- EAM-Lösungen
- Interview mit Patrick Müller
- CEO
- Zwei Wealth
Die Verschiebung von grossen Vermögen findet statt
Der Transparenzbericht von Zwei Wealth zeigt aktuelle Trends in der Vermögensverwaltung auf. Dabei fällt auf, dass die vermögenden Kunden verstärkt bereit sind, zu Vermögensverwaltern oder Family Offices zu wechseln. CEO Patrick Müller zeichnet die Gründe auf und erklärt, wieso er ein Provider-Label einführen möchte.
Was sind die aktuellen Trends im Wealth Management?
Wir sehen ganz klar eine Verschiebung der Modelle: Noch dominiert das klassische Private-Banking-Modell. Doch bei den mittleren und sehr grossen Vermögen verliert das Privatbankenmodell zunehmend an Bedeutung. Es findet eine Verschiebung vom Privatbankenmodell hin zu unabhängigen Vermögensverwaltern und Family/Wealth Office Modellen statt.
Was sind die Hintergründe?
Die sind vielfältig. Zunächst merken wir, dass der Kunde auch hier immer stärker vergleichen will. Das unterstützen wir auch. Dan verschieben sich sicher die Ansprüche und bedingen eine stark individualisierte Lösung. Denken Sie nur an die Firmen-Strukturen und auch die Grösse der Familien, die hinter den Vermögen stehen. Und zuletzt sehen wir aber auch, dass viele Kundinnen und Kunden zunehmend unzufrieden sind mit der Betreuung. Ich nenne das Kind beim Namen: Die Situation bei Privatbanken wird oft als chaotisch beschrieben. Etwa mit wechselnden Betreuern und einem Formularkrieg.
Wie sieht es im Bereich der Anlagen aus?
Wir kommen ja aus dem Tiefzinsumfeld, das jahrelang sehr gute Renditen im Bereich der Aktien ermöglichte. Die Zinswende führte zunächst zu einer Verunsicherung. Bei den Modellen überwiegt die klassische Aufteilung in Anlageklassen Cash, Obligationen und Aktien. Es fällt grundsätzlich auf, dass man auch erfolgreich sein kann, ohne in alternative und exotischere Subklassen zu investieren.
Sie führen ein neues Label ein, das Provider Rating. Was hat Sie dazu bewogen?
Es gibt heute kein unabhängiges Qualitätssiegel für das Portfolio Management einer Bank oder eines Vermögensverwalters. Mit dem Provider Rating führen wir das ein. Das Label ist auch ein Aufnahmekriterium, das wir ein Vermögensverwalter in unsere Datenbank aufnehmen. Das Rating basiert auf einer, über die letzten acht Jahre entwickelten, Methodik und Datenbasis. Unter anderem bewerten wir die Service Qualität, die Zahl der Mitarbeiter, die Grösse aber auch Fragen wie die Anlagestrategie.
Reden wir noch über die Kosten. Auch hier zeigt sich eine erstaunliche Entwicklung in Richtung Transparenz, oder?
Nun, das mag auf den ersten Blick so erscheinen. Viele Anbieter verwenden tatsächlich sogenannte «All-in Fees» oder «Flat-Fees». Doch es zeigt sich immer wieder, dass es in vielen Modellen versteckte Kosten gibt, die fast gleich hoch sind, wie die «Flat-Fees». Dies können auch Kosten in Bezug auf die Produkte sein. Es lohnt sich für Kunden auch hier die Produkte zu vergleichen.
Patrick Müller
Zwei Wealth
Patrick Müller ist Geschäftsführer und Mitglied des Verwaltungsrats von Zwei Wealth, einem Unternehmen, das er 2014 zusammen mit Klaus Wellershoff gegründet hat. Heute präsentiert sich Zwei Wealth als ein unabhängiger Wealth Officer, der sich der Vermögensverwaltung widmet und unabhängig von Banken und Vermögensverwaltern agiert. Er hatte verschiedene Führungsfunktionen in der Finanzbranche (Credit Suisse, UBS) inne. Patrick Müller hat einen Master-Abschluss der Universität St. Gallen (HSG).
Erfahrungsberichte
Guillaume de Boccard
Geneva Compliance Group
„Die Audits werden von den UVV, die sich gut vorbereitet haben, recht gut aufgenommen“.
Wachstumshebel
Gordian Giger
Cinerius Financial Partners
«Wir haben ein Modell, in dem Unternehmer auch Unternehmer bleiben»
Erfahrungsberichte
Guillaume de Boccard
Geneva Compliance Group
„Die Audits werden von den UVV, die sich gut vorbereitet haben, recht gut aufgenommen“.
Sphere
The Swiss Financial Arena
Seit der Gründung im Jahr 2016 unterstützt und vernetzt SPHERE die Community der Schweizer Finanzbranche. SPHERE ermöglicht den Austausch, sei es mit dem vierteljährlich erscheinenden Magazin, den beiden Sonderausgaben für institutionelle Anleger, der Website, den Newsletter und den Veranstaltungen, die das ganze Jahr hindurch durchgeführt werden. Toutes les parties prenantes de la finance, l’un des plus importants secteurs économiques de Suisse, ont ainsi à leur disposition une plateforme où il leur est possible d’échanger, de s’informer et de progresser.
REDAKTION
redaction[at]sphere.swiss
WERBUNG
advertise[at]sphere.swiss
ABONNEMENT
contact[at]sphere.swiss
VERANSTALTUNGEN
events[at]sphere.swiss
Rue Barton 7
Case postale 1806
CH-1211 Genève 1
© 2023 Sphere Magazine