Welches waren die wichtigsten strategischen Meilensteine im Jahr 2023?

Die neue mittel- bis langfristige Strategie der Bank, die 2022 lanciert wurde, stützt sich auf vier Pfeiler, die das Wachstum unterstützen sollen. Wir wollen einerseits den Kundenservice stärken, indem wir mit einem erweiterten Produkt- und Lösungsangebot besser auf die Bedürfnisse unserer Kunden eingehen, und andererseits investieren wir weiterhin in Technologie und Mitarbeiter, um die Rentabilität zu verbessern und die Wachstumsambitionen der Bank weiter zu verfolgen. Darüber hinaus arbeiten wir intern weiter daran, unsere Prozesse zu straffen, um mehr Effizienz zu schaffen und unseren ESG-Anspruch zu stärken. Im Laufe des Jahres 2023 haben wir diese Strategie an vielen Fronten beschleunigt und wichtige Initiativen ins Leben gerufen.

Sie haben etwa die Abteilung Wealth Solutions gegründet. Wieso?

Es geht darum, unser Lösungsangebot zu verstärken und unsere Fähigkeit zu verbessern, die Herausforderungen unserer Kunden mit einem 360-Grad-Ansatz zu antizipieren und besser darauf zu reagieren. So ist der Vermögenstransfer zwischen den Generationen ein komplexes Thema, das aus verschiedenen Blickwinkeln betrachtet und angegangen werden muss. Wir verstärken auch unsere Präsenz in den Schlüsselmärkten, um unseren Service und die Reaktion der Kunden zu verbessern.

Was steckt hinter der Partnerschaft mit Sygnum?

Die PKB hat schon immer ein offenes Ohr für die Bedürfnisse ihrer Kunden gehabt, und digitale Vermögenswerte sind mit Sicherheit eine aufstrebende Anlageklasse, die für viele attraktiv sein kann. Die PKB wollte ihre Pioniertradition fortsetzen und als eine der ersten Banken des aufstrebenden Kryptozentrums Lugano ein vollständig reguliertes Angebot an digitalen Vermögenswerten bereitstellen.

Sie investieren aber auch in Startups und haben sogar einen eigenen Inkubator ins Leben gerufen. Wie geht es hier weiter?

Die PKB AddVenture Academy ist die einzige privat gegründete Initiative zur Förderung von Start-ups und Innovation im Tessin. Damit bekräftigen wir unsere Verwurzelung in der Region und unser Engagement, eine aktive Rolle bei der Innovation und der Beteiligung am Ökosystem zu spielen.

Wie nehmen sie die veränderten Bedürfnisse der Kunden in der Vermögensverwaltung wahr?

Das Grundbedürfnis nach Risikodiversifizierung und Erweiterung des Anlagehorizonts in der Vermögensverwaltung wird nun durch den Wunsch nach Instrumenten zur Interpretation und zum Verständnis der komplexen geopolitischen Situation und ihrer Auswirkungen auf die Vermögenswerte und Investitionen unserer Kunden ergänzt. Vor allem die NextGen-Kunden sind immer mehr an neuen Ansätzen in der Welt der Anlagen interessiert. Aus diesem Grund koppeln wir bei der PKB bereits unser menschliches Fachwissen mit KI-Tools, um unsere Risikobewertungsmodelle zu unterstützen, und wir beginnen mit der Evaluierung von Projekten, um zu prüfen, wie diese Tools uns helfen könnten, die Erfahrung und das Engagement unserer Kunden zu verbessern.

Welche Rolle spielt die PKB, und damit die Vermögensverwaltung aus der Schweiz, für die Gruppe?

Wie Sie wissen, besteht die PKB-Gruppe aus verschiedenen Unternehmen, und wir tendieren dazu, unser Schweizer Wissen und unsere Kapazitäten mit der italienischen Seele zu verbinden, die von der Cassa Lombarda, einer Privatbank mit Sitz in Mailand, vertreten wird. Was die Produkte und Dienstleistungen betrifft, so konnte die PKB neben dem traditionellen Angebot ein Geschäftsmodell entwickeln, das den aktuellen italienischen und schweizerischen Vorschriften voll und ganz gerecht wird.

Können Sie das näher erläutern?

Die PKB und die Cassa Lombarda haben ihr Angebot durch die Einführung einer hochinnovativen Dienstleistung mit dem Namen “SwissIT” ergänzt, die sich an italienische High-End-Kunden richtet. Konkret ermöglicht unser Modell dem in Italien ansässigen Kunden, ein Konto bei der PKB in der Schweiz zu eröffnen, dessen Verwaltung jedoch von der Cassa Lombarda übernommen wird. Der Kunde wird von einem Finanzberater mit Sitz in Italien betreut: Diese Konfiguration, deren Stärke die Nähe zum Kunden ist, garantiert einen effizienten und persönlichen Service.

Die Situation von Familien aus mehreren Ländern, das Bedürfnis nach mehr Sicherheit und die internationale Mobilität sind nur einige der Gründe für das Interesse an dieser besonderen und innovativen Dienstleistung.

Luca Venturini

PKB

Biografie Luca Venturini, Vorstandsvorsitzender der PKB Luca Venturini trat 2019 als Vorstandsmitglied in die PKB ein und wurde im Januar 2020 zum CEO der Gruppe ernannt. Davor war er Leiter des Private Banking für Italien und Leiter der Niederlassung Lugano bei Julius Bär. Er begann seine Karriere in der Welt der Multi-Family Offices, später bekleidete er verschiedene Positionen mit operativer Verantwortung, Leiter des Private Banking von Edmond de Rothschild (Switzerland) führten. Luca Venturini hat an der Università la Statale in Mailand Rechtswissensschaften studierte und einen Master in Marketing und Management an der Middlesex University in London abgeschlossen hat.