Wie wichtig ist es für Alpian, sich auf der Performance Watcher-Plattform zu etablieren?

Alpian wurde im Oktober 2022 eingeführt. In der Schweizer Bankenwelt sind wir so etwas wie das jüngste Kind einer riesigen Community mit älteren Geschwistern, die teilweise auf eine mehr als zweihundertjährige Geschichte zurückblicken können. Um das Vertrauen unserer Kunden zu gewinnen, müssen wir uns daher doppelt so stark anstrengen. Eine gewisse Bestätigung und Anerkennung von Dritten zu erhalten, ist für uns natürlich sehr wichtig. Im Gegensatz zur Vermögensverwaltung, die auf sehr viele Daten zurückgreifen kann, gibt es für die Vermögensverwaltung ausser Performance Watcher eigentlich keine Benchmark. Dem Unternehmen ist es gelungen, einen neutralen Raum zu schaffen, in dem sich jeder Vermögensverwalter anonym mit seinen Kollegen vergleichen kann. Aber neben dem Benchmarking hat Alpian Zugriff auf ein grösseres Angebot. Performance Watcher umfasst weitere Funktionen, die uns einen kritischen Blick auf unser Portfoliomanagement ermöglichen, wie es eine Aufsichtsperson oder ein Beratungsgremium tun würde.

Um welche Funktionen handelt es sich dabei?

Ich mag das Perfometer von Performance Watcher mit seinem Wetterpiktogramm, das Ihnen auf einen Blick zeigt, wo Sie mit Ihrem Management stehen. Noch viel stärker achte ich jedoch auf die Entwicklung des relativen Risikos. Die Märkte waren in den letzten Jahren, gelinde gesagt, kompliziert. Daher traf man schnell nicht besonders kluge Entscheidungen, die zu niedrigeren Renditen als bei vergleichbaren Unternehmen führten. Die Diagramme von Performance Watcher ermöglichen es uns, dieses Risiko zu visualisieren, um genau festzustellen, wo wir im Vergleich zu anderen Vermögensverwaltern stehen.

Es gibt noch einen weiteren Punkt, den ich erwähnen möchte: Bei Alpian haben wir uns von Anfang an entschieden, auf Managementraster zu verzichten. Daher haben wir so viele Portfolios, wie wir Kunden haben. Performance Watcher hat uns jedoch dabei geholfen, Bezugspunkte zu setzen und uns den Standards anzunähern, auf denen die Branche ihre Vergleiche basiert.

Aus welchen Gründen betonen Sie das Transparenzprinzip gegenüber Ihren Kunden so sehr?

Die Anlageentscheidungen eines Kunden sind keine harmlosen Entscheidungen. Die Kunden haben das Recht, selbst Fragen zu dem von ihnen ausgewählten Vermögensverwalter zu stellen. Ist er ausreichend qualifiziert? Bin ich übermässige Risiken eingegangen? Werde ich zu hohe Gebühren zahlen? Werden die Produkte wirklich in meinem Interesse ausgewählt? Wie kann ich die Qualität der Performance beurteilen? Transparenz bedeutet, dass wir unseren Kunden Antworten auf all diese Fragen geben können. Und wir haben beschlossen, auf Performance Watcher zu setzen, um genau diese Antworten formulieren zu können.

In der Pressemitteilung, in der Sie Ihre Partnerschaft mit Performance Watcher ankündigen, ist von neuen Standards, neuen Praktiken die Rede. Worum handelt es sich dabei?

Im Bereich der Vermögensverwaltung bedeutet die Digitalisierung für die Anleger einen besseren Zugang zu Informationen, ein grösseres Anlageuniversum, Abwärtsdruck auf die Kosten und intensivere Interaktionsformen. Im Bereich der Verwaltung gibt es inzwischen aussergewöhnliche Angebote, beispielsweise eine extrem vereinfachte und standardisierte Verwaltung mithilfe von Robo-Advisors oder Handelsplattformen, wo die Millionen von angebotenen Gelegenheiten die Nutzer leicht in die Irre führen können.

Bei Alpian wollten wir uns wieder auf die Beratung und die Personalisierung konzentrieren, die beide in letzter Zeit etwas in den Hintergrund getreten sind, und die Kosten dank der Digitalisierung weiter drücken. Was den Preis betrifft, sind mit einem Robo-Advisor etwa 56 Basispunkte fällig. Eine Privatbank liegt laut Moneyland im Durchschnitt bei 1,25. Wir bei Alpian verlangen 75 Basispunkte, inklusive Beratern, die Ihnen zur Seite stehen und Ihnen verschiedene Alternativen aufzeigen können.

Welche Zukunftspläne verfolgen Sie für die Partnerschaft mit Performance Watcher?

Vorerst werden wir Performance Watcher nutzen, um unsere internen Prozesse zu optimieren. Längerfristig möchten wir unseren Kunden einen direkten Zugang zu den Reporting-Tools von Performance Watcher ermöglichen, sodass sie jederzeit die Performance ihres Portfolios bewerten und vergleichen und so die Qualität unseres Managements beurteilen können.

Victor Cianni

Alpian

Victor Cianni ist seit 2021 CIO von Alpian. Er ist ausgebildeter Ingenieur, besitzt eine FRM-Zertifizierung und verfügt über fast zwanzig Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung. Bevor er zu Alpian kam, hatte er mehrere Schlüsselpositionen in den Investmentabteilungen von CA Indosuez, Lombard Odier und Citi Private Bank inne.