé avec des institutions financières saisira toutes les nuances des exigences de conformité propres à cette industrie, ce qui est un avantage indéniable.

    5. Juridiction des données

    La confidentialité et les réglementations associées sont étroitement liées à la localisation des données. Privilégiez donc les fournisseurs dont les centres de données :

    a) se trouvent dans des juridictions respectant vos exigences de conformité ; et
    b) offrent un solide niveau de protection garantissant la confidentialité de vos données.

    Tenez compte de facteurs tels que les lois sur la souveraineté des données, les réglementations concernant les transferts transfrontaliers et les garanties offertes par le fournisseur concernant la résidence des données. Il est crucial de savoir où se trouvent vos données afin d’appréhender les réglementations complexes liées à la confidentialité.

    6. Sauvegarde et récupération en cas de sinistre

    La vie est remplie de surprise, et le monde numérique est loin d’être immunisé. Votre fournisseur est-il équipé pour relever ces défis ? Il est essentiel d’en trouver un qui offre des solutions de sauvegarde complètes, notamment une sauvegarde régulière, un stockage hors site et la réplication des données à plusieurs endroits.

    Mais ne le croyez pas sur parole. Étudiez attentivement son plan de reprise après sinistre, y compris le mécanisme de basculement, l’objectif de temps de récupération (RTO) et l’objectif de point de récupération (RPO). Il est primordial de réduire les temps d’arrêt et d’éviter toute perte de données afin de garantir la continuité de vos activités.

    7. Service et assistance

    Un support réactif et efficace est la pierre angulaire d’une bonne expérience cloud. Les fournisseurs offrant un support continu, fourni par une équipe de techniciens expérimentés, devraient se retrouver en tête de liste. Ils peuvent se vanter d’avoir un personnel qualifié capable de résoudre les problèmes complexes et de réparer rapidement les logiciels défaillants.

    Une assistance rapide et une communication proactive pendant les pannes sont cruciales pour garantir votre tranquillité d’esprit. Assurez-vous que votre fournisseur dispose d’accords de niveau de service (SLA), s’engage sur des temps de réponse clairs et offre des procédures d’escalade concrètes. Vous serez ainsi systématiquement informé dès l’apparition de problèmes.

    8. Coût

    La question du coût est définitivement un facteur clé dans toute décision commerciale. Cependant, il ne s’agit que d’une partie du problème lié à l’hébergement. Évaluez en priorité le coût total de possession (TCO) sur la durée, en tenant compte des frais d’installation, de maintenance continue et de mise à niveau potentielle.

    De nombreuses entreprises s’en sont rendu compte trop tard : sauter des étapes en matière de sécurité, de conformité ou de fiabilité peut entraîner des temps d’arrêt coûteux, des violations de données… et même vous exposer à des amendes. Privilégiez la valeur ajoutée plutôt que les économies à court terme pour garantir la fiabilité de votre logiciel de gestion de portefeuille.

    La pérennité de votre portefeuille commence ici

    Choisir le bon fournisseur de service cloud est une décision stratégique. Le fournisseur idéal peut devenir un allié de taille et accompagner votre entreprise.

    La société Penta est l’alliée de nombreuses sociétés financières. Son expérience et ses connaissances approfondies lui permettent d’offrir des services d’hébergement exceptionnels. Nos solutions sur mesure sont conçues pour optimiser les logiciels de gestion de portefeuille, et nos clients en sont ravis.

    Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont nous pouvons aider votre entreprise à atteindre de nouveaux sommets, contactez-nous dès aujourd’hui: sales@penta.ch.

    Rafik Kattoum – Penta

    Rafik joue un rôle déterminant lorsqu’il s’agit de positionner Penta en tant que principal fournisseur de solutions cloud. Il a une passion pour la résolution des défis complexes. Et son leadership en matière d’innovation garantit à Penta d’opérer avec une précision d’horloger suisse. Reconnu pour son engagement indéfectible à protéger la sécurité des données de ses clients, Rafik est à l’origine d’initiatives telles que la mise en œuvre de sauvegardes immuables pour renforcer la protection contre les rançongiciels.

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      Formation continue

      Fév 28, 2024

      • Interview Mathias Baitan
      • Directeur général
      • Institut Supérieur de Formation Bancaire

      « Enrichir l’offre de formation dans le secteur bancaire et financier »

      L’Institut Supérieur de Formation Bancaire s’est rapproché de la HEG-Genève pour créer un nouveau programme de formation continue et mieux préparer les professionnels de la finance aux évolutions majeures qui façonnent aujourd’hui le secteur. Mathias Baitan, pour l’ISFB, s’en explique dans cet interview.

      Quelle est la logique de ce rapprochement entre la HEG-Genève et l’ISFB ?

      Le partenariat entre la HEG-Genève et l’ISFB s’articule autour d’une vision commune: enrichir l’offre de formation dans le secteur bancaire et financier pour les professionnels en Suisse romande. L’ISFB, avec son éventail de formations continues allant de l’investissement au financement, en passant par la conformité et la finance durable, complète parfaitement le spectre de formations bancaires initiales de la HEG-Genève. Cette alliance stratégique vise donc à unir les forces de deux institutions reconnues pour proposer un parcours de formation continue complet. Ce parcours répond aux exigences associées à l’ensemble des compétences requises sur le marché du travail actuel.

      Quelles sont les évolutions dans le secteur financier auxquelles vous voulez répondre avec ce nouveau programme ?

      Le secteur financier, à l’image d’autres domaines, est confronté à des mutations rapides, portées par les innovations technologiques et les changements réglementaires. L’émergence de la fintech, de la blockchain, et plus récemment de l’intelligence artificielle, fait évoluer naturellement les pratiques et stratégies bancaires. Notre nouveau programme vise à préparer les professionnels à ces évolutions, en offrant un aperçu complet du fonctionnement des institutions financières, des fondamentaux aux innovations les plus récentes. À travers un ensemble cohérent de quatre CAS, nous permettons une compréhension stratégique des défis sectoriels auxquels les cadres d’aujourd’hui et de demain sont confrontés actuellement.

      Sur la place financière en Suisse romande, où voyez-vous aujourd’hui les demandes les plus pressantes ?

      La demande en formation se concentre sur l’acquisition de compétences plus transversales, essentielles pour naviguer dans la complexité des différents systèmes. Au sein de l’ISFB, nous nous attachons à développer chez les professionnels une solide culture financière, couplée à des aptitudes analytiques et relationnelles. La maîtrise de ces compétences est particulièrement recherchée dans des domaines en pleine évolution tels que la réglementation, la durabilité et les nouvelles technologies, où se reflètent les enjeux majeurs de notre époque. Les experts sont désormais confrontés à la nécessité de naviguer efficacement dans des contextes en perpétuelle évolution, en formulant des hypothèses qu’ils peuvent valider à travers l’analyse de données, tout en ayant une compréhension approfondie du système où ces données interagissent.

      Pour revenir sur ce nouveau programme de formation, comment vous partagez-vous les rôles avec la HEG-Genève ?

      Notre collaboration avec la HEG-Genève pour ce nouveau programme s’inscrit dans une logique d’enseignement académique et professionnel. Les formations, organisées en quatre CAS, demandent un engagement important, avec des cours le week-end et un volume conséquent de travail personnel. Les participants bénéficient de l’expertise combinée des professionnels de l’ISFB actifs dans le domaine bancaire et des enseignants de la HEG-Genève. L’acquisition de compétences stratégiques s’en trouve d’autant mieux favorisée. Les formats des CAS réalisés en partenariat ISFB&HEG, ainsi que les Certificats ISFB, sont pensés pour répondre à des besoins et profils distincts. Cette offre combinée permet d’offrir une formation complète et adaptée aux aspirations de chaque professionnel.

      Mathias Baitan

      ISFB

      Mathias Baitan dirige l’Institut Supérieur de Formation bancaire depuis octobre 2022. Il a débuté sa carrière en 1999 auprès de la Banque Cantonale de Genève puis au sein de la Banque Pictet. En 2009, il a été nommé chef d’état-major de la direction générale de la BCGE avant de prendre la tête de son département de back-office administratif. Il a poursuivi sa carrière de 2013 à septembre 2022 au poste de responsable RH pour les fonctions transversales auprès de cette même banque. En parallèle, il a été chargé de cours HES et directeur académique au sein de la Haute Ecole de Gestion de Genève (HES-SO). Mathias Baitan est titulaire d’un doctorat en sciences économiques et sociales de l’Université de Genève, d’un bachelor of science en psychologie ainsi que du diplôme fédéral de directeur des ressources humaines.

       

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        Fév 27, 2024

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        • Interview Steffen Bauke
        • CEO
        • Belvoir Capital

        « L’intelligence artificielle va nous aider à gérer les risques »

        Belvoir Capital, le gestionnaire d’actifs zurichois, vient d’annoncer deux partenariats avec des asset managers qui ont recours à l’intelligence artificielle. Speedlab mise sur un modèle multi-asset pour améliorer le profil risque-rendement de ses clients. Et Wisdomise, qui se concentre exclusivement sur les segments crypto et retail, entend professionnaliser la gestion de fortune pour les investisseurs privés dans cet univers crypto. Explications de Steffen Bauke.

        Pour de nombreux gestionnaires de patrimoine, le digital est un livre qu’ils n’ont pas encore ouvert. Quel regard portez-vous sur cette situation ?

        La transformation digitale dans la gestion de fortune n’est qu’une question de temps. La prochaine génération de clients veut aujourd’hui être connectée numériquement et accompagner les processus de décision- ou les prendre elle-même – directement online. Nous avons décidé il y a quelques années déjà de donner à nos clients un accès en ligne à leurs actifs. Cela facilite la communication avec le client. Outre la variante « view-only », nous proposons également sur le web un onboarding, un reporting, une participation à des clubs deals et tout type de communication ou d’information. Le monde numérique est un domaine important qui rend les processus plus efficaces et offre une valeur ajoutée aux clients, mais qui ne peut pas remplacer la rencontre physique. La voie hybride me semble donc la bonne, car la confiance ne peut se construit qu’au contact direct des clients.

        Vous venez d’annoncer deux partenariats passionnants avec des fintechs qui travaillent toutes deux avec l’intelligence artificielle. Quelle est l’histoire derrière ces deux nouvelles collaborations?

        Les fintechs sont l’un des prolongements naturels du digital. Si l’on veut pouvoir s’occuper des clients de demain, il faut aussi s’intéresser à des thèmes qui transforment l’ensemble de notre secteur. Les fintechs appartiennent à cette mouvance, car elles proposent des alternatives et des solutions intelligentes dans la gestion de fortune. Grâce à notre réseau, nous voyons beaucoup de startups graviter dans cet univers mais, malheureusement, peu d’entre elles parviennent à connaître le succès. C’est le modèle d’affaires et l’approche qui sont déterminants. Nous regardons également également ce qu’il en est de l’innovation produit, des fondateurs et du financement.

        Quel est le lien entre les deux entreprises ?

        Speedlab et Wisdomize sont de conception très différente. Mais toutes deux visent à optimiser le profil risque/rendement des investisseurs. Les modèles IA qu’elles emploient ne sont pas les mêmes. Il est clair que l’IA va entrer dans le domaine de la gestion de fortune, et plus particulièrement dans celui de la gestion de portefeuille. Nous voyons là un énorme potentiel, car le traitement en temps réel de multiples flux d’informations ou de données dépasse les capacités humaines. Si l’on parvient à développer, à l’aide de l’IA, des modèles qui nous aident dans ce sens et à automatiser le processus, nous pouvons accomplir beaucoup.

        En quoi consiste plus précisèment la collaboration avec Speedlab ?

        Speedlab est un asset manager spécialisé dans l’IA qui a développé des modèles pour toutes les classes d’actifs sur la base du sous-domaine de l’IA « Reinforcement Learning ». Il est possible de choisir entre des modèle long-short, long-underlying, short hedging ou multi-assets. Des « agents » négocient les investissements respectifs, qu’il s’agisse de single stock, de crypto  – comme le bitcoin  ou l’ether – ou d’indices via des contrats à terme et ils sont capables d’apprendre d’eux-mêmes. Un « super-agent » surveille les activités et les transactions des différents « traders-agents AI », et en cas de succès ou d’échec, le capital est ajouté ou retiré. Il en va de même pour le trading des actions.

        Quel avantage tirez-vous de cette collaboration – même si vous comparez le travail des « agents » à celui de portfolio managers classiques ? 

        Les agents travaillent de manière totalement rationnelle et sans émotions, les décisions se basent uniquement sur les expériences passées transposées dans le temps présent. Ils parviennent ainsi à une objectivité totale. Pas de biais, pas d’émotions, pas de décisions irrationnelles,

        Comment Wisdomise utilise-t-elle l’IA ?

        Wisdomise se concentre exclusivement sur la clientèle crypto et retail. Avec Wisdomise, il est possible de déterminer son propre profil de risque à l’aide d’un « avatar IA ». Ensuite, l’avatar « trade » les crypto-monnaies comme un gestionnaire de portefeuille. Les clients retail n’agissent pas souvent de manière rationnelle et ne suivent pas ou peu les règles de base en vigueur dans la gestion de portefeuille. Dans le domaine crypto en particulier, il n’existe pas encore de « private banking » qui permette aux clients d’investir de manière professionnelle. C’est là que Wisdomise crée de la valeur ajoutée et aide les petits investisseurs à gagner de l’argent. L’entreprise opère dans le secteur B-B-2-C L’objectif est de rendre le marché plus accessible aux investisseurs privés.

        Steffen Bauke

        Belvoir Capital

        Steffen Bauke est le fondateur et le CEO de Belvoir Capital. Il a commencé sa carrière fin 1999 chez UBS en Allemagne, puis en Suisse, tant dans le domaine du corporate finance que du wealth management. C’est en 2004 qu’il a fondé Belvoir Capital dont il assure toujours aujourd’hui la direction. Steffen Bauke a étudié l’économie à l’université Ludwig-Maximilian de Munich.

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        Orientations

        Fév 26, 2024

        PubliSphere – Digital Solutions

        • Pierre-Alexandre Rousselot
        • Founder & CEO
        • KeeSystem 

        8 orientations tendances et stratégiques en gestion de fortune pour l’année 2024

        Dans cet article, nous explorons huit tendances clés identifiées par l’équipe de KeeSystem, qui devraient être prioritaires pour les entreprises de gestion de fortune et les family offices en 2024.

        L’importance de l’onboarding et du reporting digital

        L’intégration numérique et le reporting digital jouent un rôle crucial dans l’amélioration de l’expérience client. Les sociétés de gestion de fortune doivent automatiser l’onboarding numérique et fournir un portail client offrant un accès en temps réel aux informations de performance et de risque.

        La personnalisation dans la gestion de fortune

        La demande pour une gestion de fortune ultra-personnalisée est en hausse. Les gérants de fortune doivent exploiter les données clients via des CRM avancés pour offrir des stratégies d’investissement sur mesure, répondant aux objectifs financiers uniques, à la tolérance au risque et aux aspirations philanthropiques des clients.

        L’accent sur l’ESG et l’investissement durable

        Avec 43 % des Ultra-HNWI et 39 % des HNWI de moins de 40 ans enclins à demander un score ESG pour les produits financiers, l’importance de l’investissement durable ne fait que croître. Bloomberg Intelligence prévoit que les actifs ESG excéderont 53 000 milliards de dollars d’ici 2025, représentant un tiers du total des actifs sous gestion estimés à 140,5 milliards de dollars. Pour rester compétitifs, les gérants de fortune doivent intégrer des options d’investissement ESG diversifiées et améliorer leurs capacités de notation et de reporting ESG.

        Les défis réglementaires croissants

        Les gérants de fortune font face à un paysage réglementaire de plus en plus complexe, incluant des régulations telles que UCITS, AIFMD, MiFID, et bien d’autres. Pour naviguer à travers ces eaux réglementaires, il est essentiel d’adopter des solutions de conformité complètes et d’intégrer des fonctionnalités de reporting avancées, réduisant ainsi le risque de non-conformité.

        Le transfert multigénérationnel de patrimoine

        Avec les Millennials et la Génération X qui s’affirment dans le domaine de l’investissement, les gérants de fortune doivent s’adapter pour répondre à leurs attentes uniques. La personnalisation des services, la planification de la succession et l’héritage sont essentiels pour gérer les transitions de patrimoine entre les baby-boomers, la génération X et les Millennials.

        Le rôle croissant de la technologie

        L’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique continuent de révolutionner la gestion de fortune, offrant des opportunités pour rationaliser les opérations, réduire les coûts et améliorer les services. Les gérants de fortune doivent envisager des partenariats technologiques qui préservent leur touche unique tout en exploitant les avantages de la technologie.

        L’accent sur une gestion des risques améliorée

        Dans un marché fluctuant, la gestion des risques devient encore plus cruciale. Les gérants de fortune doivent maintenir des processus robustes et fournir des rapports de risque précis pour répondre aux attentes des investisseurs.

        La gestion de données complexes

        L’analyse de portefeuille avancée, le reporting client et la conformité réglementaire nécessitent une gestion efficace des données. Les sociétés de gestion de fortune doivent renforcer l’intégration, la gestion et la consolidation des données pour améliorer l’efficacité opérationnelle.

        Face aux défis de 2024, une technologie hautement personnalisable est indispensable pour répondre efficacement aux besoins des investisseurs tout en gérant les contraintes opérationnelles et réglementaires. Pour en savoir plus sur la manière dont KeeSystem peut soutenir les entreprises de gestion de fortune avec des solutions technologiques adaptées, n’hésitez pas à nous contacter.

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